Een reeks banken waarschuwt mensen voor trucs om goudkopers op te lichten

Fanpagina https://www.facebook.com/vangbacsjc imiteert het merk SJC.

SHB Joint Stock Commercial Bank heeft klanten zojuist gewaarschuwd alert te zijn en te voorkomen dat ze worden opgelicht bij de aankoop van goud. Volgens SHB is er recentelijk sprake geweest van fraude waarbij kredietinstellingen of gerenommeerde goudhandelaren zich voordeden.

Oplichters doen zich met name voor als websites, fanpagina's en accounts op sociale media met domeinnamen, interfaces en logo's die identiek zijn aan die van gerenommeerde goudhandelsmerken zoals SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, etc. of erkende kredietinstellingen zoals SHB. Hierdoor kunnen gebruikers de websites gemakkelijk verwarren met de officiële site.

Nadat ze vertrouwen hadden opgebouwd, verspreidden de proefpersonen nepnieuws over goud- en zilverprijzen, adverteerden ze met promotieprogramma's, hoge kortingen en aantrekkelijke beloningen. Profiterend van hebzucht en gebrek aan waakzaamheid, nodigden de proefpersonen online investeringen uit, beloofden hoge winsten en betaalden dagelijks/wekelijks rente, wat in wezen een vorm van fraude is met tekenen van multi-level marketing of geldroof.

Wanneer het slachtoffer "in de val trapt", blijven ze berichten en e-mails sturen waarin ze zich voordoen als de directeur van het bedrijf of de onderneming om de winnende prijs aan te kondigen, waarbij ze persoonlijke gegevens en bankrekeningnummers opvragen om winst te maken. De oplichters doen zich zelfs voor als familieleden en medewerkers van het goudbedrijf, bellen of nemen contact op via sociale media om op allerlei manieren te benaderen en te frauderen.

Een vertegenwoordiger van SHB waarschuwde klanten om absoluut geen persoonlijke gegevens te verstrekken, niet te handelen in goud/zilver via onofficiële kanalen en voorzichtig te zijn met elke uitnodiging om te investeren met hoge winsten, omdat hier een financiële valkuil achter zou kunnen zitten om activa in beslag te nemen.

Ga ook niet in op verzoeken (het openen van vreemde links, het installeren van vreemde apps, het overmaken van geld, het opwaarderen van kaarten, het opnemen van geld...) van verdachte personen. Geef geen eenmalig wachtwoord, wachtwoord, kaartnummer, persoonlijke informatie, biometrische gegevens... door aan wie dan ook, inclusief bankmedewerkers. SHB vraagt klanten niet om persoonlijke informatie te verstrekken via kanalen zoals telefoon, sms, e-mail of chatsoftware (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, WhatsApp...).

Klanten dienen goudstaven uitsluitend rechtstreeks te kopen en verkopen bij officiële, door de staat erkende verkooppunten. Handel absoluut niet via tussenpersonen van onbekende oorsprong.

Als klanten informatie via internet willen opzoeken, moeten ze ervoor zorgen dat ze de juiste officiële website van gerenommeerde bedrijven en financiële instellingen bezoeken. Deze gebruiken vaak domeinnamen die geregistreerd staan bij de Vietnamese autoriteiten, zoals .vn of .com.vn. Websites met vreemde domeinnamen zoals .vip, .top, .cc... zijn waarschijnlijk nep en vormen een groot frauderisico.

Gezien de volatiele goudmarkt en de steeds geavanceerdere fraudepraktijken, moeten klanten uiterst waakzaam zijn bij het doen van goudtransacties. We raden mensen aan om alleen transacties te verrichten op officieel erkende locaties. Tegelijkertijd is het noodzakelijk om proactief persoonlijke informatie te beschermen, aangezien dit een belangrijk digitaal bezit is en niet willekeurig mag worden verstrekt zonder duidelijke verificatie. Elke nalatigheid of subjectiviteit kan criminelen de kans bieden om te profiteren en zich eigendommen toe te eigenen", benadrukte de SHB-vertegenwoordiger.

In een waarschuwing die enkele dagen geleden naar klanten werd gestuurd, wezen BIDV en MB ook op de belangrijkste huidige fraudetrucs.

Ten eerste worden websites, fanpagina's en sociale media-accounts van grote goudhandelsbedrijven nagebootst, waarbij vergelijkbare domeinnamen, interfaces en logo's worden gebruikt om ze te verwarren met officiële pagina's.

Ten tweede, het plaatsen van valse informatie over goud- en zilverprijzen, acties, hoge kortingen en grote beloningen om kopers aan te trekken en vertrouwen te wekken.

Ten derde, het uitnodigen tot online goudhandel, het beloven van hoge winsten, het dagelijks of wekelijks betalen van rente om illegale handelingen te plegen.

Ten vierde, het versturen van berichten en e-mails waarin bedrijven of leiders van goud-/zilverbedrijven worden geïmiteerd om gewonnen prijzen aan te kondigen, het verzamelen van gegevens van klanten en personen om illegale handelingen te plegen; het misbruiken van gelekte persoonlijke informatie, het zich voordoen als kennissen en werknemers van goud-/zilverbedrijven om hen via de telefoon of andere sociale netwerktoepassingen te benaderen en op te lichten.

Eerder waarschuwde Saigon Jewelry Company Limited (SJC) klanten en partners ook al voor fraude en oplichting via de website en Facebook-fanpagina, met als doel te profiteren van de reputatie en het merk van SJC Company.

"Er zijn momenteel mensen die misbruik maken van de naam van SJC Company door nepwebsites en Facebook-fanpagina's te creëren met als doel klanten op te lichten, persoonsgegevens te verzamelen en transacties uit te voeren zonder wettelijke basis. Deze acties hebben bij sommige klanten mentale en economische schade veroorzaakt", aldus een vertegenwoordiger van SJC.

SJC waarschuwt klanten voor het risico dat hun persoonlijke gegevens, bankrekeningnummers of andere gevoelige informatie worden gestolen en adviseert klanten om alleen transacties te verrichten via geauthenticeerde websites.

De politie van Hanoi had de bevolking eerder gewaarschuwd voor de praktijken van het zich voordoen als goud- en zilverhandelaren om oplichting en eigendommen te plunderen. Volgens de politie is de vraag naar goud sterk toegenomen in de context van de voortdurende stijging en schommeling van de goud- en zilverprijzen.

Veel mensen spelen in op de psychologie van het veilig opslaan van bezittingen en het snel maken van winst. Daarom doen ze zich voor als goud- en zilverhandelsbedrijven om fraude te plegen en zich eigendommen toe te eigenen.

De politie van Hanoi waarschuwt mensen voorzichtig te zijn bij het doen van transacties. Koop en verkoop goud en zilver alleen via officiële, geverifieerde kanalen en vermijd het overmaken van geld volgens onduidelijke instructies.

Controleer fanpagina's en websites zorgvuldig, geef pagina's prioriteit met een blauw vinkje, controleer de activiteitsgeschiedenis, feedback van gebruikers en ongewone signalen, zoals recente wijzigingen in de paginanaam, weinig interactie en onprofessioneel taalgebruik.

Controleer de betalingsgegevens: Vraag de verkoper om de betaling te bevestigen bij ontvangst van de goederen. Controleer altijd het rekeningnummer, de naam van de ontvanger en het bedrijfsadres via de officiële website, de hotline van gerenommeerde merken of ga bij twijfel rechtstreeks naar de winkel.

Meld fraude direct: Wanneer er aanwijzingen zijn van verdenking of wanneer er eigendommen zijn ontvreemd, moet men onmiddellijk contact opnemen met het dichtstbijzijnde politiebureau voor tijdige ondersteuning.

Bron: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html