For å forhindre svindel gjennom bankkontoer grundig og samtidig rydde opp i kundedata, utstedte Statsbanken 28. juni 2024 rundskriv 17/2024/TT-NHNN (rundskriv 17) som regulerer åpning og bruk av betalingskontoer hos betalingstjenesteleverandører.

Rundskriv 17 trer i kraft fra 1. juli 2024. Spesielt fastsetter artikkel 22 i dette rundskrivet: Banker og utenlandske bankfilialer i Vietnam er ansvarlige for å gi informasjon om kundenes betalingskontoer i henhold til statsbankens instruksjoner om utførelse av statlige forvaltningsfunksjoner.

Senest den 10. i hver måned må banker og utenlandske bankfilialer i Vietnam, på forespørsel fra statsbanken, fremlegge informasjon om kontoer som viser tegn på svindel, bedrageri eller lovbrudd.

Informasjonen leveres elektronisk i henhold til Statsbankens tekniske tilkoblingsinstruksjoner.

Listen over individuelle kunder som åpner og bruker betalingskontoer mistenkt for å være involvert i forfalskning, svindel eller bedrageri, oppdatert av banken, inkluderer: kundekode (CIF), identitetsdokumentnummer, identitetsdokumenttype, fullt navn, fødselsdato, kjønn, nasjonalitet, kontonummer, kontoåpningsdato, telefonnummer registrert for elektroniske banktjenester, årsak til mistanke, kontostatus og unik identifikasjonsinformasjon for enheten (MAC-adresse).

Seneste leveringstidspunkt er den 10. i hver måned, sendt via informasjonssystemet som støtter styring, overvåking og forebygging av svindelrisiko i betalingsaktiviteter i Statsbanken.

For tiden må banker sende en liste over «svarte kontoer» som mistenkes for svindel til statsbanken, men det finnes ingen enhetlig måte å avslutte eller stenge disse kontoene på.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Et offer som ble svindlet for nesten 3 milliarder VND på kontoen sin delte historien sin med en VietNamNet-reporter. Foto: NT.

For kontoer som mistenkes for å være involvert i forfalskning, svindel eller bedrageri, har Military Commercial Joint Stock Bank (MB) siden slutten av juni vært en pioner innen utrulling av en funksjon for å identifisere og advare brukere når de overfører penger til telefonnumre på «svartelisten».

Ifølge Vu Thanh Trung, nestleder i styret i MB Bank, varslet MB 2700 kunder i juli 2024, så snart denne funksjonen ble tatt i bruk, når de foretok pengeoverføringer. Som et resultat ble 1500 kunder advart og stoppet transaksjonen umiddelbart.

«Denne funksjonen anses som spesielt nyttig i sammenheng med raskt utviklende informasjonsteknologi, med stadig mer sofistikerte former for svindel. Følgelig vil kunder motta en advarsel når de overfører penger dersom mottakeren er en svindelkonto. Dette lar kunder enkelt blokkere merkelige og mistenkelige transaksjoner, noe som bidrar til å beskytte sikkerheten til kontoene og eiendelene deres», sa Vu Thanh Trung.

Det er kjent at funksjonen for svindeldeteksjon og varsling er et resultat av koordinering mellom MB og Department of Cyber ​​Security and High-Tech Crime Prevention (A05), Ministry of Public Security .

Følgelig vil MB og A05 oppdatere listen over alle kontoer som deltar i eller er relatert til svindelaktiviteter over hele landet. Denne listen har for tiden over 3000 kontoer, og vil bli oppdatert daglig mellom A05 og MB.

Før hver pengeoverføringstransaksjon for MB-kunder, vil banken raskt sjekke om kontoen er på den mistenkelige listen eller ikke.

«Jeg bekrefter at dette kun er en liste over mistenkte kontoer, inkludert ekte svindelkontoer, men også mistenkelige kontoer. Vi advarer tydelig kunder før vi overfører penger om at mottakerkontoen er på listen over mistenkte kontoer», informerte Vu Thanh Trung.

På konferansen for å gjennomgå implementeringen av prosjektet om utvikling av applikasjoner for befolkningsdata, identifikasjon og elektronisk autentisering for å tjene nasjonal digital transformasjon i perioden 2022–2025, med en visjon for regjeringen frem mot 2030 (prosjekt 06) og koordineringsplan nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellom departementet for offentlig sikkerhet og Vietnams statsbank om implementering av oppgavene i prosjekt 06, ble funksjonen for å oppdage og varsle om svindelkontoer raskt brakt inn i systemet av alle banker i samarbeid med A05.