Verwijder meer dan 86 miljoen bankrekeningen vanaf 1 september

(Baothanhhoa.vn) - Meer dan 86 miljoen bankrekeningen zonder biometrische authenticatie of die lange tijd 'bevroren' waren, worden vanaf 1 september verwijderd om fraude en digitale fraude te voorkomen.

Verwijder meer dan 86 miljoen bankrekeningen vanaf 1 september.

Volgens de Staatsbank van Vietnam (SBV) telt het land momenteel ongeveer 200 miljoen bankrekeningen. Na de invoering van de biometrische authenticatieplicht registreerde het systeem echter slechts 113 miljoen persoonlijke rekeningen en meer dan 711.000 actieve zakelijke rekeningen. Het verwijderen van bankrekeningen die niet zijn geauthenticeerd en al lange tijd geen transacties hebben gegenereerd, zal helpen het bankrekeningsysteem op te schonen en veelvoorkomende vormen van fraude van de laatste tijd te voorkomen, zoals neprekeningen om geld te ontvangen, geld opnemen zonder de naam van de eigenaar of het witwassen van geld via elektronische bankkanalen. De controle en verificatie van klanten wordt momenteel parallel aan Project 06 van de overheid uitgevoerd, met coördinatie tussen de SBV en het Ministerie van Openbare Veiligheid .

Verwacht wordt dat commerciële banken vanaf 1 september 2025 meer dan 86 miljoen van deze rekeningen zullen wissen. Sterker nog, een aantal grote banken, zoals BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... hebben proactief rekeningen geblokkeerd of gesloten die tekenen van risico vertoonden.

De Staatsbank van Vietnam is momenteel bezig met het opzetten van een gemeenschappelijke database van rekeningen met tekenen van fraude om ongebruikelijke transacties te monitoren en te waarschuwen. De Staatsbank van Vietnam heeft een decreet opgesteld ter vervanging van decreet 88/2029 inzake administratieve sancties in de bank- en monetaire sector, met administratieve boetes die vier tot vijf keer hoger zijn dan het huidige niveau (tot 200 miljoen VND voor het leasen of lenen van rekeningen).

Het Ministerie van Openbare Veiligheid heeft ook voorgesteld om personen die bankrekeningen huren of lenen, strafrechtelijk te vervolgen.

Voor zakelijke rekeningen zijn er momenteel ongeveer 711.000 rekeningen, goed voor 55% van de bankrekeningen van de organisatie, die zijn geverifieerd met de biometrische gegevens van de wettelijke vertegenwoordiger. Vanaf 1 juli moeten zakelijke rekeningen ook biometrisch worden geverifieerd om transacties te kunnen verrichten.

Volgens VTV

Bron: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm