Wees alert om te voorkomen dat je slachtoffer wordt van cryptovaluta-fraude.

Momenteel bieden veel cryptovalutabeurzen diensten voor virtuele activa aan zonder de juiste vergunning, waardoor veel mensen in de val trappen.

Veel mensen verwachten nog steeds grote winsten te behalen met cryptovaluta-uitwisselingen.

Ongeautoriseerde werking

De heer Phan Duc Trung, permanent vicevoorzitter van de Vietnamese Blockchain Vereniging, zei dat veel meldingen van consumenten bij de vereniging aantonen dat ze zijn opgelicht door geld over te maken naar handelsplatformen en e-wallets met onduidelijke informatie en die nog niet zijn geverifieerd door de regelgevende instanties.

Veel aanbieders van virtuele activa-diensten (VASP's) die zonder vergunning in Vietnam actief zijn, vertonen momenteel tekenen van wetsovertreding, met name door in het geheim illegaal persoonsgegevens te verzamelen en deze gegevens voor oneigenlijke doeleinden te gebruiken.

Volgens de heer Trung zijn er in Vietnam momenteel veel entiteiten actief in de virtuele-activa-sector met onduidelijke informatie, zoals CrossFi, Mineplex, ALEO, enz., die geheime seminars organiseren en zijn imago en dat van de Blockchain Association misbruiken om geloofwaardigheid op te bouwen en geld van deelnemers te werven. CrossFi organiseerde bijvoorbeeld seminars met duizenden deelnemers en haalde daarmee tot wel 3 biljoen VND op in Vietnam.

Bovendien houden veel cryptobeursplatformen, zoals Binance, Mexc, BingX, Gate.io, enz., zich bezig met wijdverspreide en ongeautoriseerde marketing en promotie van diensten voor virtuele activa. Daarnaast weigeren sommige beurzen, wanneer gebruikers slachtoffer worden van oplichting en contact opnemen met de Blockchain Association voor hulp, mee te werken aan het oplossen van het probleem.

Een typisch voorbeeld is een gebruiker in Vietnam die voor 100.000 USDT (een cryptovaluta die de Amerikaanse dollar vertegenwoordigt) is opgelicht. Hoewel de gebruiker aangifte deed bij de politie en deze aangifte bij de MEXC-beurs indiende, werkte de beurs niet mee aan de oplossing van het probleem. Bovendien eiste de beurs dat de gebruiker een geheimhoudingsverklaring (NDA) ondertekende voordat verdere hulp kon worden geboden. Tot op heden heeft deze gebruiker zijn vermogen nog niet teruggekregen.

Het tweede geval betrof een gebruiker en de cryptobeurs Gate.io. Een gebruiker in Vietnam werd voor 800.000 USDT opgelicht. Het ChainTracer-project van de Blockchain Association, dat transacties traceert, vond bewijs dat er geld naar Gate.io was overgemaakt; vertegenwoordigers van de beurs weigerden echter mee te werken. Deze beurs was in het verleden ook al gewaarschuwd door de Vietnamese effectenautoriteit.

De heer Do Ngoc Quynh, secretaris-generaal van de Vietnamese obligatiemarkt, benadrukte: Virtuele activa en aanverwante activiteiten zijn een maatschappelijke realiteit die op grote schaal bestaat in Vietnam en wereldwijd. Virtuele activa kunnen ook worden beschouwd als een van de vele innovatieve toepassingen van geavanceerde technologie in de ontwikkeling van de samenleving, gericht op het beter voldoen aan menselijke behoeften.

"De sterke respons en deelname van gebruikers tonen aan dat deze innovatie tot op zekere hoogte effectief heeft voldaan aan de behoeften van de maatschappelijke ontwikkeling. Innovatieve ideeën gaan vaak vooraf aan de ontwikkeling van het wettelijk kader en hebben altijd zowel positieve als negatieve gevolgen voor de samenleving. Daarom is de vorming van een wettelijk kader noodzakelijk om gebruikers te beschermen," aldus de heer Quynh.

Een passend wettelijk kader is nodig.

Deskundigen stellen dat het verbieden van transacties of het verbieden van de activiteiten van aanbieders van virtuele activa (VASP's) niet haalbaar is. In plaats daarvan zou er snel een wettelijk kader moeten worden ingevoerd dat in lijn is met de anti-witwasnormen.

Volgens een vertegenwoordiger van de Vietnamese Blockchain Vereniging zou het belasten van digitale activa op dezelfde manier moeten gebeuren als het uitbetalen van loterijwinsten, omdat investeren in cryptovaluta net zoiets is als het kopen van een loterijticket; de winst is puur een kwestie van geluk.

Daarnaast kan het ontwikkelen van ethische normen, gemeenschapsnormen, projectnormen en het toepassen van RegTech (Regulatory Compliance Technology) on-chain tracking bijdragen aan het minimaliseren van fraude en oplichting met betrekking tot virtuele activa.

Deskundigen zijn van mening dat, om de Vierde Industriële Revolutie in Vietnam te bevorderen, de wetgeving een rol moet spelen in het bevorderen en beschermen van eigendomsrechten op de nieuwe soorten activa die door deze revolutie worden gecreëerd. Dit zijn echter zeer nieuwe en complexe vraagstukken, waardoor het niet mogelijk is om direct alomvattende oplossingen aan te dragen. Een mogelijke aanpak is daarom om de technologische en marktontwikkelingen nauwlettend te volgen, de uitwisseling te versterken, te leren van internationale ervaringen en te overleggen met relevante belanghebbenden (bedrijven, consumenten, enz.) om passende beleidsoplossingen te ontwikkelen.

Cryptovaluta vormen een nieuw vraagstuk, niet alleen voor Vietnam, maar ook voor ontwikkelde landen, die momenteel geen alomvattend wettelijk kader hebben om ze te reguleren. Landen benaderen dit voornamelijk vanuit een risicobeheersingsperspectief, waarbij experimentele wettelijke kaders (sandboxes) worden toegepast om innovatie te stimuleren en te bevorderen, en tegelijkertijd risico's te beperken.

Bron: https://baolaocai.vn/canh-giac-de-tranh-sap-bay-san-tien-ao-post385142.html