Wees voorzichtig om niet in de val van de virtuele valutavloer te trappen

Momenteel zijn er veel beurzen voor virtuele valuta die virtuele activa aanbieden zonder toestemming, waardoor veel mensen in de valkuil trappen.

Veel mensen verwachten nog steeds grote winsten van virtuele valutabeurzen.

Ongelicentieerde activiteiten

De heer Phan Duc Trung, permanent vicevoorzitter van de Vietnam Blockchain Association, zei dat uit veel rapporten van consumenten die naar de vereniging zijn gestuurd, blijkt dat ze zijn opgelicht door geld te versturen en te storten op handelsplatformen en e-wallets met onduidelijke informatie, die nog niet is geverifieerd door het beheersagentschap.

Veel aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) die illegaal in Vietnam opereren, overtreden momenteel de wet. Meestal doen ze dit door in het geheim op illegale wijze persoonlijke gegevens te verzamelen en de persoonlijke gegevens van gebruikers voor de verkeerde doeleinden te gebruiken.

Volgens de heer Trung zijn er in Vietnam tegenwoordig veel bedrijven actief op het gebied van virtuele activa met onduidelijke informatie, zoals CrossFi, Mineplex en ALEO. Deze bedrijven organiseren geheime seminars en maken misbruik van hun eigen imago en de Blockchain Association om prestige te creëren en geld van de deelnemers te mobiliseren. CrossFi organiseert bijvoorbeeld seminars voor duizenden mensen en mobiliseert tot wel 3.000 miljard VND in Vietnam.

Daarnaast zijn er momenteel veel virtuele valutabeurzen zoals Binance, Mexc, BingX, Gate.io... die virtuele activadiensten zonder toestemming op de markt brengen en promoten. Bovendien werken sommige beurzen niet mee aan een oplossing wanneer gebruikers worden opgelicht en contact opnemen met de Blockchain Association voor ondersteuning.

Een typisch geval is dat van een gebruiker in Vietnam die voor 100.000 USDT (een cryptocurrency die staat voor USD) is opgelicht. Hoewel de gebruiker een ontvangstbewijs had waarin stond dat hij informatie van de politie had ontvangen over de oplichting met cryptocurrency en deze op de MEXC-beurs had geplaatst, werkte de beurs niet mee aan de afhandeling van de zaak. De beurs eiste dat de gebruiker een geheimhoudingsclausule (NDA) tekende om de verwerking te kunnen voortzetten. Tot op heden heeft deze gebruiker zijn tegoeden nog niet teruggekregen.

Het tweede geval deed zich voor tussen een gebruiker en de virtuele valutabeurs Gate.io. Een gebruiker in Vietnam werd opgelicht voor 800.000 USDT. Het ChainTracer-transactietraceringsproject van de Blockchain Association ontdekte dat het geld naar de Gate.io-beurs stroomde, maar de vertegenwoordiger van deze beurs weigerde mee te werken. Deze beurs is in het verleden ook al gewaarschuwd door de State Securities Commission.

De heer Do Ngoc Quynh, secretaris-generaal van de Vietnamese obligatiemarkt, benadrukte: Virtuele activa en de activiteiten daaromheen vormen een maatschappelijke realiteit die al op grote schaal bestaat in Vietnam en wereldwijd. Virtuele activa kunnen ook worden beschouwd als een van de vele innovaties, waarbij geavanceerde technologie wordt toegepast in het proces van maatschappelijke ontwikkeling om beter in te spelen op menselijke behoeften.

"De sterke respons en deelname van gebruikers toont aan dat deze innovatie deels tegemoetkomt aan de ontwikkelingsbehoeften van de samenleving. Creatieve ideeën gaan vaak vooraf aan de ontwikkeling van het wettelijk kader en hebben altijd zowel positieve als negatieve gevolgen voor de samenleving. Daarom is de vorming van een wettelijk kader noodzakelijk om gebruikers te beschermen", aldus de heer Quynh.

Er is een passend juridisch kader nodig

Deskundigen zeggen dat een verbod op handel of een verbod op virtuele activadienstverleners (VASP's) niet haalbaar is. In plaats daarvan zou er snel een wettelijk kader moeten komen dat in lijn is met de antiwitwasnormen.

Volgens de vertegenwoordiger van de Vietnam Blockchain Association zou het betalen van belasting over digitale activa op dezelfde manier gedaan moeten worden als het betalen van belasting over loterijwinsten. Investeren in virtuele valuta is namelijk net als het kopen van loterijtickets: het winnende geld is geluksgeld.

Daarnaast is het noodzakelijk om sets van ethische normen, community-normen en projectnormen op te stellen en RegTech-technologie (Regulatory Compliance Support Technology) toe te passen voor on-chain tracering. Dit kan bijdragen aan het minimaliseren van fraude en oplichting met betrekking tot virtuele activa.

Deskundigen stelden ook dat, om de industriële revolutie 4.0 in Vietnam te bevorderen, de wetgeving een rol moet spelen bij het bevorderen en beschermen van eigendomsrechten voor nieuwe soorten activa die door deze revolutie zijn ontstaan. Dit zijn echter zeer nieuwe en moeilijke kwesties, waardoor het niet mogelijk is om direct alomvattende oplossingen voor te stellen. Daarom is het mogelijk om de ontwikkeling van technologie en de markt nauwlettend te volgen, uitwisselingen te stimuleren, internationale ervaringen op te doen en te overleggen met relevante partijen (bedrijven, consumenten, enz.) om tot passende beleidsoplossingen te komen.

Cryptovaluta vormen een nieuw probleem, niet alleen voor Vietnam, maar ook voor ontwikkelde landen die geen alomvattend wettelijk kader hebben om deze activa te reguleren. Landen hanteren momenteel voornamelijk een aanpak gebaseerd op risicomanagementprincipes en hanteren een sandbox-rechtskader om innovatie te stimuleren en te bevorderen en risico's te beperken.

Bron