W celu kompleksowego zapobiegania oszustwom na rachunkach bankowych, a jednocześnie oczyszczania danych klientów, 28 czerwca 2024 r. Bank Państwowy wydał Okólnik 17/2024/TT-NHNN (Okólnik 17) regulujący otwieranie i korzystanie z rachunków płatniczych u dostawców usług płatniczych.

Okólnik nr 17 wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2024 r. W szczególności artykuł 22 tego Okólnika stanowi: Banki i oddziały banków zagranicznych w Wietnamie są odpowiedzialne za udostępnianie informacji o rachunkach płatniczych klientów zgodnie z instrukcjami Banku Państwowego dotyczącymi wykonywania funkcji zarządzania państwem.

Najpóźniej do 10. dnia każdego miesiąca banki i oddziały banków zagranicznych w Wietnamie mają obowiązek dostarczyć na żądanie Banku Państwowego informacje o kontach, na których stwierdzono oznaki oszustwa, wyłudzenia lub naruszenia prawa.

Udostępnianie informacji odbywa się drogą elektroniczną zgodnie z instrukcją techniczną połączenia Banku Państwowego.

Lista indywidualnych klientów otwierających i korzystających z rachunków płatniczych, co do których istnieje podejrzenie, że biorą udział w fałszerstwie, oszustwie lub przekrętach, aktualizowana przez bank, obejmuje: kod klienta (CIF), numer dokumentu tożsamości, rodzaj dokumentu tożsamości, imię i nazwisko, datę urodzenia, płeć, obywatelstwo, numer konta, datę otwarcia konta, numer telefonu zarejestrowany w celu korzystania z usług bankowości elektronicznej, powód podejrzeń, status konta oraz unikalne dane identyfikacyjne urządzenia (adres MAC).

Ostateczny termin doręczenia to 10. dzień każdego miesiąca, a informacja jest wysyłana za pośrednictwem systemu informatycznego wspomagającego zarządzanie, monitorowanie i zapobieganie ryzyku oszustw w działalności płatniczej Banku Państwowego.

Obecnie banki muszą przesyłać do Banku Państwowego listę „czarnych kont”, co do których istnieje podejrzenie oszustwa, ale nie ma ujednoliconej metody zamykania lub likwidowania tych kont.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Ofiara, którą oszukano na prawie 3 miliardy VND ze swojego konta, podzieliła się swoją historią z reporterem VietNamNet. Zdjęcie: NT.

Od końca czerwca Wojskowy Handlowy Bank Akcyjny (MB) jako pierwszy wprowadził funkcję identyfikującą i ostrzegającą użytkowników przekazujących pieniądze na numery telefonów znajdujące się na „czarnej” liście w przypadku kont podejrzewanych o udział w fałszerstwie, oszustwie lub przekrętach.

Według Vu Thanh Trunga, wiceprezesa zarządu MB Bank, tylko w lipcu 2024 roku, zaraz po wdrożeniu tej funkcji, MB ostrzegł 2700 klientów dokonujących transakcji przelewów pieniężnych. W rezultacie 1500 klientów zostało ostrzeżonych i natychmiast wstrzymało transakcję.

„Ta funkcja jest uważana za szczególnie przydatną w kontekście dynamicznie rozwijającej się technologii informacyjnej, z coraz bardziej wyrafinowanymi formami oszustw. W związku z tym, podczas przelewu pieniędzy, klienci otrzymają ostrzeżenie, jeśli odbiorca jest na koncie oszusta. Pozwala to klientom łatwo zablokować nietypowe i podejrzane transakcje, pomagając chronić bezpieczeństwo ich kont i aktywów” – powiedział Vu Thanh Trung.

Wiadomo, że funkcja wykrywania oszustw i ostrzegania przed nimi jest efektem współpracy MB z Departamentem Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Wysokiej Technologii (A05) Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego .

W związku z tym MB i A05 zaktualizują listę wszystkich kont uczestniczących w oszustwach lub powiązanych z nimi w całym kraju. Lista ta obejmuje obecnie ponad 3000 kont i będzie aktualizowana codziennie między A05 a MB.

Przed każdą transakcją przelewu pieniężnego klienci MB będą musieli szybko sprawdzić, czy ich konto znajduje się na liście kont podejrzanych.

„Potwierdzam, że to tylko lista podejrzanych kont, w tym prawdziwych kont oszukańczych, ale także kont podejrzanych. Wyraźnie ostrzegamy klientów przed przelewem pieniędzy, że konto odbiorcy znajduje się na liście podejrzanych” – poinformował pan Vu Thanh Trung.

Na konferencji poświęconej przeglądowi realizacji Projektu dotyczącego rozwoju aplikacji danych demograficznych, identyfikacji i uwierzytelniania elektronicznego służących krajowej transformacji cyfrowej w okresie 2022–2025, z wizją rządu do roku 2030 (Projekt 06) i Planem Koordynacji nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN pomiędzy Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego a Państwowym Bankiem Wietnamu w sprawie realizacji zadań w Projekcie 06, funkcja wykrywania i ostrzegania o oszukańczych kontach została pilnie wprowadzona do systemu przez wszystkie banki we współpracy z A05.