Bank prowadzi kampanię „Popular Education Campaign”

Począwszy od zapewniania praktycznych szkoleń z zakresu umiejętności cyfrowych po rozszerzanie możliwości płatności cyfrowych w życiu codziennym, system bankowy odgrywa kluczową rolę w ruchu „kompetencji cyfrowych”, którego celem jest popularyzacja umiejętności, nawyków i udogodnień cyfrowych wśród wszystkich klas społecznych i regionów.

Digitalizacja płatności i łączności szybko rośnie.

Według statystyk Banku Państwowego Wietnamu, w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy 2025 roku liczba transakcji bezgotówkowych w całym kraju wzrosła o ponad 43,3%, a ich wartość o ponad 24,2% w porównaniu z analogicznym okresem 2024 roku. Liczba transakcji dokonywanych przez internet i urządzenia mobilne wzrosła odpowiednio o 51,2% i prawie 37,8%. Jednocześnie płatności za pomocą kodów QR odnotowały silny wzrost, ze stopami wzrostu odpowiednio o 61,6% (liczba transakcji) i prawie 150,7% (wartość transakcji).

Z kolei, według statystyk Departamentu Płatności (Banku Państwowego Wietnamu), liczba wypłat gotówki za pośrednictwem bankomatów spadła o prawie 17% (w ujęciu liczby transakcji). Świadczy to o silnym przechodzeniu klientów na kanały płatności online dzięki coraz szerszemu wsparciu dla aplikacji bankowości cyfrowej zintegrowanych z komputerami i telefonami komórkowymi.

Przedstawione powyżej liczby wyraźnie pokazują pozytywne rezultaty, jakie sektor bankowy wniósł do ruchu na rzecz „powszechnej edukacji cyfrowej” – polityki bezpośrednio zainicjowanej przez rząd z oczekiwaniem, że stanie się ona ruchem „ogólnokrajowym, kompleksowym, inkluzywnym i dalekosiężnym”.

W rzeczywistości zapisy Banku Państwowego Wietnamu pokazują, że pod koniec października 2025 r., po uruchomieniu przez rząd kampanii na rzecz kompetencji cyfrowych, gubernator Banku Państwowego Wietnamu nakazał całemu systemowi instytucji kredytowych wdrożenie tej kampanii, z zastrzeżeniem powiązania szkoleń z zakresu umiejętności cyfrowych z pracą praktyczną, promowania usług publicznych świadczonych online i standaryzacji procesów cyfrowych w bankach, a tym samym upowszechniania ich wśród ludzi i przedsiębiorstw.

Statystyki Banku Państwowego Wietnamu pokazują, że łączenie danych tożsamości za pośrednictwem systemu bankowego jest obecnie dość powszechne. Na początku października 2025 r. ponad 132,4 mln rekordów indywidualnych i 1,4 mln rekordów organizacyjnych zostało zweryfikowanych biometrycznie. Obecnie 57 instytucji kredytowych i 39 pośredników płatniczych wdrożyło integrację dowodów osobistych z telefonami komórkowymi; 28 banków i 4 pośredników płatniczych połączyło konta ubezpieczeń społecznych z kontami bankowymi za pośrednictwem VNeID w celu realizacji płatności automatycznych.

Z perspektywy instytucji kredytowych, według raportów kilku banków komercyjnych, takich jak BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB itp., aplikacje i platformy wspierające digitalizację biznesu oraz łączące i wspierające pobieranie i wypłacanie płatności za usługi publiczne są obecnie w pełni kompletne i powszechne w większości sektorów.

Na przykład, do września 2025 roku wolumen transakcji cyfrowych BIDV przekroczył 16 milionów klientów, realizując ponad 7 milionów transakcji dziennie. Aplikacja SmartBanking X banku zintegrowała 2500 usług oferowanych przez 1500 klientów i partnerów. Platforma VCB Digibank należąca do Vietcombank obsługuje obecnie prawie 13 milionów klientów, przetwarzając ponad 6 milionów transakcji dziennie, a aplikacja VCB DigiShop pomogła dziesiątkom tysięcy firm wdrożyć faktury elektroniczne, konsolidując jednocześnie przychody, wydatki i usługi płatnicze w ramach jednej zintegrowanej aplikacji.

Bank aktywnie wysyła pracowników bezpośrednio do stoisk targowych, aby pomóc drobnym przedsiębiorcom i gospodarstwom domowym w korzystaniu z aplikacji do płatności cyfrowych.

Fundacja służąca rozwojowi inkluzywnych finansów cyfrowych.

Według ocen wielu oddziałów banków komercyjnych oraz Wietnamskiego Banku Polityki Społecznej (VBSP) w Ho Chi Minh i Dong Nai, programy popularyzujące płatności cyfrowe i umiejętności korzystania z urządzeń mobilnych oraz aplikacji szybko rozprzestrzeniają się na obszarach wiejskich, a wśród nich znajdują się takie modele, jak „rynki bezgotówkowe 4.0”, „ulice bezgotówkowe” oraz działania polegające na pobieraniu opłat szpitalnych, czesnego i za podstawowe usługi publiczne dla osób fizycznych, gospodarstw domowych i małych firm.

Z perspektywy infrastruktury technologicznej, eksperci uważają, że banki komercyjne i pośrednicy płatności fintech są obecnie liderami w zakresie integracji i łączenia aplikacji, udostępniania danych oraz zapewniania rozwiązań w zakresie bezpieczeństwa i ochrony informacji. W porównaniu z innymi sektorami, potencjał obecnego systemu instytucji kredytowych w zakresie koordynacji i współpracy międzysektorowej jest uważany za dość wysoki i proaktywny, od usług płatniczych i windykacyjnych po cyfrowe programy edukacyjne dla klientów ze wszystkich sektorów gospodarki.

Z perspektywy bezpieczeństwa i ochrony informacji, sektor bankowy przeznaczył ponad 16% swojego budżetu IT na bezpieczeństwo informacji. System ostrzegania przetworzył około 600 000 podejrzanych kont, powiadomił o ponad 440 000 podejrzanych transakcjach i zapobiegł potencjalnej stracie ponad 1,6 biliona VND… Dane te stanowią podstawę do coraz większego zaufania do kanałów cyfrowych i aplikacji cyfrowych powiązanych z instytucjami kredytowymi.

Co więcej, ważne jest, aby zdać sobie sprawę, że dla inkluzywnego sektora finansów cyfrowych, programy edukacji cyfrowej banków takich jak Agribank i Wietnamski Bank Polityki Społecznej (VBSP) odgrywają kluczową rolę. Agribank dąży do skutecznego przeszkolenia 500 ambasadorów cyfrowych i kluczowego personelu cyfrowego w obszarach oddalonych do 2026 roku. W międzyczasie system VBSP wdrożył również szeroko programy edukacji cyfrowej dla klientów z obszarów wiejskich i współpracował z Mastercard przy opracowywaniu produktów i projektów edukacji cyfrowej w swoich oddziałach, udostępniając umiejętności cyfrowe milionom ubogich gospodarstw domowych, kobietom i mikroprzedsiębiorstwom. Ponadto, szeroki wpływ pilotażowego programu Mobile Money, prowadzonego przez Bank Państwowy Wietnamu, umożliwił podłączenie prawie 10,9 miliona kont telekomunikacyjnych w celu realizacji drobnych transakcji, pomagając dziesiątkom milionów ludzi na obszarach wiejskich i górskich w wygodnym i bezpiecznym dostępie do cyfrowych aplikacji finansowych i korzystaniu z nich.

Źródło: https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html