Propozycja zaostrzenia kar za świadczenie usług portfela elektronicznego

Jednym z naruszeń dotyczących rachunków płatniczych, za które Bank Państwowy zaproponował zwiększenie poziomu kar, jest naruszenie przepisów dotyczących pośredników płatniczych (świadczących usługi portfela elektronicznego).

Rynek portfeli elektronicznych w Wietnamie odnotował dynamiczny wzrost. Według FiinGroup, firmy specjalizującej się w świadczeniu zintegrowanych usług danych finansowych, liczba i wartość transakcji za pośrednictwem portfeli elektronicznych stale rosła w tempie dwucyfrowym w latach 2018-2023, osiągając roczne wskaźniki wzrostu odpowiednio 80,4% i 83,5%.

Jednym z powodów, dla których agencja zarządzająca musi zmienić przepisy dotyczące zarządzania, jest szybki wzrost tego rynku.

W związku z tym w projekcie dekretu w sprawie sankcji administracyjnych za naruszenia w sektorze monetarnym i bankowym, który jest przedmiotem konsultacji (zmieniającego i uzupełniającego dekret nr 88/2019/ND-CP), Bank Państwowy zaproponował karę pieniężną w wysokości 100–120 mln VND za otwieranie lub prowadzenie anonimowych lub podszywających się pod e-portfeli; kupowanie, sprzedawanie, wynajmowanie, dzierżawienie, pożyczanie, pożyczanie e-portfeli; kradzież, zmowę w celu kradzieży, kupowanie, sprzedawanie informacji z e-portfeli z 10 lub więcej e-portfeli;

Kary pieniężne w wysokości od 50 do 100 milionów VND zostaną nałożone za otwieranie lub prowadzenie anonimowych lub podszywających się pod nie portfeli elektronicznych; kupowanie, sprzedawanie, wynajmowanie, dzierżawienie, pożyczanie, pożyczanie portfeli elektronicznych; kradzież, zmowę w celu kradzieży, kupowanie lub sprzedawanie informacji o portfelach elektronicznych od 1 do mniej niż 10 portfeli elektronicznych.

Propozycja zaostrzenia kar za świadczenie usług portfela elektronicznego

Aplikacje usług portfela elektronicznego. Zdjęcie ilustracyjne

Ponadto naruszenia w zakresie operacji kartami bankowymi również podlegają surowszym karom. Na przykład: grzywna w wysokości 100–150 milionów VND za kupno, sprzedaż, wynajem, leasing, pożyczanie, pożyczanie rachunków płatniczych (rachunków bankowych) lub kupno i sprzedaż informacji o rachunkach płatniczych w liczbie od 1 do mniej niż 10 rachunków płatniczych, co nie podlega jeszcze postępowaniu karnemu.

Kary pieniężne w wysokości 150–200 milionów VND zostaną nałożone za otwarcie rachunków płatniczych dla klientów, umożliwiając im korzystanie z rachunków płatniczych wbrew prawu podczas świadczenia usług płatniczych; kary pieniężne w wysokości 60–80 milionów VND zostaną nałożone za wynajem, dzierżawę, kupno, sprzedaż lub otwieranie kart bankowych (z wyjątkiem anonimowych kart przedpłaconych) w ilości od 1 do mniej niż 10 kart.

Dane Banku Państwowego Wietnamu pokazują, że na dzień 30 czerwca 2024 r. w kraju działało 50 licencjonowanych organizacji pośredniczących w płatnościach, w tym 48 dostawców usług portfeli elektronicznych. Łączna liczba aktywnych portfeli sięga 58 milionów, z czego ponad 34 miliony to aktywne portfele, co stanowi około 59% całkowitej liczby portfeli.

Jeśli chodzi o płatności bezgotówkowe, na początku 2025 roku liczba osobistych rachunków płatniczych w Wietnamie przekroczyła 200 milionów. W wielu bankach komercyjnych ponad 90% transakcji finansowych przeprowadzono za pośrednictwem kanałów cyfrowych, a wzrost transakcji dokonywanych za pośrednictwem internetu, urządzeń mobilnych i kodów QR wyniósł odpowiednio 35%, 33% i 66% w porównaniu z analogicznym okresem w 2024 roku.

Thuy Linh

Source: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html