Andelen kapital som investeres i økonomien er svært høy.

På pressekonferansen for å informere om bankresultatene i 2024 og fordele oppgaver i 2025 på ettermiddagen 7. januar, delte visesentralbanksjef i Vietnams statsbank (SBV), Dao Minh Tu, informasjon om prosjektet for å effektivisere apparatet i SBV i samsvar med sentralkomiteens resolusjon 18. Følgelig vil en rekke avdelinger og kontorer bli redusert og slått sammen for å bli mer kompakte. 63 SBV-filialer i provinser og byer vil bli omgjort til regionale SBV-filialer.

«Dette vil kreve revisjon av en rekke relaterte dokumenter, spesielt spørsmålet om statskassen på slutten av året, så statsbankens arbeid er svært tungt», sa Tu.

Ifølge data fra Vietnams statsbank vil banknæringens låneomsetning for hele året 2024 nå omtrent 23 millioner milliarder VND, og ​​inkassoomsetningen vil være omtrent 21 millioner milliarder VND.

Den ekstra tilførselen til økonomien sammenlignet med den utestående gjelden i 2023 er omtrent 2,1 millioner milliarder VND. Den nåværende utestående gjelden er 15,6 millioner milliarder VND (ved utgangen av 2023 er den 13,6 millioner milliarder VND). Dette viser at andelen kredittkapital som investeres i økonomien er svært høy.

Den gjennomsnittlige innskuddsrenten i 2024 økte med 0,73 %/år sammenlignet med slutten av 2023, mens den gjennomsnittlige utlånsrenten sank med 0,59 %/år. Av disse reduserte de fire store bankene den gjennomsnittlige utlånsrenten med nesten 1 %/år sammenlignet med slutten av 2023.

«På slutten av 2024 økte noen små kommersielle banker innskuddsrentene sine for å sikre likviditet. Vietnams statsbank overvåker fortsatt dette, men det er ingen tegn til at det vil stoppe. Innskuddsrentene er fullstendig under kontroll, slik at innskytere ikke trenger å løpe fra en bank til en annen, og penger flyter ikke fra en sektor til en annen», sa visesentralbanksjef Dao Minh Tu.

I 2024 vil statsbanken fortsatt sørge for en rimelig pengepolitikk, og sikre målet om å kontrollere inflasjonen på 3,63 % og en BNP-vekst på 7,08 %. Disse viktige målene bidrar til kredittinvesteringer og lavere renter for å skape merverdi.

885cf17a 532f 4776 af75 0e4ec0456131.jpg
Viseguvernør Dao Minh Tu ledet pressekonferansen. Foto: SBV.

Ifølge visesentralbanksjefen er likviditeten i forretningsbankene svært positiv, og det vil ikke være mangel på kapital i 2024. Mekanismen for styring av kredittgrenser har bidratt til å møte bedriftenes kapitalbehov i tide.

Herr Tu bekreftet også at driftsrenten opprettholdes stabilt og ikke vil bli justert i 2024, noe som sikrer konsistens og harmoni med innskudds- og utlånsrentene. Statsbanken instruerer imidlertid alltid forretningsbanker til å redusere rentene og spare kostnader.

Valutakursstyringen økte noen ganger med mer enn 7 %, men sammenlignet med Asia er Vietnams valutakurs fortsatt den mest stabile. I gjennomsnitt økte valutakursen med omtrent 5,03 % gjennom året. Valutakursen økte noen ganger og sank noen ganger i henhold til tilbud og etterspørsel i markedet, noe som sikrer harmoni og balanse mellom eksport og import. Bedrifter og investorer kan være helt trygge på Vietnams valutakurs.

Over 50 % reduksjon i svindel og hvitvasking av penger etter bruk av biometrisk autentisering

Betalingsteknologi er et aktuelt tema i 2024. Mange kommersielle banker bruker befolkningsdata fra Departementet for offentlig sikkerhet , kombinert med bankprogrammer for å anvende teknologi i kontantløse betalinger, noe som sikrer systemets sikkerhet.

Til dags dato har 84,7 millioner bankkontoer blitt biometrisk autentisert. Antall tilfeller av svindel og kontotyveri har sunket med over 50 % siden innføringen av biometrisk teknologi i betalinger.

Restrukturering av kredittinstitusjoner (KI-er), frem til nå er alle KI-er aktive. De fleste banker har overskudd og høyere overskudd enn i 2023. Bankene opprettholder rimelige renter for å støtte bedrifter.

«Misset gjeld har en tendens til å øke. Selv om det har vært støttetiltak som å forlenge og utsette gjeldsbetalinger for bedrifter som er rammet av covid-19 fra 2022 og frem til nå, har mange bedrifter ikke vært i stand til å betale tilbake gjelden sin», sa visesentralbanksjefen.

Til dags dato har de fleste kredittinstitusjoner implementert restruktureringsplanen for 2021–2025 og har oppfylt Basel III-standardene for styringsmål. Selv mellomstore banker er svært interessert i dette området.

To banker som har blitt tvunget til å kjøpe har blitt overført (OceanBank og CB). De to resterende svake bankene blir presentert for regjeringen (Dong A Bank, GPBank) og kan ha en plan før kinesisk nyttår 2025.

Spesielt SCB Bank opprettholdes stabilt, sikrer folks innskudd, håndterer brudd og svakheter forårsaket av banken og enkeltpersoner, og bygger aktivt en restruktureringsplan for SCB.