Bank Państwowy Wietnamu wydał niedawno Okólnik 27/2025, który reguluje wdrażanie szeregu przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Dokument ten wchodzi w życie z dniem dzisiejszym (1 listopada), wprowadzając wiele nowych regulacji mających na celu poprawę skuteczności kontroli i zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w działalności finansowej.
Jednym z ważniejszych punktów jest regulacja dotycząca zasad raportowania transakcji elektronicznych przekazów pieniężnych. Instytucje finansowe, dostawcy usług pośrednictwa płatniczego i powiązane jednostki muszą raportować transakcje, które osiągną określony próg.
Podmioty muszą zgłaszać transakcje przekazów pieniężnych z udziałem organizacji krajowych o wartości 500 milionów VND lub więcej albo równowartości w walucie obcej. W przypadku transakcji międzynarodowych próg raportowania obowiązuje, gdy wartość transakcji elektronicznych przekazów pieniężnych wynosi 1000 USD lub więcej.
Raport musi zawierać kompletne informacje o organizacji inicjującej i beneficjenta, nadawcy i odbiorcy, a także dane dotyczące numeru konta, kwoty, waluty, celu i daty transakcji. Informacje muszą zostać przesłane elektronicznie, co gwarantuje dokładność i terminowość, zgodnie z wymogami organu regulacyjnego.
Oprócz obowiązków sprawozdawczych instytucje finansowe muszą również proaktywnie sprawdzać, zawieszać lub odmawiać realizacji transakcji w przypadku wykrycia nieprawdziwych informacji lub oznak podejrzenia prania pieniędzy.
W rzeczywistości kwota 500 mln VND, którą należy zgłaszać w przypadku krajowych transakcji przelewów pieniędzy elektronicznych, nie jest nowym przepisem zawartym w Okólniku 27/2025, lecz była utrzymywana od 2007 r. aż do chwili obecnej.
Od 2005 roku Dekret Rządu nr 74/2005 w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy określa wartość transakcji podlegających zgłoszeniu. Zgodnie z tym, transakcje gotówkowe o wartości 200 milionów VND oraz transakcje na lokatach oszczędnościowych o wartości 500 milionów VND (lub równowartości w walucie obcej lub złocie) podlegają zgłoszeniu.
Późniejsze dokumenty, takie jak Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2012 r., Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r. oraz okólniki, w tym okólnik nr 27/2025, nadal dziedziczą i udoskonalają przepisy prawne dotyczące transakcji elektronicznego przekazu pieniędzy i systemu raportowania transakcji elektronicznego przekazu pieniędzy, tak aby spełniały międzynarodowe standardy FATF (Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy).
Próg, od którego wymagane jest raportowanie wyłącznie elektronicznych przelewów pieniężnych, nie zmienił się od 2007 r.
„Okólnik nr 27/2025 nie zmienia progu wartości sprawozdawczej, lecz wyjaśnia odpowiedzialność organizacji świadczących usługi elektronicznych przelewów pieniężnych w zakresie zapewnienia spójnych i aktualnych danych oraz stosowania technologii skanowania i filtrowania w celu wykrywania transakcji obarczonych ryzykiem” – oświadczył Bank Państwowy.
Nowy okólnik wchodzi w życie dzisiaj, ale aby dać organizacjom czas na przygotowanie się, Bank Państwowy przewidział okres przejściowy. Do 31 grudnia br. jednostki sprawozdawcze będą nadal stosować procedury wewnętrzne i zarządzanie ryzykiem zgodnie z obowiązującymi przepisami.
PV (synteza)Source: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Komentarz (0)