Mysterie van de deposant

Zoals VietNamNet meldde, werd er op de middag van 27 februari 95 miljoen VND opgenomen van de rekening van RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) bijde ACB Bank door middel van een cheque die vermoedelijk vervalst was bij het ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office (Hanoi).

Hoewel ACB en RIIN Group nog geen gemeenschappelijke stem hebben gevonden, belde op 5 maart een onbekende meneer Nguyen Duy Thinh - directeur en juridisch vertegenwoordiger van RIIN Group - die zich voordeed als degene die het bovenstaande bedrag had opgenomen en zei dat hij het volledige bedrag zou terugbetalen. Vrijwel onmiddellijk daarna ontving dit bedrijf 95 miljoen VND op zijn rekening.

Na de publicatie van het artikel "Mysterieus verhaal van een bedrijf dat het verlies van zijn banktegoed meldt, al het opgenomen geld kwam plotseling terug" door VietNamNet, voegde de vertegenwoordiger van RIIN Group, mevrouw Mai Thuy Trang, medeoprichter en marketingdirecteur van RIIN Group, eraan toe dat op 27 februari de rekening van het bedrijf bij ACB om onbekende redenen sinds de ochtend was geblokkeerd, waardoor het voor het bedrijf onmogelijk was om geld over te maken.

Diezelfde middag nam het bedrijf contact op met de bank om een ​​nieuw wachtwoord aan te vragen. Maar voordat het wachtwoord kon worden gewijzigd, werd om 16.00 uur al het geld van de rekening afgeschreven.

Sec gia acb.jpg
De cheque, die volgens RIIN Group vals was, werd door een onbekende gebruikt om 95 miljoen VND op te nemen bij het filiaal van ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

"Nadat het voorstel voor een ontmoeting tussen beide partijen op het hoofdkantoor van ACB op 28 februari door ACB werd afgewezen, hebben we de bank in een e-mail aan ACB verzocht om het bedrijf vóór 6 maart terug te betalen. We hebben geen problemen met de interne afhandelingsprocedures van de bank.

Op 5 maart nam iemand contact op met de heer Nguyen Duy Thinh, de wettelijke vertegenwoordiger van RIIN Group, en beweerde dat hij degene was die het geld van de cheque had opgenomen en het geld wilde terugbetalen. Bij controle bleek de naam van deze persoon op Zalo overeen te komen met de naam van degene die de cheque had opgenomen," aldus mevrouw Mai Thuy Trang.

De vertegenwoordiger van het bedrijf zei echter dat het onzeker is of de persoon die 95 miljoen VND heeft opgenomen en teruggestort op de rekening, dezelfde persoon is of niet.

Opvallend was dat de inhoud van de geldtransfer naar de bedrijfsrekening luidde: "Geld overmaken om een ​​cheque op te nemen". Mevrouw Mai Thuy Trang verklaarde dat deze inhoud volstrekt onjuist was.

Daarom maakte het bedrijf een screenshot en stuurde dit via e-mail naar ACB om het incident te melden. Ook werd het bedrijf gevraagd om "als ACB feedback heeft over het feit dat RIIN Group dit geld niet kan gebruiken, te reageren vóór 19:00 uur op 5 maart."

afbeelding 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, waar de cheque zou zijn goedgekeurd. Foto: Tuan Nguyen.

"Wil het bedrijf dat ACB het onderzoek voortzet?"

"ACB heeft echter niet gereageerd of ze ermee akkoord gingen dat we dat geld mochten gebruiken. In plaats daarvan vroegen ze RIIN Group om te bevestigen: 'Wilt u dat ACB deze zaak verder onderzoekt?' We hebben geantwoord dat ACB proactief onderzoek moet doen en duidelijkheid moet verschaffen om de veiligheid van de zakelijke rekening die in de toekomst gebruikt zal worden te waarborgen," aldus mevrouw Trang.

Dit incident roept een grote vraag op: als de getrokken cheque inderdaad vals was, hoe kon het dan zo makkelijk zijn om ACB-medewerkers voor de gek te houden? Bovendien had de bank de informatie over de persoon die op 5 maart 95 miljoen VND op de rekening van RIIN Group stortte, volledig kunnen achterhalen, zelfs als deze persoon een rekening bij een andere bank gebruikte.

En hoe kan het dat een onbekende, ook al is de bedrijfsrekening geblokkeerd, nog steeds geld kan opnemen en het bedrag kan terugbetalen op de exacte datum die het bedrijf bij ACB heeft aangevraagd?

Aan de kant van ACB meldde de bank: "Op 5 maart liet de klant ACB weten dat hij het geld van de begunstigde van de cheque had teruggekregen. Dit was een transactie waarbij de begunstigde het geld rechtstreeks naar de rekening van de klant overmaakte en geen relatie had met ACB."

ACB bevestigde tevens dat zij altijd volledig haar verantwoordelijkheid neemt om klanten te ondersteunen, conform de overeenkomst die tussen de klant en ACB is ondertekend over de algemene voorwaarden voor het gebruik van de diensten van de bank. Tegelijkertijd heeft de bank overlegd met de autoriteiten om het incident volgens de wet op te lossen en is zij volledig transparant in de afhandeling van het incident met de klant.

Een vertegenwoordiger van ACB reageerde aan VietNamNet en zei dat de bank een uitnodigingsbrief had gestuurd naar de juridische vertegenwoordiger van Riin Group Company om op 5 maart te komen werken, maar dat de klant had geweigerd.

Reagerend op deze informatie, legde mevrouw Mai Thuy Trang uit: "Op 1 maart stuurde ACB een document per post waarin de wettelijke vertegenwoordiger van RIIN Group werd uitgenodigd om op 5 maart naar het hoofdkantoor van ACB te komen. ACB gaf echter niet duidelijk aan wat het doel en de inhoud van de bijeenkomst waren.

Daarom hebben we geweigerd, omdat RIIN Group eerder had verzocht om een ​​ontmoeting met de ACB-autoriteit op 28 februari, één dag nadat de rekening 95 miljoen VND was opgenomen. We hebben duidelijk gemaakt dat het verzoek om de autoriteit op 28 februari op het hoofdkantoor van de ACB te ontmoeten en met hem samen te werken, pas op die dag zou worden afgehandeld.

De ACB heeft echter niet gereageerd en er heeft op 28 februari geen vergadering plaatsgevonden zoals verzocht."