Investeren van kapitaal om productie en bedrijf te ontwikkelen

Klanten doen transacties bij Vietcombank Bac Thanh Hoa.

Per 31 oktober wordt het totale gemobiliseerde kapitaal van kredietinstellingen in het gebied geschat op VND212.825 miljard, een stijging van 18% ten opzichte van het begin van het jaar. De totale uitstaande leningen in het hele gebied worden geschat op VND246.245 miljard, een stijging van 10% ten opzichte van het begin van het jaar. De rentetarieven blijven laag om bedrijven en mensen te ondersteunen. Tegelijkertijd blijft de Staatsbank van Regio 7 kredietinstellingen aansporen om de bedrijfskosten te verlagen, de toepassing van informatietechnologie, digitale transformatie en andere oplossingen te vergroten om te streven naar lagere leenrentes; de depositorentes te stabiliseren, de leenrentes te verlagen en bereid te zijn een deel van de winst te delen om mensen en bedrijven te ondersteunen bij het verkrijgen van bankkredietkapitaal, het bevorderen van productie en bedrijfsontwikkeling. Dienovereenkomstig liggen de kortetermijnrentes doorgaans op 6% - 7%/jaar, de kortetermijnrentes voor prioritaire sectoren op 4%/jaar; de middellange- en langetermijnrentes liggen doorgaans op 7,5% - 8%/jaar.

Om de efficiëntie van het kredietkapitaal te verbeteren, hebben kredietinstellingen in de provincie proactief ingespeeld op marktontwikkelingen en de binnenlandse en buitenlandse economische situatie en de richtlijnen van de Staatsbank nauwlettend gevolgd. Ze hebben regelmatig alle aspecten van de bedrijfsvoering en relevante wettelijke voorschriften geëvalueerd om de effectiviteit en efficiëntie van het management te verbeteren. Tegelijkertijd hebben ze de kredietkwaliteitscontrole versterkt. Kredietverlening is afgeschaft en bevorderd om te voorzien in productie- en bedrijfsbehoeften, ten dienste van het leven en de consumptie. Ze zijn doorgegaan met het herstructureren van de terugbetalingsvoorwaarden van schulden en het handhaven van schuldgroepen in overeenstemming met de regelgeving. Kredietinstellingen in het gebied hebben met name synchroon en snel een aantal maatregelen genomen om de gevolgen van stormen en overstromingen te boven te komen. Ze hebben mensen en bedrijven ondersteund bij het verkrijgen van toegang tot bankkredietkapitaal om de productie en bedrijfsactiviteiten te herstellen. Ze hebben ook oplossingen ingezet om de consumptie te stimuleren en zo de kredietgroei in het gebied te bevorderen.

Mevrouw Pham Anh Van, adjunct-directeur van de Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam (Vietcombank) - North Thanh Hoa Branch, zei: "De toewijzing van kredietdoelstellingen door de Staatsbank vanaf het begin van het jaar, afhankelijk van de rating van elke kredietinstelling, heeft banken geholpen om proactief kapitaal te verstrekken aan zakelijke en particuliere klanten. In 2025 zal de bank zich richten op het midden- en kleinbedrijf, productiebedrijven en zakelijke huishoudens, prioritaire industrieën en sectoren... Daarnaast zal de bank de servicekwaliteit, klantenservice en cross-sell van producten en diensten verbeteren. Vietcombank streeft er altijd naar om mensen en bedrijven optimaal te bedienen en is de eerste bank die online authenticatie via VNelD implementeert. Momenteel bedraagt de totale uitstaande schuld van Vietcombank - North Thanh Hoa Branch 45.000 miljard VND, met ongeveer 60.000 klanten die kapitaal lenen; de groei van de uitstaande schuld van de unit in de eerste 10 maanden van 2025 bedroeg meer dan 20%, waarmee het een van de banken met de hoogste schuldgroei in de provincie is."

Naast haar rol als kapitaaltoevoerkanaal voor structurele transformatie en lokale economische ontwikkeling, is de banksector ook een "verlengstuk" bij de implementatie van alomvattende financiering, die momentum creëert voor lokale economische ontwikkeling, zodat niemand achterblijft. Kredietinstellingen bevorderen de ontwikkeling van girale betalingen via elektronische bankdiensten, en brengen actief preferentiële kredietbeleid van de Partij en de Staat naar arme huishoudens, beleidsmatige huishoudens, afgelegen en geïsoleerde gebieden, waardoor inkomensverschillen tussen regio's geleidelijk worden verkleind en wordt bijgedragen aan de sociaaleconomische ontwikkeling van lokale gemeenschappen.

De heer Tran The Hung, directeur van de Staatsbank van Vietnam Regio 7, bevestigde: "Naast het banksysteem in het hele land heeft de Thanh Hoa-banksector altijd haar rol als 'bloedlijn' van de economie behouden, met een steeds verbeterde efficiëntie bij het overdragen van monetair beleid. In de laatste maanden van het jaar blijft de Staatsbank van Vietnam Regio 7 zich richten op het aansturen van kredietinstellingen in de provincie om de bedrijfskosten te verlagen, voorwaarden te creëren voor lagere rentetarieven, bedrijven en burgers te helpen gemakkelijker toegang te krijgen tot kapitaal; krediet te bevorderen voor productie, zakendoen en verantwoorde consumptie; en snel preferentiële kredietpakketten in te zetten om volledig te voldoen aan de kapitaalbehoeften van klanten, zoals: een programma voor sociale woningbouwleningen volgens Resolutie 33/NQ-CP van de regering; een kredietprogramma voor landbouw, bosbouw en visserij... en ervoor te zorgen dat dit beleid en deze programma's substantieel en effectief worden geïmplementeerd.

Versterk de dialoog en verbinding tussen banken en ondernemingen op passende wijze; bekijk en evalueer proactief de productie- en bedrijfsactiviteiten en de schuldaflossingscapaciteit van klanten die kapitaal lenen en getroffen zijn door natuurrampen en epidemieën, om snel steunmaatregelen toe te passen en problemen op te lossen volgens de regelgeving. Verbeter de kredietkwaliteit en zorg voor kredietgroei in combinatie met effectieve risicobeheersing, wat bijdraagt aan de sociaaleconomische stabiliteit. Het doel is om een gezond kredietklimaat te creëren, duurzame lokale economische ontwikkeling te bevorderen en tegelijkertijd de veiligheid van het banksysteem te waarborgen.

Artikel en foto's: Duc Thanh

Bron: https://baothanhhoa.vn/dau-tu-nguon-von-phat-trien-nbsp-san-xuat-kinh-doanh-267514.htm