TPBank aktywuje „cyfrową tarczę”, aby zapobiegać oszustwom na kontach bankowych

W obliczu fali przestępczości związanej z zaawansowanymi technologiami, która rozprzestrzenia się w Wietnamie, notując tysiące przypadków oszustw związanych z przelewami pieniężnymi każdego roku, banki stoją pod ogromną presją, aby chronić klientów przed ryzykiem utraty środków na ich kontach. W tym kontekście TPBank oficjalnie stał się pionierem we wdrażaniu synchronicznego systemu ostrzegania o ryzyku oszustw we wszystkich kanałach transakcyjnych: aplikacji TPBank, TPBank Biz, bankomatach/LiveBank oraz w okienkach. To rozwiązanie pomaga klientom szybko identyfikować rachunki beneficjentów z oznakami nieprawidłowości, tym samym aktywnie zapobiegając oszustwom finansowym już na początku transakcji.

Integracja danych SIMO, wzmacniająca warstwę aktywnej obrony

Nowa funkcja TPBanku działa w oparciu o bezpośrednie połączenie z systemem SIMO (System Inteligentnego Monitoringu i Nadzoru) wdrożonym przez Bank Państwowy Wietnamu. SIMO to centralna platforma wymiany informacji o podejrzeniach oszustw na kontach między bankami, instytucjami finansowymi i agencjami regulacyjnymi. Ponadto TPBank nawiązał bezpośrednie połączenie z bazą danych Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego – A05, aby zdywersyfikować źródła ostrzeżeń.

obraz001 (1).jpg

TPBank ostrzega przed oszustwami

W przypadku wykrycia oznak zagrożenia na rachunku beneficjenta, system TPBank automatycznie aktywuje mechanizm ostrzegawczy lub zablokuje transakcję, w zależności od jej stopnia. Przyczynia się to do przerwania łańcucha nielegalnego obiegu pieniędzy, zwiększając jednocześnie możliwości zapobiegania szkodom dla klientów.

Automatyczne ostrzeżenia według poziomu ryzyka, elastyczne i przejrzyste

System ostrzegania o ryzyku TPBanku został zaprojektowany tak, aby działał w pełni automatycznie i wyświetlał komunikaty tylko w przypadku nietypowych transakcji. Mechanizm zarządzania ryzykiem jest jasno podzielony na dwa poziomy, aby zapewnić elastyczność i optymalną wydajność.

W przypadku kont beneficjentów, które są monitorowane lub charakteryzują się niskim poziomem ryzyka, system wyświetli ostrzeżenie bezpośrednio w interfejsie transakcji, zalecając klientom dokładne rozważenie decyzji przed kontynuowaniem. W takim przypadku klienci nadal mają pełne prawo do podjęcia decyzji o realizacji lub anulowaniu transakcji.

Odwrotnie, jeśli system ustali, że konto odbiorcy jest zaangażowane w oszustwo lub znajduje się na zweryfikowanej liście kont wysokiego ryzyka, TPBank proaktywnie odmówi przetworzenia transakcji, co oznacza, że klient nie będzie mógł dokonać przelewu pieniężnego w żadnej formie.

To wielowarstwowe podejście zapewnia użytkownikom proaktywną ochronę, nie wpływając na legalne transakcje, gwarantując równowagę między bezpieczeństwem a płynną obsługą klienta.

obraz003 (1).jpg

Synchronizuj kanały, ujednolicaj doświadczenia i zapewnij kompleksową ochronę

Funkcja ostrzegania o ryzyku jest zintegrowana synchronicznie ze wszystkimi platformami transakcyjnymi TPBank. Gdy klienci zlecają przelewy pieniężne w aplikacji TPBank, TPBank Biz lub bankomatach/LiveBank, system powiadomi ich bezpośrednio, jeśli rachunek odbiorcy będzie wykazywał podejrzane oznaki. W przypadku transakcji w okienku, ostrzeżenie jest wysyłane do pracownika ds. transakcji, który bezpośrednio informuje klienta w momencie transakcji.

Ważne jest to, że funkcja ta została zaprojektowana w sposób umożliwiający „inteligentne ukrywanie i pokazywanie”, co oznacza, że nie wpływa ona na normalne korzystanie z urządzenia, lecz jest zawsze gotowa do aktywacji w razie wystąpienia ryzyka.

W kierunku przejrzystego i bezpiecznego ekosystemu finansowego

Będąc pionierem w powszechnym stosowaniu technologii SIMO, TPBank wykazuje proaktywną rolę w strategii zapobiegania oszustwom finansowym, przyczyniając się jednocześnie do budowy bezpiecznego i przejrzystego środowiska płatniczego dla całej branży.

Statystyki pokazują, że po krótkim okresie próbnego działania w kilku dużych bankach, system ostrzegania SIMO pomógł zablokować dziesiątki tysięcy podejrzanych transakcji, zapobiegając stratom użytkowników rzędu setek miliardów dongów. Wdrożenie systemu we wszystkich kanałach transakcyjnych TPBanku świadczy o jego silnym zaangażowaniu w bezpieczeństwo finansowe społeczności.

To nie tylko krok naprzód technologiczny, ale również praktyczne działanie pokazujące społeczną odpowiedzialność TPBanku w kontekście coraz bardziej złożonych przestępstw finansowych.

Le Thanh

Źródło: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html