Bevorderen van kwantitatief risicomanagement in de financiële sector

NDO - Kwantitatief risicomanagement speelt een bijzonder belangrijke rol in de financiële en verzekeringssector om alle soorten risico's, waaronder kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico en operationeel risico, te minimaliseren en om in de toekomst vroegtijdig te waarschuwen voor de gevolgen van mogelijke crisissituaties.

Op 2 november organiseerde de School of Technology in samenwerking met de Faculteit Economische Wiskunde een wetenschappelijk seminar aan de National Economics University met als thema : "Kwantitatief risicomanagement in het 4.0-tijdperk: innovatie en toepassing".

Aan het programma namen meer dan 60 deskundigen en onderzoekers op het gebied van risicomanagement deel, afkomstig van overheidsinstanties, commerciële banken, verzekeringsmaatschappijen en universiteiten. Ook studenten en stagiaires die de hoofdvakken Actuariële Wetenschappen en Risicomanagement aan de Faculteit Economische Wiskunde volgden, namen eraan deel.

In zijn openingstoespraak benadrukte universitair hoofddocent dr. Bui Huy Nhuong, vicevoorzitter van de National Economics University: "Kwantitatief risicomanagement is een belangrijk vakgebied dat zich sterk ontwikkelt in Vietnam. De school zet zich in om de beste voorwaarden te creëren om de onderzoeks- en praktijkcapaciteit van studenten op dit gebied te ontwikkelen, om zo te voldoen aan de groeiende behoeften van de samenleving en de digitale economie."

Kwantitatief risicomanagement is een snelgroeiend vakgebied dat wiskundige methoden en kwantitatieve modellen gebruikt om risico's te identificeren, beoordelen en analyseren. Het is een essentieel instrument voor organisaties om potentiële negatieve effecten te voorkomen en te minimaliseren. Wanneer organisaties effectief risicomanagement implementeren, beschermen ze niet alleen hun winst, maar behouden ze ook hun stabiliteit en verbeteren ze zo hun concurrentiepositie in de markt.

Seminar-scène.

In de context van de toenemende ontwikkeling van big data worden kwantitatieve risicomanagementmethoden voortdurend verbeterd met een hogere nauwkeurigheid en efficiëntie. Deze ontwikkelingen helpen bedrijven en financiële instellingen om complexe marktschommelingen beter te voorspellen en erop te reageren, waardoor hun veerkracht in crisissituaties toeneemt.

Kwantitatief risicomanagement kent een breed scala aan toepassingen in diverse sectoren, met name de financiële en verzekeringssector. Organisaties zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en beleggingsfondsen moeten allemaal kwantitatieve methoden gebruiken om verschillende soorten risico's te beheersen, waaronder kredietrisico, marktrisico, liquiditeitsrisico en operationeel risico.

Deze methoden helpen organisaties ook bij het beoordelen van hun veerkracht in crisissituaties, zodat ze kunnen voldoen aan strenge wettelijke normen en activa kunnen beschermen tegen onverwachte schommelingen.

Mevrouw Nguyen Thi Thuy Linh, Senior Expert of Legal and Risk Management bij Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, gaf een overzicht van het risicomanagementsysteem bij Vietnamese commerciële banken. Ze gaf aan dat de opbouw en ontwikkeling van risicomanagementsystemen Vietnamese banken helpt om steeds beter te presteren, waardoor het vertrouwen van klanten en managementinstanties wordt versterkt.

Mevrouw Nguyen Thi Thuy Linh vertelde over moderne trends in risicomanagement met de integratie van veel technologieën zoals AI en culturele en sociale factoren.

Mevrouw Linh vertelde ook over de toepassing van kunstmatige intelligentie (AI) op risicobeoordelingssystemen, het opbouwen van een duurzame risicomanagementcultuur en het integreren van milieu-, sociale en governancefactoren om een ​​positief en betrouwbaar bankimago te creëren.

De heer Vuong Minh Giang, hoofd van de afdeling Risicomanagementmodellen en -tools bij Vietcombank , vertelde over het proces van het toepassen van kwantitatieve risicomodellen bij commerciële banken in Vietnam. Hij benadrukte dat de Staatsbank banken sinds 2014 heeft opgedragen om de internationale standaarden voor kapitaalveiligheid Basel II toe te passen, en dat veel organisaties de ontwikkeling van Basel II-risicomanagementmodellen (A-IRB) hebben voltooid. Dit waarborgt niet alleen de veiligheid van de bedrijfsvoering van banken, maar versterkt ook het concurrentievermogen op de internationale markt.

Tijdens het seminar “Kwantitatief risicomanagement in het 4.0-tijdperk: Innovatie en toepassing” werd overleg gepleegd met deskundigen en was het tegelijkertijd een gelegenheid voor studenten en promovendi om meer te leren over opleidingen op dit gebied.

Het seminar is met name een waardevolle kans voor studenten van de Technische Universiteit in het algemeen en studenten van de hoofdvakken Economische Wiskunde, Verzekeringswaardering en Risicomanagement (Actuaris) aan de Faculteit Economische Wiskunde in het bijzonder om dieper in te gaan op het vakgebied Kwantitatief Risicomanagement, een vakgebied dat wiskundige vaardigheden, vaardigheid in data-analyse en diepgaande financiële en economische kennis vereist.

Tegelijkertijd is dit een kans om de sector Kwantitatief Risicomanagement op de juiste manier te beoordelen, zodat dit een essentieel onderdeel wordt om bedrijven en organisaties te helpen zich duurzaam te ontwikkelen in het digitale tijdperk.

Bron: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html