Przelewy pieniężne o wartości 500 milionów VND wymagają zgłoszenia: Jak to poprawnie rozumieć?

(Dan Tri) - Kwota 500 mln VND, którą należy raportować w przypadku krajowych transakcji przelewów pieniędzy elektronicznych, nie jest nowym przepisem zawartym w Okólniku 27/2025, lecz była utrzymywana od 2007 r. aż do chwili obecnej.

Zgodnie z Okólnikiem 27/2025 wydanym przez Bank Państwowy, organizacje uczestniczące w transakcjach krajowych o wartości 500 milionów VND lub więcej lub równowartości w walucie obcej mają obowiązek raportowania. W przypadku transakcji międzynarodowych próg raportowania obowiązuje, gdy wartość transakcji elektronicznego przekazu pieniężnego wynosi 1000 USD lub więcej.

Zgodnie z informacjami niedawno ogłoszonymi przez Bank Państwowy, kwota 500 mln VND, którą należy zgłosić w przypadku krajowych transakcji przelewów elektronicznych, nie jest nowym przepisem zawartym w Okólniku 27/2025, lecz była utrzymywana od 2007 r. aż do chwili obecnej.

Od 2005 roku Dekret Rządu nr 74/2005 w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy określa wartość transakcji podlegających zgłoszeniu. Zgodnie z tym, transakcje gotówkowe o wartości 200 milionów VND oraz transakcje na lokatach oszczędnościowych o wartości 500 milionów VND (lub równowartości w walucie obcej lub złocie) podlegają zgłoszeniu.

„To pierwszy krok w kierunku wprowadzenia wymogu raportowania transakcji przekraczających próg w Wietnamie” – poinformował Bank Państwowy.

Pracownicy banku sprawdzają pieniądze (zdjęcie: VPBank ).

Późniejsze dokumenty, takie jak Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2012 r., Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r. oraz okólniki, w tym okólnik nr 27/2025, nadal dziedziczą i udoskonalają przepisy prawne dotyczące transakcji elektronicznego przekazu pieniędzy i systemu raportowania transakcji elektronicznego przekazu pieniędzy, tak aby spełniały międzynarodowe standardy FATF (Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy).

Próg, od którego wymagane jest raportowanie wyłącznie elektronicznych przelewów pieniężnych, nie zmienił się od 2007 r.

„Okólnik nr 27/2025 nie zmienia progu wartości sprawozdawczej, lecz wyjaśnia odpowiedzialność organizacji świadczących usługi elektronicznych przelewów pieniężnych w zakresie zapewnienia spójnych i aktualnych danych oraz stosowania technologii skanowania i filtrowania w celu wykrywania transakcji obarczonych ryzykiem” – oświadczył Bank Państwowy.

Nowy okólnik wchodzi w życie 1 listopada. Aby jednak dać organizacjom czas na przygotowanie się, Bank Państwowy przewidział okres przejściowy. Do 31 grudnia br. jednostki sprawozdawcze będą nadal stosować procedury wewnętrzne i zarządzanie ryzykiem zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Okólnik 27/2025 określa również wartość i dokumenty, które należy przedstawić służbom celnym przy przewozie gotówki w walucie obcej, gotówki w dongach wietnamskich, papierów wartościowych, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych o wartości przekraczającej określoną kwotę.

Wartość metali szlachetnych (z wyjątkiem złota) i kamieni szlachetnych wynosi od 400 milionów VND. Podobnie, wartość instrumentów transferowych wynosi 400 milionów VND lub więcej.

Wartość obcej waluty w gotówce, donga wietnamskiego w gotówce i złota, którą należy zadeklarować na odprawie celnej na przejściach granicznych przy wyjeździe lub wjeździe, ustala się zgodnie z obowiązującymi przepisami Banku Państwowego.

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm