AI ontsluiten in de banksector

De toepassing van blockchaintechnologie in de financiële en bancaire sector wordt gepromoot. (Foto: GETTY IMAGES)

Maar naast kansen zijn er ook uitdagingen op het gebied van veiligheid, wetgeving en personeelszaken. Dit vereist dat het Vietnamese banksysteem een langetermijnvisie heeft en synchrone oplossingen biedt.

In navolging van de partij en de regering heeft de banksector een voortrekkersrol gespeeld in de digitale transformatie. De Staatsbank heeft al vroeg beslissingen genomen met betrekking tot de ontwikkeling van wetenschap , technologie, innovatie en digitale transformatie. Tegelijkertijd heeft ze voortdurend actieprogramma's bijgewerkt om aan nieuwe eisen te voldoen en afdelingen binnen de sector en kredietinstellingen aangemoedigd om geavanceerde technologieën zoals AI, big data en blockchain toe te passen in management, bedrijfsvoering, product- en dienstverlening en beleidscommunicatie.

"Effectieve assistent"

Veel banken in Vietnam hebben momenteel AI-toepassingen op verschillende niveaus geïmplementeerd, bijvoorbeeld in klantenservice, analyse van transactiegedrag, fraudedetectie, kredietscores en de ontwikkeling van digitale producten en diensten. Ook enkele prominente AI-tools wereldwijd, zoals OpenAI, zijn in de praktijk getest. Met name bij Agribank is AI een nuttig instrument geworden om de effectiviteit van beleidscommunicatie te verbeteren en producten en diensten dichter bij de mensen te brengen, met name in afgelegen gebieden. "AI verkleint niet alleen de technologische kloof, maar helpt ook om vertrouwen te versterken, digitale vaardigheden te populariseren en de financiële mogelijkheden voor alle klanten te vergroten. Dit draagt bij aan de bevordering van financiële inclusie en digitale transformatie in de banksector", aldus Nguyen Khac Trung, hoofd van de afdeling Digital Banking van Agribank.

Volgens de heer Trung wordt de toepassing van AI in communicatieactiviteiten beschouwd als een oplossing om de servicekwaliteit te verbeteren en tegelijkertijd te garanderen dat beleidsboodschappen, producten en diensten snel, nauwkeurig en dichter bij de burger worden overgebracht. Het AI-systeem maakt het mogelijk om klanten 24 uur per dag, overal en altijd te raadplegen, te woord te staan en te ondersteunen, met flexibele aanpassingsmogelijkheden die zich goed aanpassen aan regionale talen en culturen. Tegelijkertijd kunnen banken met behulp van 'social listening'-tools ongebruikelijke signalen vroegtijdig monitoren en detecteren, waardoor de oorzaken snel kunnen worden geanalyseerd, de impact kan worden beoordeeld en tijdig oplossingen kunnen worden voorgesteld. Het vermogen van AI om diepgaand te analyseren en suggesties voor reacties te doen, helpt banken proactiever te zijn en risico's in informatiebeheer te minimaliseren.

Bovendien blijkt uit het rapport van Deloitte ook dat 's werelds toonaangevende investeringsbanken hun bedrijfsprestaties met 27-35% kunnen verbeteren dankzij AI-toepassingen, waarbij de omzet per werknemer naar verwachting met 3,5 miljoen USD zal stijgen in 2026. In Vietnam hebben veel banken het voortouw genomen in de implementatie van AI-toepassingen zoals chatbots, eKYC, data-analyse om klantgedrag te voorspellen, fraude te detecteren en bij te dragen aan het verbeteren van de servicekwaliteit en service-efficiëntie. Dr. Nguyen Quoc Hung, vicevoorzitter en algemeen secretaris van de Vietnamese bankvereniging, stelde vast dat AI niet langer een hulpmiddel is, maar een belangrijke drijvende kracht is geworden die alle sectoren hervormt. Voor de banksector opent de explosie van AI baanbrekende kansen op veel operationele gebieden, waaronder beleidscommunicatie en service- en productontwikkeling. De toepassing van AI helpt niet alleen de werkefficiëntie te verhogen, kosten te verlagen en tijd te besparen, maar draagt ook bij aan het verbeteren van de veiligheid van het financiële systeem.

Langetermijnvisie

AI is echter geen wondermiddel dat alle problemen kan oplossen. Ondanks de enorme mogelijkheden stuit de toepassing van AI in de banksector nog steeds op veel obstakels, waarvan de grootste de beveiliging en veiligheid van persoonsgegevens is. Hoang Minh Tien, hoofd van de afdeling Beleidsmanagement en Digitale Transformatie van de afdeling Informatietechnologie (Staatsbank), zei dat in de context van banken die de toepassing van AI bevorderen, de bescherming van persoonsgegevens een belangrijke vereiste is.

Wereldwijd hebben veel landen strenge regelgeving uitgevaardigd. In de VS heeft de president een uitvoerend besluit ondertekend dat AI-gerelateerde kwesties reguleert, terwijl de Europese Unie in 2024 de wet inzake kunstmatige intelligentie (AI) heeft aangenomen. Ook Vietnam volgt deze trend met een nationale strategie voor AI van de regering en de Nationale Assemblee die vele wetten heeft aangenomen die direct verband houden met AI-beleid. Met name de Wet bescherming persoonsgegevens uit 2025 voegt belangrijke regelgeving toe over gegevensbescherming bij verwerking in een AI-omgeving. Daarnaast wijdt de Wet op de digitale technologiesector uit 2025 ook een hoofdstuk aan een duidelijke definitie van de principes van AI-toepassing. "Dit wordt beschouwd als een fundamentele juridische corridor die organisaties en bedrijven begeleidt bij het in de praktijk brengen van AI. Om potentiële risico's te vermijden, vereist het gebruik van AI echter specifieke instructies en strikte controle", benadrukte de heer Tien.

Dr. Nguyen Quoc Hung zei ook dat het noodzakelijk is om prioriteit te geven aan investeringen in moderne, schaalbare en uiterst veilige informatietechnologiesystemen als een solide basis voor de implementatie van complexe AI-toepassingen, zodat gegevens altijd beschermd zijn. Tegelijkertijd moeten specifieke mechanismen en beleidsmaatregelen worden ontwikkeld om experts op het gebied van AI, datawetenschap en cybersecurity aan te trekken en te behouden; en moeten trainingsprogramma's worden geïmplementeerd om het bewustzijn en de digitale vaardigheden van alle medewerkers te verbeteren.

Universitair hoofddocent dr. Pham Manh Hung, adjunct-directeur van het Institute of Banking Science Research (Bankacademie), deelde deze visie en benadrukte ook de omscholing en ontwikkeling van personeel. Training en omscholing worden dan ook als belangrijke kwesties aangemerkt. Vietnamese banken moeten leren van internationale ervaringen en hun eigen stappenplan opstellen dat aansluit bij de binnenlandse praktijk om een personeelsteam op te bouwen met uitgebreide digitale vaardigheden.

HONG ANH

Bron: https://nhandan.vn/mo-khoa-ai-trong-hoat-dong-ngan-hang-post907305.html