Geld ontvangen dat per ongeluk is overgemaakt: laat het u niet tot een crimineel maken.

Contactloze betalingen worden steeds populairder en bankoverschrijvingen zijn een vertrouwd onderdeel van het dagelijks leven geworden. Deze gemakken brengen echter ook aanzienlijke risico's met zich mee, met name in gevallen van foutieve overmaking of ontvangst van geld. Het is belangrijk om te weten dat de ontvanger van een foutief overgemaakt bedrag, zonder de juiste afhandeling, juridische gevolgen kan ondervinden.

• Instructies voor het overmaken van geld van ZaloPay naar Momo in slechts 2 stappen.
• Ca Mau streeft ernaar een voorbeeldstad te worden op het gebied van cyberbeveiliging.
• Het bevorderen van cyberbeveiliging en het voorkomen en bestrijden van geweld op scholen.

Gebaseerd op waargebeurde verhalen.

De laatste tijd hebben de autoriteiten veel zaken behandeld die betrekking hadden op foutieve geldovermakingen , en deze hebben waardevolle juridische lessen opgeleverd.

In het tijdperk van contactloze betalingen moeten alle transacties zorgvuldig en in strikte overeenstemming met de wettelijke voorschriften worden uitgevoerd.

Op 12 januari 2026 startte de recherche van de provinciale politie van Quang Tri een onderzoek en klaagde Nguyen The Lu aan voor "Onrechtmatig bezit van goederen" op grond van artikel 176, lid 2, van het Wetboek van Strafrecht van 2015 (gewijzigd en aangevuld in 2017). Volgens het dossier ontving Lu onverwacht bijna 500 miljoen VND op zijn bankrekening. Dit geld was per ongeluk overgemaakt door mevrouw NTTT (woonachtig in de gemeente Lao Bao, provincie Quang Tri) tijdens een transactie.

Direct nadat mevrouw T de fout ontdekte, nam ze herhaaldelijk telefonisch contact op met Lu en ging ze zelfs persoonlijk naar zijn huis om het geld terug te vragen. In plaats van mee te werken, ontweek Lu haar echter, weigerde hij het geld terug te betalen en verbrak hij alle contact. Toen het onderzoeksteam ingreep en duidelijk vaststelde dat het om een ​​foutieve overboeking ging, werkte Lu nog steeds niet mee, wat leidde tot zijn strafrechtelijke vervolging.

Een ander geval in Ca Mau laat zien hoe het naleven van de wet de betrokkenen hielp risico's te vermijden. Op 12 maart 2026 ontving de politie van de gemeente Phong Thanh een verzoek om samenwerking van de politie van de gemeente Lam Thanh (provincie Nghe An) betreffende een foutieve geldtransactie. Na verificatie stelden de autoriteiten vast dat de heer D.H.K. (geboren in 1997, woonachtig in het gehucht Khuc Treo A, gemeente Phong Thanh) meer dan 2 miljard VND had ontvangen van een rekening bij Vietcombank . Vanwege zijn gebrek aan technologische kennis was de bankapplicatie van de heer K. geblokkeerd, waardoor hij de transactiegegevens niet kon controleren.

Nadat de politie had uitgelegd en verduidelijkt dat het geld per vergissing was overgemaakt, nam meneer K proactief contact op met de bank om het volledige bedrag volgens de regels terug te storten. Hierdoor vermeed hij onnodige juridische problemen.

Een goed begrip van de wet is cruciaal om juridische overtredingen te voorkomen.

Luitenant-kolonel Luong Thanh Nhan, hoofd van de politie van de gemeente Phong Thanh, zei: "Het feit dat geld 'vanzelf' op een rekening wordt gestort, betekent niet dat de ontvanger het recht heeft om dat geld te gebruiken. Dit is een misvatting, maar komt nog steeds vrij vaak voor."

Artikel 176 van het Wetboek van Strafrecht bepaalt duidelijk: Iedereen die weet dat eigendom hem niet toebehoort, maar dat hem per vergissing door een ander is gegeven, gevonden of meegenomen, en die opzettelijk weigert het terug te geven, zelfs na een rechtmatig verzoek, kan strafrechtelijk worden vervolgd.

In werkelijkheid denken veel mensen nog steeds dat het niet betalen van een bedrag alleen tot een civiele rechtszaak leidt. Echter, in gevallen waarin duidelijk vaststaat dat het eigendom niet van hen is, maar zij het toch opzettelijk bezetten, is er geen sprake meer van een simpele civiele kwestie, maar van strafrechtelijke aansprakelijkheid.

De politie van de gemeente Phong Thanh hield een vergadering om de taak te bespreken om de persoon die het geld per vergissing had ontvangen, over te halen het terug te geven aan de rechtmatige eigenaar.

Veel banken hebben tegenwoordig gedetailleerde instructies op hun websites staan ​​over de procedure voor het afhandelen van gevallen van per ongeluk ontvangen geldovermakingen; ontvangers kunnen deze instructies raadplegen of rechtstreeks contact opnemen met de bank om de informatie te verifiëren.

Om zichzelf te beschermen tegen juridische risico's en geraffineerde oplichtingspraktijken, moeten mensen de juiste procedures volgen bij het ontvangen van "onbekende bedragen". Maak absoluut geen geld over zoals gevraagd door personen via de telefoon; neem in plaats daarvan contact op met uw bank of doe aangifte bij de politie. Banken hebben procedures voor onderzoek en terugbetaling.

Hieronder volgen enkele aanbevelingen van de banken:

- Zorg dat het geld op je rekening blijft staan; geef geen cent uit.

- Meld het incident en verzoek de bank een onderzoek in te stellen en te helpen bij het contacteren van de persoon die de foutieve overschrijving heeft gedaan.

- Wees op uw hoede voor telefoontjes van onbekenden die beweren per ongeluk geld te hebben overgemaakt. Het terugsturen van geld zonder toestemming kan leiden tot oplichting of onbedoelde betrokkenheid bij witwaspraktijken. Voer terugbetalingen altijd uit onder begeleiding en toezicht van een bank of de relevante autoriteit.

- Zodra u hebt vastgesteld dat de transactie een vergissing was, moet u het product onmiddellijk retourneren. Als u de eigenaar niet kunt vinden, kunt u het product aan de politie overhandigen.

- In de context van digitale transacties moeten rekeninghouders er ook aan denken om alle transactiedocumenten als juridisch bewijs te bewaren, zoals schermafbeeldingen van geslaagde transacties, opgeslagen berichten over saldowijzigingen en bankafschriften van het moment waarop het incident plaatsvindt. Het naleven van de wet, alert blijven op oplichting en proactief samenwerken met banken en autoriteiten zijn de beste manieren om uzelf te beschermen en bij te dragen aan een veilige en gezonde transactieomgeving in de digitale samenleving.

Kim Phuong

Bron: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html