Wzmocnienie odporności finansowej na zagrożenia związane z praniem pieniędzy.

Rola Wietnamu jako gospodarza ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości oznacza znaczący krok naprzód w międzynarodowej integracji w zakresie cyberbezpieczeństwa i bezpieczeństwa finansowego.

Działania mające na celu zwalczanie prania pieniędzy stały się jednym z kluczowych filarów ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do wietnamskiej gospodarki cyfrowej. (Ilustracja ilustracyjna. Źródło: VNA)

W obliczu coraz bardziej wyrafinowanych przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, działania mające na celu zwalczanie prania pieniędzy stały się kluczowym elementem ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do wietnamskiej gospodarki cyfrowej.

Według wiceprezesa Banku Państwowego Wietnamu, Nguyen Ngoc Canh, doskonalenie ram prawnych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy jest kluczowym zadaniem w Narodowym Planie Działań wdrażanym przez Rząd. Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN Banku Państwowego Wietnamu , regulujący wdrażanie niektórych przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, obowiązujący od 1 listopada 2025 r., jest uważany za ważny krok naprzód w tym procesie. Okólnik stanowi, że instytucje finansowe i pośrednicy płatniczy muszą zgłaszać transakcje o wartości 500 milionów VND lub więcej w kraju lub 1000 USD lub więcej za granicą, jednocześnie wzmacniając mechanizmy monitorowania, przeglądu i zawieszania podejrzanych transakcji. Przejście na w pełni elektroniczne raportowanie zwiększa przejrzystość i zmniejsza ryzyko związane z ręcznym przetwarzaniem.

Oprócz udoskonalenia przepisów dotyczących raportowania i monitorowania transakcji, rząd rozszerza również swoje ramy regulacyjne na sektor aktywów cyfrowych – obszar wysokiego ryzyka wykorzystania do prania pieniędzy. W szczególności, Uchwała 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku kryptowalut wymaga ścisłego przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Uważa się to za krok w odpowiednim momencie, mający na celu stworzenie ram prawnych i potwierdzenie determinacji w zakresie ścisłej kontroli transakcji aktywami cyfrowymi – obszaru o wielu potencjalnych zagrożeniach związanych z transgranicznym praniem pieniędzy.

Dr Nguyen Thai Ha, kierownik Wydziału Prawa Akademii Bankowej, zauważył, że wietnamski system prawny w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy zbliżył się do standardów międzynarodowych, ale nadal brakuje mu jednolitości, zwłaszcza w zakresie regulacji aktywów wirtualnych i transakcji cyfrowych – luk, które przestępcy mogą wykorzystywać do prania pieniędzy.

„W szczególności fakt, że nie mamy jeszcze odpowiednich ram prawnych dla wirtualnych aktywów, jest największą luką, którą można wykorzystać do prania pieniędzy” – podkreślił dr Nguyen Thai Ha.

Zdaniem eksperta, aby zwiększyć skuteczność działań na rzecz zwalczania prania pieniędzy, Wietnam musi zsynchronizować swój system prawny, zwiększyć skuteczność egzekwowania prawa i jeszcze bardziej podnieść kwalifikacje podmiotów zaangażowanych w działania na rzecz zwalczania prania pieniędzy, aby mogły one szybko identyfikować podejrzane transakcje, w tym te przeprowadzane z wykorzystaniem nowych metod i taktyk.

Wraz ze wzmacnianiem ram prawnych technologia będzie odgrywać kluczową rolę wspierającą w egzekwowaniu prawa, pomagając władzom wcześnie wykrywać nietypowe transakcje i zwiększać skuteczność nadzoru.

Dr Nguyen Thai Ha zasugerował, że Wietnam musi przyspieszyć wdrażanie nowoczesnych technologii, takich jak sztuczna inteligencja (AI) i analiza dużych zbiorów danych (Big Data), w swoim systemie monitorowania transakcji. Odpowiednie agencje, od Banku Państwowego Wietnamu i Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego po Ministerstwo Informacji i Komunikacji, muszą stworzyć ścisły mechanizm koordynacji międzyagencyjnej, aby zapewnić szybką wymianę informacji o transakcjach, tożsamościach i przepływach pieniężnych.

Podkreślił również rolę czynnika odstraszającego: „Wczesne wykrywanie i rygorystyczne traktowanie wszystkich naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy ma kluczowe znaczenie dla wywołania efektu odstraszającego wobec osób zamieszanych w proceder”.

Na arenie międzynarodowej organizacja przez Wietnam ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości pokazuje zaangażowanie tego kraju we współpracę ze społecznością międzynarodową w zakresie wymiany danych, skoordynowanego śledzenia transakcji finansowych i zapobiegania przestępczości transgranicznej.

Oczywiste jest, że jednoczesne doskonalenie przepisów, stosowanie technologii nadzoru i wzmacnianie współpracy międzynarodowej to trzy filary, które pomagają Wietnamowi umocnić swoją „tarczę” przed praniem pieniędzy. W kontekście ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości, Wietnam potwierdza swoją determinację nie tylko w ochronie narodowego bezpieczeństwa finansowego, ale także w globalnych działaniach na rzecz zwalczania przestępczości transgranicznej w erze cyfrowej.

Według VNA

Source: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html