Banki muszą co miesiąc wysyłać „czarną listę” podejrzanych kont.

Aby skutecznie zapobiegać oszustwom na rachunkach bankowych i oczyścić dane klientów, 28 czerwca 2024 r. Bank Państwowy Wietnamu wydał Okólnik 17/2024/TT-NHNN (Okólnik 17) regulujący otwieranie i korzystanie z rachunków płatniczych u dostawców usług płatniczych.

Okólnik nr 17 wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2024 r. Artykuł 22 tego okólnika stanowi, że banki i oddziały banków zagranicznych w Wietnamie są odpowiedzialne za udostępnianie informacji o rachunkach płatniczych klientów zgodnie z wytycznymi Banku Państwowego Wietnamu dotyczącymi wykonywania funkcji zarządzania państwowego.

Najpóźniej do 10. dnia każdego miesiąca banki i oddziały banków zagranicznych w Wietnamie mają obowiązek dostarczyć na żądanie Banku Państwowego Wietnamu informacje o kontach, które wykazują oznaki oszustwa, podstępu lub naruszenia prawa.

Informacje przekazywane są drogą elektroniczną zgodnie z wytycznymi technicznymi Banku Państwowego Wietnamu.

Lista indywidualnych klientów otwierających i korzystających z rachunków płatniczych, co do których istnieje podejrzenie, że biorą udział w oszustwie lub wyłudzeniu, aktualizowana przez bank, zawiera: kod klienta (CIF), numer identyfikacyjny, rodzaj dokumentu tożsamości, imię i nazwisko, datę urodzenia, płeć, obywatelstwo, numer konta, datę otwarcia konta, numer telefonu zarejestrowany w usługach bankowości internetowej, powód podejrzenia, status konta i unikalny identyfikator urządzenia (adres MAC).

Informacje muszą zostać dostarczone najpóźniej 10. dnia każdego miesiąca i przesłane za pośrednictwem systemu informatycznego Banku Państwowego Wietnamu służącego do zarządzania, monitorowania i zapobiegania ryzyku oszustw w operacjach płatniczych.

Obecnie banki mają obowiązek wysyłania list podejrzewanych o oszustwa „czarnych kont” do Banku Państwowego Wietnamu, nie ma jednak ujednoliconej metody zamykania tych kont.

Ofiara, która straciła prawie 3 miliardy VND ze swojego konta w wyniku oszustwa, podzieliła się swoją historią z reporterem VietNamNet. Zdjęcie: NT.

Od końca czerwca Military Commercial Joint Stock Bank (MB) jako pierwszy wprowadził funkcję identyfikującą i ostrzegającą użytkowników przekazujących pieniądze na numery telefonów znajdujące się na „czarnej liście” w przypadku kont podejrzewanych o udział w oszustwach lub przekrętach.

Według Vu Thanh Trunga, wiceprezesa zarządu MB Bank, tylko w lipcu 2024 roku, zaraz po uruchomieniu tej funkcji, MB ostrzegł 2700 klientów dokonujących przelewów pieniężnych. W rezultacie 1500 klientów, którzy otrzymali ostrzeżenie, natychmiast i proaktywnie przerwało transakcję.

„Ta funkcja jest uważana za szczególnie przydatną w kontekście dynamicznie rozwijającej się technologii informacyjnej, z coraz bardziej wyrafinowanymi formami oszustw. W związku z tym, podczas przelewu pieniędzy, klienci otrzymają ostrzeżenie, jeśli odbiorca jest na koncie oszusta. Pozwala to klientom łatwo zablokować nietypowe lub podejrzane transakcje, pomagając chronić bezpieczeństwo ich kont i aktywów” – powiedział Vu Thanh Trung.

Jak podano, funkcja wykrywania oszustw i ostrzegania przed nimi jest wynikiem współpracy MB z Departamentem Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Wysokiej Technologii (A05) Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego .

W związku z tym MB, wspólnie z A05, aktualizuje listę wszystkich kont uczestniczących w oszustwach lub powiązanych z nimi w całym kraju. Lista ta zawiera obecnie ponad 3000 kont i będzie aktualizowana codziennie między A05 a MB.

Przed każdą transakcją przelewu pieniężnego dokonywaną przez klientów MB Bank, bank przeprowadzi szybką kontrolę w celu ustalenia, czy konto znajduje się na liście podejrzanych kont.

„Potwierdzam, że jest to jedynie lista podejrzanych kont, na której znajdują się prawdziwe konta oszukańcze, ale także kilka podejrzanych. Przed przekazaniem pieniędzy klientom wysyłamy bardzo wyraźne ostrzeżenia o tym, że konto odbiorcy znajduje się na liście podejrzanych” – oświadczył pan Vu Thanh Trung.

Podczas konferencji podsumowującej realizację projektu rządowego dotyczącego opracowania aplikacji danych o populacji, identyfikacji i uwierzytelnianiu elektronicznym służących krajowej transformacji cyfrowej w okresie 2022–2025, z wizją do 2030 r. (Projekt 06) oraz Planu Koordynacji nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN pomiędzy Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego a Bankiem Państwowym Wietnamu w sprawie realizacji zadań w Projekcie 06, wszystkie banki jednogłośnie zgodziły się na pilne wdrożenie w systemie funkcji wykrywania i ostrzegania o fałszywych kontach we współpracy z A05.

Źródło: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html