Svindel øker under Tet, banker anbefaler forebygging

For å unngå å falle i svindlerfellen anbefaler kredittorganisasjoner at innbyggere i Ha Tinh er årvåkne, absolutt ikke oppgir personlig informasjon og ikke bruker merkelige lenker.

I nærheten av Tet er store banktransaksjoner en mulighet for svindlere til å operere.

Den 9. januar 2024 ble fru Hoang Thi L. (Luu Vinh Son kommune, Thach Ha) svindlet for 10 millioner VND. Før det mottok fru L. en telefon der hun hevdet å være en långiver. Mens hun trengte et lån, fulgte fru L. raskt instruksjonene og skrev inn lenken som personen hadde gitt henne. Personen ba fru L. om å overføre 10 millioner VND til en konto med beskjeden «etter at overføringen er vellykket, vil kontoen din motta et lån på 100 millioner VND». Etter det fortsatte personen å «lure» fru L. til å overføre ytterligere 10 millioner VND med begrunnelsen: den forrige overføringen på 10 millioner VND fordi hun ikke tydelig oppga innholdet, så hun måtte overføre den på nytt.

Den 11. januar 2024 dro fru L. til Agribank Ha Tinh-filialen for å overføre 10 millioner VND, slik kunden hadde bedt om. Under transaksjonen mistenkte bankpersonalet at kunden ble svindlet, så de kontaktet politiet for å forklare og berolige henne, og fru L. bestemte seg for å stoppe transaksjonen.

Svindel øker under Tet, banker anbefaler forebygging

Fru Nguyen Thi V. (Thach Ha) mottok støtte fra Agribank-betjenter ved Ha Tinh-provinsens avdeling og Bac Ha-politiet (Ha Tinh by) for å bevare 450 millioner VND.

Tidligere, 2. januar 2024, ble fru Nguyen Thi V. (Luu Vinh Son kommune, Thach Ha) også stoppet av en tjenestemann ved Agribank Ha Tinh-filialen mens hun fullførte prosedyrer for å overføre 450 millioner VND. Følgelig mottok fru V. en samtale fra en person som hevdet å være en telekommunikasjonsansvarlig, som informerte henne om at telefonnummeret hennes var det samme som en annen persons telefonnummer (personen var involvert i en narkotikasak) og at en politibetjent ville ringe for å jobbe med henne. Etter det mottok fru V. en samtale fra en person som hevdet å være politibetjent, som informerte henne om at hun var involvert i en narkotikasak, sendt sammen med en etterlysning. Tiltalte ba fru V. om å overføre 450 millioner VND for å tjene i etterforskningen; heldigvis ble hun støttet av bankansatte og politiet for å beskytte eiendelene sine.

I 2023 forhindret Agribank Ha Tinh-filialen dusinvis av svindelsaker. Fra 1. januar 2024 og frem til i dag har hele filialen forhindret nesten 10 svindelsaker, og hjulpet kunder med å spare store summer penger. I tillegg til gamle triks har det dukket opp nye svindel-"triks", som for eksempel: personer som utgir seg for å være SMS-numre eller informasjonssider, bankens sosiale nettverk for å sende rare lenker eller gi feil reklameinformasjon; utgi seg for å være bankansatte for å invitere til kontantuttak fra kredittkort...

Svindel øker under Tet, banker anbefaler forebygging

Ansatte ved Agribank Ha Tinh-filialen veileder kunder om trygge digitale bankrutiner.

Herr Vo Huy – nestleder i Agribank Ha Tinh-filialen – anbefaler: «For å gjennomføre trygge banktransaksjoner i den digitale tidsalderen må kunder være årvåkne når de mottar SMS-meldinger, sjekke informasjonen de mottar og være forsiktige når de åpner lenker i meldingene. Kunder bør være oppmerksomme på at Agribank absolutt ikke sender meldinger med lenker som ber kundene om å oppgi eller skrive inn brukernavn/passord. Agribank har bare én nettadresse på lenken: https://agribank.com.vn/ .»

Kunder oppgir absolutt ikke konfidensiell informasjon som: brukernavn, engangskode, kortnummer, CVV-kode, kontopassord ... via ubekreftede lenker, meldinger, chatter eller samtaler under noen omstendigheter. Ikke kontakt, oppgi personlig informasjon, ID-kortnummer, CCCD, husholdningsregistrering til fremmede eller tredjeparter på nett, via telefon, inkludert personer som utgir seg for å være politi, etterforskningsbyråer, bankansatte ... for å unngå at personlig informasjon blir stjålet og brukt ulovlig av kriminelle.

Vietcombank Ha Tinh tilbyr digitale banktjenester til over 100 000 kunder. I tillegg til fordelene, utgjør nettbaserte transaksjoner mange risikoer for lekkasje av personlig informasjon og tap av penger på kundenes kontoer hvis sikkerhetsprinsipper ikke ivaretas. Det finnes ingen eksakt statistikk, men mange kunder som bruker Vietcombank Digibank-appen har "urettferdig mistet" eiendelene sine når de har stolt på svindlere.

Svindel øker under Tet, banker anbefaler forebygging

Vietcombank Ha Tinh tilbyr digitale banktjenester til over 100 000 kunder.

Fru Nguyen Thi Ngoc Ha – leder for kundeserviceavdelingen i Vietcombank Ha Tinh sa: «For tiden finnes det to vanlige typer svindel. Den første er svindel for å stjele bankinformasjon ved å forfalske SMS-meldinger fra Vietcombank; opprette falske nettsteder og fansider; svindlere er skatteansatte, politi og bankansatte som ber om å få installere banken. Den andre er svindlere som overfører penger selv ved å utgi seg for å være bankansatte, sykehus, domstoler, politi, postkontorer, telekommunikasjonskontorer ... og ber kunder om å overføre penger.»

For å sikre sikkerheten, oppgir ikke kunder brukernavn, passord eller engangskode til noen, i noen form. Kunder logger kun inn via pålitelige enheter, lagrer ikke innloggingsinformasjon på noen enhet; endrer passord hver tredje måned eller umiddelbart ved mistanke om utlevering av informasjon; bekreft personen som ber om forespørselen ...

I tillegg til de «fire store» Agribank, Vietcombank, Vietinbank og BIDV øker også aksjebankene i området kommunikasjonen med kundene for å identifisere former for svindel; de fokuserer på å utstyre bankansatte med ferdigheter og fremme kundekommunikasjon for å raskt oppdage og forhindre svindel.

Ifølge lederen for Vietnams statsbank, Ha Tinh-avdelingen, har Vietnams statsbank bedt kredittinstitusjoner om å implementere løsninger for å sikre sikkerheten ved elektronisk åpning av betalingskontoer/bankkort og åpning av betalingskontoer/bankkort ved transaksjonsskranker for å bidra til å forebygge og begrense risikoen for at kriminelle utnytter åpning og bruk av betalingskontoer til uredelige, villedende og ulovlige formål.

I tillegg bør kredittinstitusjoner proaktivt iverksette tiltak for å forebygge og bekjempe svindel og svindelrisiko, som for eksempel å ikke sende kunder (via e-post, tekstmeldinger osv.) innhold som inneholder lenker for å forhindre og unngå risikoen for at kriminelle bruker falske lenker til å stjele informasjon og ta kontroll over kontoer.

Bankene gjennomgår også for å sikre at en kunde bare kan bruke én enhet for å logge inn på mobilbanken; gjennomgår løsninger, verktøy og programvare som kan oppdage og varsle om uvanlige transaksjoner for nettbanksystemet. I tillegg implementerer de en rekke metoder og tiltak for å vurdere kundenes forståelsesnivå for å identifisere risikoer for svindel og usikkerhet.

Thu Phuong

Kilde