Zwiększanie odporności finansowej na ryzyko prania pieniędzy

Wietnam przewodniczył ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości, co stanowi ważny krok naprzód w międzynarodowej integracji w zakresie cyberbezpieczeństwa i bezpieczeństwa finansowego.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy stało się jednym z ważnych filarów ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do cyfrowej gospodarki Wietnamu. Zdjęcie ilustracyjne. Źródło: VNA

W obliczu coraz bardziej wyrafinowanych przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, przeciwdziałanie praniu pieniędzy stało się jednym z ważnych filarów ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do wietnamskiej gospodarki cyfrowej.

Według wiceprezesa Banku Państwowego Nguyen Ngoc Canh, ukończenie prac nad ramami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy jest kluczowym zadaniem w Narodowym Planie Działań wdrażanym przez rząd. Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN Banku Państwowego Wietnamu, regulujący wdrażanie szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, obowiązujący od 1 listopada 2025 r., jest uważany za ważny krok naprzód w tym procesie. Okólnik stanowi, że instytucje finansowe i pośrednicy płatniczy muszą zgłaszać transakcje o wartości 500 milionów VND w kraju lub 1000 USD lub więcej w skali międzynarodowej, jednocześnie wzmacniając mechanizm monitorowania, weryfikacji i zawieszania podejrzanych transakcji. Przejście na w pełni elektroniczne raportowanie przyczynia się do zwiększenia przejrzystości, jednocześnie zmniejszając ryzyko związane z ręcznym przetwarzaniem.

Oprócz doskonalenia przepisów dotyczących raportowania i monitorowania transakcji, rząd rozszerza również ramy zarządzania na sektor aktywów cyfrowych – obszar o wysokim ryzyku wykorzystania do prania pieniędzy. W szczególności, Uchwała 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych wymaga ścisłego przestrzegania przepisów dotyczących zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy. Uważa się to za krok w odpowiednim momencie w celu stworzenia korytarza prawnego, potwierdzającego determinację w zakresie ścisłej kontroli transakcji aktywami cyfrowymi – obszaru o wielu potencjalnych zagrożeniach związanych z transgranicznym praniem pieniędzy.

Dr Nguyen Thai Ha, kierownik Wydziału Prawa Akademii Bankowej, zauważył, że wietnamski system prawny w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy zbliżył się do standardów międzynarodowych, ale nadal brakuje mu jednolitości, zwłaszcza w zakresie regulacji aktywów wirtualnych i transakcji cyfrowych — luk, które przestępcy mogą wykorzystywać do prania pieniędzy.

„W szczególności nie mamy ram prawnych dla wirtualnych aktywów, co stanowi największą lukę prawną, z której mogą skorzystać osoby piorące pieniądze” – podkreślił dr Nguyen Thai Ha.

Zdaniem eksperta, aby zwiększyć skuteczność walki z praniem pieniędzy, Wietnam musi zsynchronizować swój system prawny, poprawić skuteczność egzekwowania prawa oraz podnieść kwalifikacje podmiotów zaangażowanych w działania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, aby móc szybko identyfikować podejrzane transakcje, w tym te przeprowadzane przy użyciu nowych metod.

Wraz ze wzmacnianiem ram prawnych technologia będzie odgrywać ważną rolę wspierającą w egzekwowaniu prawa, pomagając władzom wykrywać nietypowe transakcje na wczesnym etapie i zwiększając skuteczność monitorowania.

Dr Nguyen Thai Ha zasugerował, że Wietnam powinien promować stosowanie nowoczesnych technologii, takich jak sztuczna inteligencja (AI) i analiza dużych zbiorów danych (Big Data), w systemie monitorowania transakcji. Organy administracji publicznej, od Banku Państwowego, przez Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego, po Ministerstwo Informacji i Komunikacji, muszą stworzyć ścisły mechanizm koordynacji międzysektorowej, aby zapewnić szybką wymianę informacji o transakcjach, tożsamościach i przepływach pieniężnych.

Podkreślił również czynnik odstraszający: „Należy niezwłocznie wykrywać i surowo reagować na wszystkie naruszenia ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, aby stworzyć efekt odstraszający w odniesieniu do kwestii z tym związanych”.

Na arenie międzynarodowej organizacja przez Wietnam ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości pokazuje zaangażowanie tego kraju w przyłączenie się do społeczności międzynarodowej w zakresie wymiany danych, koordynacji śledzenia środków finansowych i zapobiegania przestępczości transgranicznej.

Widać, że jednoczesne doskonalenie prawa, stosowanie technologii nadzoru i zacieśnianie współpracy międzynarodowej to trzy filary, które pomagają Wietnamowi wzmocnić jego „tarczę” przed praniem pieniędzy. W kontekście przewodniczenia ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości, Wietnam potwierdza swoją determinację nie tylko w ochronie narodowego bezpieczeństwa finansowego, ale także w globalnych działaniach na rzecz zwalczania przestępczości transgranicznej w erze cyfrowej.

Według VNA

Source: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html