Gokzaak van 1.000 miljard VND 'omzeilt' kredietinstellingen: wat zegt de Staatsbank?

Op de middag van 2 juni, tijdens de persconferentie waarop het programma "Cashless Day 2025" werd aangekondigd, oordeelde de directeur van de betalingsafdeling van de Staatsbank dat gok- en witwasmisdrijven ter waarde van VND 1.000 miljard aan kredietinstellingen waren omzeild vanwege "ondermaatse veiligheidslekken".

De verdachten in de gok- en witwasbende gebruikten kunstmatige intelligentie (AI) om nep-biometrische video's te maken en zo het biometrische authenticatiesysteem van de bank te omzeilen. Dit is de eerste keer dat deze methode in Vietnam is vastgelegd.

De heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling van de Staatsbank. (Foto: Dai Viet)

De heer Pham Anh Tuan geeft toe dat er momenteel een situatie bestaat waarin sommige applicaties van betalingsdienstaanbieders niet voldoen aan de hoogste veiligheidsnormen en niet voldoen aan de internationale normen voor eKYC (Electronic Know Your Customer - elektronische oplossing voor klantidentificatie en authenticatie).

Volgens de heer Tuan hebben criminelen vanwege de slechte beveiliging AI gebruikt om betalingsdienstaanbieders te omzeilen. De Staatsbank heeft specifieke informatie van de aanbieders verkregen en deze "lek" gedicht. De informatie van de organisaties wordt echter niet openbaar gemaakt.

"Als de Staatsbank in de toekomst betalingsdienstaanbieders opnieuw onderzoekt en deze organisaties niet aan de standaardvoorwaarden voldoen, moeten ze stoppen met het online aanbieden van diensten om te voorkomen dat ze door criminelen worden uitgebuit", aldus de heer Tuan.

Volgens de heer Tuan biedt circulaire 50/2024/TT-NHNN van de Staatsbank een stappenplan voor betalingsdienstaanbieders om internationale certificeringen te garanderen. Met de eKYC-standaard kan een aanbieder bijvoorbeeld, indien zijn systeem voldoet aan internationale normen, AI- en Deepface-toepassingen (digitaal aangestuurde synthetische media om het portret van de ene persoon te vervangen door een ander) voorkomen.

De heer Tuan gaf aan dat technologische criminaliteit toeneemt en dat digitale fraude steeds onvoorspelbaarder wordt. Daarom moeten toeleveringsbedrijven ook investeren in en technische systemen versterken om criminele organisaties te bestrijden die nieuwe technologie gebruiken om fraude te plegen.

"Als we AI voor goede doeleinden gebruiken, kunnen criminelen AI ook voor hun frauduleuze doeleinden gebruiken. Dit zal dus een eindeloze oorlog zijn. Betaaldienstverleners moeten hier veel aandacht aan besteden", aldus de heer Tuan.

Onlangs meldde de provinciale politie van Thai Binh dat deze eenheid heeft besloten een strafrechtelijk onderzoek in te stellen. 14 verdachten worden vervolgd voor gokken en 7 verdachten voor witwassen.

Dankzij professioneel werk heeft de politie van de provincie Thai Binh vastgesteld dat KUBET een website is met een server in het buitenland. Op de site zijn veel gokspellen en weddenschappen voor geld te vinden, zoals loterijen, voetbalweddenschappen, over-onder...

De politie stelde vast dat de KUBET-site, met meer dan 1 miljoen deelnemende accounts, tussen januari 2025 en april 2025 meer dan 1.000 miljard VND aan geld op de gokrekeningen van gokkers op de site stortte.

Het onderzoeksbureau ontdekte een uiterst belangrijk detail: de verdachten gebruikten AI om nep-biometrische video's te maken en omzeilden daarmee het biometrische authenticatiesysteem van de bank. Dit is de eerste keer dat deze methode in Vietnam is vastgelegd. Dit toont de verfijning en complexiteit van witwasactiviteiten in het digitale tijdperk aan.

DAI VIET

Bron: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html