Banken versterken hun "digitale schild" tegen de golf van AI-fraude.

Geconfronteerd met een steeds geavanceerdere golf van hightechfraude, met name door AI aangedreven identiteitsvervalsing, versterken steeds meer commerciële banken hun beveiligingsmaatregelen om klanten te beschermen bij online transacties.

Op 25 mei heeftACB een mechanisme geïmplementeerd om gebruikers te waarschuwen voor rekeningen en kaarten waarop geld wordt ontvangen en die tekenen van vermoedelijke fraude vertonen. Dit gebeurt op basis van gegevensvergelijking met het SIMO-systeem. Het doel hiervan is om gebruikers in realtime te detecteren en te waarschuwen voor rekeningen of transacties die tekenen van fraude of bedrog vertonen.

Volgens ACB is dit waarschuwingsmechanisme al eerder geïmplementeerd om klanten te helpen risico's bij transacties te herkennen. In de nieuwste update breidt de bank de gegevens uit meerdere bronnen verder uit en actualiseert deze, waardoor de nauwkeurigheid en de mogelijkheid om in realtime voor risico's te waarschuwen worden verbeterd. Afhankelijk van de mate van verdenking met betrekking tot de rekening of kaart waarop het geld is ontvangen, geeft het systeem passende waarschuwingen aan klanten.

Concreet kunnen klanten bij waarschuwingen van niveau 1 en 2 nog steeds proactief besluiten om door te gaan met handelen. Bij waarschuwingen van niveau 3, wanneer het systeem een ​​duidelijk risico op fraude detecteert, wordt de transactie echter automatisch geblokkeerd om de klant te beschermen.

ACB geeft waarschuwingen aan klanten op basis van het risiconiveau van hun rekening en de kaart waarmee de geldovermaking wordt gedaan.

Op dezelfde manier heeft Nam A Bank vandaag, 25 mei, ook een dienst gelanceerd waarmee klanten via het SIMO-systeem de status van betaalrekeningen en e-wallets die verdacht worden van fraude kunnen controleren. Volgens Nam A Bank zorgt de integratie van SIMO ervoor dat klanten direct een melding ontvangen wanneer ze geld overmaken naar rekeningen of e-wallets die verdacht worden van fraude. Hierdoor kunnen transacties proactief worden gestopt om het risico op geldverlies te beperken.

Dankzij het sectorbrede mechanisme voor gegevenskoppeling tussen regelgevende instanties en financiële instellingen kunnen klanten ook gemakkelijk de ontvangst van rekeningen verifiëren, waardoor informatieblinde vlekken bij online transacties worden verminderd.

Door de snelle ontwikkeling van deepfake- en AI-spraaktechnologie kunnen criminelen gemakkelijk oplichtingspraktijken opzetten met betrekking tot 'spoedoverboekingen', 'accountverificatie' of 'terugbetalingsverzoeken'. Commerciële banken adviseren gebruikers daarom extra voorzichtig te zijn met spoedoverboekingen, informatie proactief te verifiëren via meerdere officiële communicatiekanalen, verdachte links te vermijden en het delen van persoonlijke gegevens op sociale media te beperken om het risico op fraude te verkleinen.

SIMO is een informatiesysteem dat het beheer, de monitoring en de preventie van frauderisico's bij betalingstransacties ondersteunt. Het is ontwikkeld door de Staatsbank van Vietnam in samenwerking met de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit (A05) van het Ministerie van Openbare Veiligheid en de Vietnamese Nationale Betalingsmaatschappij (NAPAS).

Op 17 mei 2026 had het systeem al meer dan 4 miljoen klanten gewaarschuwd voor transacties die risico's vertoonden. Meer dan 1,3 miljoen van hen hebben proactief transacties gepauzeerd of geannuleerd, waardoor een totale transactiewaarde van maximaal 4.400 miljard VND werd voorkomen.

NHUNG NGUYEN

Bron: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html