Zysk VPBanku w trzecim kwartale wzrósł o 67% w porównaniu z analogicznym okresem

Po upływie trzech czwartych roku 2024 VPBank odnotował 67-procentowy wzrost skonsolidowanego zysku przed opodatkowaniem w porównaniu z tym samym okresem, przy współudziale całego ekosystemu.

Dziewięciomiesięczny obraz wyników biznesowych VPBank wyraźnie wskazuje na FE Credit, ponieważ w trzecim kwartale odnotowano zysk w wysokości prawie 300 miliardów VND - Zdjęcie: VPBank

VPBank utrzymuje stabilny wzrost kredytów, prowadzi działania windykacyjne i nadal ściśle kontroluje jakość aktywów.

Po 9 miesiącach skonsolidowany zysk przed opodatkowaniem VPBanku osiągnął prawie 13,9 biliona VND.

Na koniec pierwszych 9 miesięcy roku skonsolidowany zysk przed opodatkowaniem VPBanku wyniósł prawie 13,9 bln VND, co oznacza wzrost o ponad 67% w porównaniu z analogicznym okresem w 2023 r. Bank macierzysty wygenerował ponad 13 bln VND, podczas gdy spółki zależne kontynuowały dynamikę wzrostu z poprzednich kwartałów.

Skonsolidowany dochód operacyjny (TOI) banku wzrósł o prawie 23% w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy, do ponad 44,6 bln VND. Poszczególne banki odnotowały wzrost o ponad 26% do 32 bln VND, a głównym motorem wzrostu były dochody z odsetek.

Tymczasem wskaźnik kosztów do dochodów (CIR) banku macierzystego został zoptymalizowany na poziomie 24% dzięki kompleksowej automatyzacji procesów i digitalizacji.

Dziewięciomiesięczny obraz wyników biznesowych VPBanku wyraźnie wskazuje na FE Credit, który w trzecim kwartale odnotował zysk w wysokości prawie 300 miliardów VND. Jest to efekt intensywnego procesu restrukturyzacji firmy oferującej finansowanie konsumenckie, priorytetowego traktowania selekcji jakościowych segmentów klientów, promowania windykacji należności i udoskonalania systemu operacyjnego.

Warto odnotować, że działania mające na celu promowanie windykacji należności i wdrażanie technologii cyfrowych przyniosły owoce całej grupie – kwota windykacji z konsolidowanego długu objętego ryzykiem wyniosła ponad 3,2 biliona VND w ciągu 3 kwartałów, co oznacza wzrost o ponad 90% w porównaniu z tym samym okresem.

Dzięki zastosowaniu zróżnicowanych środków zarządzania złymi długami, wskaźnik złych długów (NPL) banku macierzystego, zgodnie z Okólnikiem 11, utrzymuje się poniżej 3%, zgodnie z zaleceniami Banku Państwowego Wietnamu (SBV).

Na koniec trzeciego kwartału zadłużenie kredytowe, obejmujące kredyty dla klientów i obligacje korporacyjne poszczególnych banków, wyniosło ponad 581 bilionów VND, co stanowi wzrost o ponad 10% w porównaniu z początkiem roku i jest wyższe niż średnia w branży (8,5%). Kredyty były udzielane różnym segmentom i branżom gospodarki , a kluczowe produkty, takie jak kredyty samochodowe i karty kredytowe...

Oprócz wzrostu kredytów banku macierzystego, podstawowy kredyt z segmentu finansów konsumenckich FE Credit nadal utrzymuje dynamikę wzrostu w porównaniu z końcem roku, a obrót wypłatami w pierwszych 9 miesiącach 2024 r. osiągnął ten sam poziom, co w całym roku 2023, co pokazuje, że potrzeby zakupowe klientów stopniowo powracają.

Współpracując z Rządem i Bankiem Państwowym Wietnamu w celu udzielenia wsparcia ludziom i przedsiębiorstwom dotkniętym niedawnym huraganem Yagi, VPBank wdrożył program mający na celu obniżenie stóp procentowych kredytów nawet o 1%. Celem programu jest przywrócenie produkcji i działalności gospodarczej oraz ustabilizowanie sytuacji makroekonomicznej.

Bezpieczna i wydajna eksploatacja

W trzecim kwartale VPBank i Japoński Bank Współpracy Międzynarodowej (JBIC) podpisały umowę kredytową o wartości do 150 mln USD - Zdjęcie: VPBank

Aby sprostać zapotrzebowaniu na stabilny wzrost kredytów, mobilizacja klientów VPBanku oraz papiery wartościowe są regulowane zgodnie ze wzrostem kredytów, co ma na celu poprawę efektywności bilansu.

Bank kontynuuje optymalizację swojego portfela mobilizacji klientów i dywersyfikuje międzynarodowe źródła kapitału średnio- i długoterminowego.

W trzecim kwartale VPBank i Japoński Bank Współpracy Międzynarodowej (JBIC) podpisały umowę kredytową o wartości do 150 milionów dolarów amerykańskich na finansowanie projektów w zakresie energii odnawialnej i przesyłu energii w Wietnamie, przyczyniając się do realizacji krajowego celu, jakim jest redukcja emisji netto do zera do 2050 roku.

W związku z tym koszt kapitału poszczególnych banków w III kw. nadal był optymalizowany na poziomie 4,1% i spadł o ponad 2% w porównaniu z całym rokiem 2023. Wskaźniki bezpieczeństwa płynności, takie jak wskaźnik LDR (82,3%), wskaźnik kapitału krótkoterminowego dla kredytów średnio- i długoterminowych (24,6%), są na dobrym poziomie w porównaniu z regulacjami Banku Państwowego.

Współczynnik wypłacalności (CAR) skonsolidowanego banku osiągnął poziom 15,7%, co nadal plasuje go na najwyższym poziomie w branży i stwarza solidne podstawy wzrostu w nadchodzącym czasie.

Optymalizuj możliwości, wykorzystuj mocne strony

Mając szeroką wizję, w trzecim kwartale VPBank oficjalnie otworzył swój pierwszy flagowy oddział w Ho Chi Minh City, stając się pionierem przyszłych trendów bankowych w Wietnamie w erze cyfrowej i wspierając bank na drodze do podboju rynku międzynarodowego.

Oczekuje się, że strategia inwestycyjna w nowym modelu oddziału, z siecią usług komunalnych, technologii, produktów i usług o wybitnych międzynarodowych standardach, zaspokoi zróżnicowane potrzeby wielu różnych grup klientów, przyczyniając się do ulepszenia doświadczeń, utrzymania obecnych klientów i przyciągnięcia potencjalnych klientów, w tym klientów międzynarodowych z rozwijającego się segmentu bezpośrednich inwestycji zagranicznych (FDI).

Korzystając z okazji, jaką stanowi silny napływ bezpośrednich inwestycji zagranicznych do Wietnamu, przy jednoczesnej optymalizacji współpracy ze strategicznym partnerem SMBC, bank podjął decyzję o rozszerzeniu działalności na segment dużych klientów korporacyjnych, korporacji międzynarodowych i przedsiębiorstw BIZ, co stanowi jeden ze strategicznych kroków.

Po prawie 2 latach działalności VPBank wzbogacił się o portfolio klientów FDI obejmujących ponad 500 przedsiębiorstw, a także o dużą liczbę zasobów ludzkich każdego przedsiębiorstwa, które w przyszłości mogą stać się potencjalnymi indywidualnymi klientami banku.

Trzeci kwartał przyniósł współpracę między VPBank a Lotte C&F Vietnam, która stała się dla obu stron okazją do wykorzystania mocnych stron obu stron i skorzystania z szans wynikających z dużej siły nabywczej rynku liczącego blisko 100 milionów ludzi.

Podczas gdy VPBank oferuje szeroką gamę rozwiązań finansowych, produktów i usług, a także liczne zasoby umożliwiające rozwój przedsiębiorstw w ekosystemie grupy, Lotte C&F pomaga nawiązać kontakt i zapoznać się z łańcuchem produktów VPBanku firmom członkowskim, wspierając bank w rozszerzaniu jego sieci operacyjnej i zwiększaniu udziału w rynku w segmencie klientów bezpośrednich inwestycji zagranicznych (FDI).

Ponadto bank stał się strategicznym partnerem producenta samochodów elektrycznych BYD w Wietnamie, oferując pakiety kredytowe dla nabywców samochodów w ramach preferencyjnych zasad udzielania pożyczek i usprawnionych mechanizmów kredytowych.

Według najnowszej oceny Brand Finance wartość marki VPBank w 2024 r. wzrosła o prawie 6% w porównaniu z rokiem 2023, osiągając 1,35 mld USD, co plasuje bank w pierwszej dziesiątce najcenniejszych marek w Wietnamie w 2024 r.

Source: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm