Stop 300.000 geldtransacties met tekenen van fraude

Ngừng 300.000 giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu lừa đảo - Ảnh 1. — De heer Pham Anh Tuan, directeur van de afdeling Betalingen, sprak tijdens het evenement - Foto: Contributor

Waarschuwing voor 300.000 transacties om te stoppen met overboeken naar rekeningen die tekenen van fraude vertonen

Wat betreft oplossingen om cybercriminaliteit te voorkomen, zei de heer Pham Anh Tuan dat de Staatsbank onlangs criteria heeft vastgesteld voor transacties die tekenen van fraude vertonen. Zo zou een rekeninghouder van slechts 18 jaar die meerdere keren per dag transacties verricht met miljarden dong, ook als verdachte transacties moeten worden beschouwd.

"Op basis van criteria voor transacties die tekenen van risico vertonen, eisen we dat betalingsdienstaanbieders een lijst opstellen van kaarten en rekeningen waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij frauduleuze activiteiten. Deze moeten ze vervolgens naar de Staatsbank sturen.

De Staatsbank heeft ongeveer 600.000 rekeningen verzameld die verband houden met de bovengenoemde kwesties.

Op basis van deze lijst heeft de Staatsbank een pilotprogramma voor banken opgezet. De resultaten tot begin september hebben ertoe geleid dat bijna 300.000 klanten werden gewaarschuwd om transacties met een totaalbedrag van ongeveer 1500 miljard VND te staken.

"Met de nieuwe tool geloven we dat als er bij een geldoverboeking een waarschuwing verschijnt dat de transactie tekenen van fraude of oplichting vertoont, de klant zelf kan beslissen of hij het geld wil overboeken of niet", aldus de directeur van de afdeling Betalingen.

Volgens de heer Tuan zijn veel mensen overgestapt naar organisatieaccounts nadat de accounts van fraudeurs werden geblokkeerd.

De Staatsbank past op dit gebied ook de relevante regelgeving aan om de veiligheid te waarborgen en frauduleuze handelingen te voorkomen.

Digitaal betalen is een pijler die bijdraagt aan de bevordering van de nationale digitale transformatie.

Wat betreft de niet-contante betalingsactiviteiten in de afgelopen vijf jaar, zei de heer Tuan dat de gemiddelde groei van het aantal transacties meer dan 62% per jaar bedroeg. Tegen eind 2024 bedroeg het percentage volwassenen met een bankrekening 87%, wat de snelle popularisering van bank- en financiële diensten aantoont.

In de eerste zeven maanden van dit jaar stegen de niet-contante betalingstransacties met 44,4% in hoeveelheid en 25% in waarde ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Vooral de transacties via mobiele telefoons stegen met 38,34% in hoeveelheid en 21,24% in waarde; de transacties via QR-codes stegen met 66,73% in hoeveelheid en 159,58% in waarde.

De komende tijd zal de bankensector digitale betalingen blijven beschouwen als een van de belangrijke pijlers die bijdraagt aan de bevordering van de nationale digitale transformatie.

De Staatsbank zal zich richten op het perfectioneren van het juridisch kader en het bevorderen van de ontwikkeling van moderne betalingsdiensten, zoals binnenlandse kaarten en e-wallets, om een uitgebreid, veilig en effectief betalingsecosysteem te garanderen.

Gezien het ontwikkelingspotentieel van mobiele betaalmethoden heeft NAPAS vandaag, 26 september, de NAPAS Tap and Pay-service geïmplementeerd. Dit is een moderne betaaloplossing waarmee gebruikers hun binnenlandse NAPAS-kaarten kunnen digitaliseren op slimme apparaten zoals horloges en telefoons tijdens het betalen.

De heer Nguyen Quang Minh, algemeen directeur van NAPAS, zei dat NAPAS Tap and Pay een belangrijke stap is in de digitalisering van betalingen in Vietnam. Het is een snelle en handige betaaloplossing die aansluit bij moderne consumententrends, met name bij jonge mensen en technologieminnende gebruikers.

Terug naar het onderwerp

LE THANH

Bron: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm