Var det et brudd på loven?

Valutaveksling på nett er utbredt.

Bare det å søke etter fraser som «veksle små valører» eller «veksle nye sedler» på sosiale medieplattformer som Facebook og Zalo vil umiddelbart føre til tusenvis av innlegg som annonserer valutavekslingstjenester. Grupper og fellesskap dedikert til å veksle små valører og nye sedler er også veldig aktive, med et stort antall medlemmer.

I tillegg til attraktive tilbud som «lave vekslingsgebyrer», «garantert ekte penger», «uåpnede sedler» og konkurransedyktige vekslingskurser, er kontoinnehavere også villige til å levere penger til din lokasjon og la deg inspisere dem før du mottar dem. Avtaler om vekslingskurser, valører, mengder og leveringsadresser utveksles via private meldinger.

Økningen i veksling av lykkepenger til kinesisk nyttår 2024: Er dette et brudd på loven?

Etter å ha kontaktet flere Facebook-kontoer som annonserte valutavekslingstjenester og ba om å veksle 10 millioner VND, oppga en konto ved navn HGM at vekslingsgebyret ville variere avhengig av mengde og valør.

Følgelig, jo mindre valør, desto høyere er vekslingsgebyret. For sedler på 1 000–5 000 VND er vekslingsgebyret 8–15 %; for sedler på 10 000–50 000 VND er gebyret 7 %; og for sedler på 100 000–200 000 VND er gebyret 3 %. Derfor vil det å veksle omtrent 1 million VND mot sedler i valør på 1 000–5 000 VND koste rundt 80 000–150 000 VND i gebyrer. Kunder som veksler 50 millioner VND eller mer vil motta en gunstigere rente, fra 2,5 % til 4 %.

Små pengevalører og nye sedler annonseres mye for salg på nettet i løpet av kinesisk nyttår.

Det kan sees at nye sedler med mindre valører, spesielt de i komplette sett eller bunter, er svært ettertraktet av handelsmenn på grunn av mangelen på dem.

«Vi er åpne året rundt, med store mengder lett tilgjengelig, så du kan være trygg. Sedlene våre er av topp kvalitet, i originalpakker og emballasje. De nåværende gebyrene er svært lave, så du bør veksle dem snart, for de vil skyte i været om noen dager», foreslo HGM-kontoinnehaveren.

Ikke bare kan disse leverandørene veksle sedler i alle valører, med umiddelbar tilgjengelighet, men de leverer også store mengder nye sedler i engros og detaljhandel. Da kontoinnehaver TH ble spurt om hvorfor disse vekslingsleverandørene fortsatt kan levere store mengder nye sedler mens Vietnams statsbank begrenser utstedelsen av nye sedler til banker, forklarte han: «De nye sedlene er lagret fra året før. Når bankene har nye sedler, benytter vi oss av muligheten til å veksle og lagre dem for å betjene kunder under Tet (månårets nyttår).»

Vær oppmerksom på "feller" for valutaveksling.

Et kjennetegn ved valutaveksling på nett er at transaksjoner vanligvis gjennomføres via sosiale medier. Kunder som ønsker å veksle penger kan overføre 30–50 % av det totale beløpet som trengs, oppgi adressen sin, og noen vil levere den nye valutaen til deres adresse, mens kunden betaler det resterende beløpet. Noen kontoinnehavere leverer til og med pengene personlig og lar kundene inspisere dem før de mottar dem.

Mange oppdaget imidlertid at buntene var tuklet med, blandet med gamle, revne eller til og med forfalskede sedler da de mottok pengene sine. En bruker ved navn NN beklaget: «Tidligere ba jeg ofte bekjente om å veksle penger mot nye sedler for å gi dem som nyttårsgaver. I år, fordi jeg ikke kunne få noen til å veksle dem for meg, søkte jeg på nettet etter et billigere sted å veksle penger før Tet. Jeg vekslet 5 millioner dong mot 20 000 dong-sedler og betalte 350 000 dong i gebyrer. Men da jeg telte det igjen, fant jeg 200 000 dong som manglet, og mange gamle sedler var blandet inn. Da jeg ringte personen som vekslet pengene, sa de at jeg måtte sjekke pengene umiddelbart etter mottakelse, og hvis jeg tok dem med hjem, ville jeg være ansvarlig. Alle som trenger å veksle nye penger, bør være forsiktige, fordi svindel er utbredt.»

Med en så stor fortjenestemargin kan denne typen ulovlig virksomhet gi betydelig avkastning.

Det er verdt å merke seg at blant de titalls millioner resultatene på Google om veksling av nye sedler og små valører, i tillegg til nettsteder som tilbyr denne tjenesten, finnes det også en betydelig mengde informasjon som indikerer at praksisen med å veksle nye sedler og små valører for å tjene penger på differansen er ulovlig og underlagt strenge straffer. Drevet av høy fortjeneste og kamuflert som teknologi, blir imidlertid denne ulovlige pengevekslingstjenesten stadig mer sofistikert.

Bøtene varierer fra 40 til 80 millioner VND.

Angående denne praksisen uttalte en leder av Vietnams statsbank at i henhold til artikkel 12 og 13 i rundskriv nr. 25/2013/TT-NHNN er det ulovlig når enkeltpersoner og organisasjoner veksler nye sedler og små valører mot en prosentandel av differansen.

Disse handlingene kan medføre bøter på mellom 20 og 40 millioner VND for enkeltpersoner og 40 til 80 millioner VND for organisasjoner (i henhold til paragraf 5, artikkel 30, paragraf 8, kapittel 2 i regjeringsdekret 88/2019 om administrative sanksjoner i penge- og banksektoren).

Når det gjelder jurisdiksjon, i tilfeller der en organisasjon driver med ulovlig valutaveksling og ilegges bøter på mellom 40 og 80 millioner VND, ligger myndigheten til å ilegge straffen hos direktøren for bankinspeksjons- og tilsynsavdelingen, sjefinspektøren for bankinspeksjon og -tilsyn, eller lederen for inspeksjonsteamet, som foreskrevet.

Avhengig av alvorlighetsgraden av lovbruddet kan bevis bli konfiskert. For eksempel har direktøren for banktilsynet myndighet til å ilegge bøter på opptil 250 millioner VND, og ​​konfiskere bevis og midler brukt i administrative overtredelser med en verdi som ikke overstiger 500 millioner VND.

Nylig, i et direktiv om å sikre feiringen av det kinesiske nyttåret i Dragens år 2024, ba statsminister Pham Minh Chinh Vietnams statsbank om å effektivt organisere reguleringen og kontantforsyningen, som dekker økonomiens kontantbehov både når det gjelder verdi og valørstruktur; og å sikre sikkerheten til kontantreservene under det kinesiske nyttåret i Dragens år 2024.

I tillegg påla den vietnamesiske statsbanken kredittinstitusjoner å organisere valutavekslingstjenester effektivt og styrke valutavekslingsaktivitetene for å imøtekomme behovene til utenlandske turister.

Samtidig må man koordinere med relevante myndigheter for å styrke inspeksjonene, raskt oppdage og strengt håndtere handlinger som kjøp og salg av utenlandsk valuta, veksling av penger osv. som bryter loven.

Kildekobling: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm