Zapobieganie przestępczości w sektorze bankowym

Wydział ds. cyberbezpieczeństwa i zapobiegania przestępczości z wykorzystaniem zaawansowanych technologii (policja miejska w Hajfong) nawiązał współpracę z bankami w celu wzmocnienia środków bezpieczeństwa, tworząc wielowarstwowe „zapory sieciowe” w celu zapobiegania przestępczości w sektorze bankowym i zwalczania jej.

Policjanci i żołnierze miejskiej jednostki policji polecili pracownikom Wojskowego Banku Handlowego, aby uaktualnili informacje na temat istotnych oszustw internetowych.

Wyrafinowane i różnorodne taktyki

Według statystyk, w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy 2025 roku Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami otrzymał i przetworzył 48 zgłoszeń i doniesień o przestępstwach, z których 17 zostało objętych postępowaniem karnym i śledztwem, a wszystkie dotyczyły transakcji bankowych. Według podpułkownika Trinha Hong Thaia, zastępcy szefa Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami, metody i taktyki przestępców stają się coraz bardziej wyrafinowane. Należą do nich: podszywanie się pod organy ścigania w celu nakłonienia ludzi do podania danych konta; tworzenie fałszywych stron internetowych, aplikacji i wiadomości podszywających się pod marki banków; przeprowadzanie ataków malware i wymuszeń; wykorzystywanie sztucznej inteligencji i technologii deepfake do omijania uwierzytelniania biometrycznego; oraz rozpowszechnianie fałszywych wiadomości i plotek o „upadłości banków” lub „masowych wypłatach” w celu wywołania paniki społecznej.

Według pana Dinha Van Minha, zastępcy dyrektora oddziału MB Bank w Hai Phong , na podstawie opinii klientów, większość osób pada ofiarą oszustw, które są trudne lub niemożliwe do zidentyfikowania. Postępowanie zgodnie z przedstawionymi scenariuszami prowadzi do wycieku danych osobowych lub utraty bezpieczeństwa urządzeń klientów z powodu infekcji złośliwym oprogramowaniem. Następnie osoby o złych zamiarach przejmują kontrolę, proaktywnie udostępniają dane kart i realizują przelewy pieniężne oraz płatności zgodnie z przedstawionymi scenariuszami. Co gorsza, formy oszustw i ataków stale się zmieniają i dywersyfikują, co utrudnia nie tylko klientom, ale także bankom proaktywne kontrolowanie sytuacji.

Podobnie, system VietinBank odnotował wiele przypadków oszustw klientów, którzy zostali nakłonieni do przelewów pieniężnych. Pomimo ostrzeżeń, oszustwa te pozostają trudne do wykrycia ze względu na ich profesjonalne i wyrafinowane metody. Tymczasem wyciek danych osobowych oraz kupno i sprzedaż kont bankowych są powszechne w mediach społecznościowych i na „czarnym rynku”. Wiele osób wykorzystuje brak wiedzy ludzi, aby kupować, wynajmować lub pożyczać konta w celach niezgodnych z prawem, powodując straty po stronie klientów i stanowiąc potencjalne zagrożenie dla bezpieczeństwa i porządku publicznego.

Powyższe fakty pokazują, że w kontekście silnej transformacji cyfrowej przestępczość związana z wysokimi technologiami staje się niekonwencjonalnym wyzwaniem dla bezpieczeństwa, bezpośrednio oddziałując na systemy finansowe i bankowe, gospodarkę oraz życie ludzi.

Policja miejska utrzymuje sprawny system alarmowy w bankach.

Wzmocnienie koordynacji w zakresie zapobiegania

Według analizy, w Hajfongu działa obecnie około 40 banków z oddziałami, z czego ponad 80% to banki komercyjne w formie spółki akcyjnej, a pozostałe to banki państwowe i banki z 100% udziałem kapitału zagranicznego. Wraz z silnym rozwojem rewolucji 4.0, działalność bankowa w Wietnamie, a w szczególności w Hajfongu, oparta na platformach cyfrowych i elektronicznych, odnotowała znaczący przełom, wraz z drastycznym wzrostem liczby kont otwieranych przez osoby prywatne i organizacje oraz liczby transakcji online, zwłaszcza po pandemii COVID-19. Jednak ten niezwykły wzrost stwarza również potencjalne zagrożenie ze strony przestępczości high-tech, skierowanej przeciwko ogromnej liczbie klientów i banków, zwłaszcza banków komercyjnych, które stanowią większość obecnego systemu bankowego.

Wzmacniając swój system obronny, Wojskowy Bank Handlowy (MBBank) proaktywnie i skutecznie wdrożył „rozwiązanie oparte na sztucznej inteligencji do ochrony transakcji klientów”. Rozwiązanie to zapewnia wielowarstwową ochronę z modelem wczesnego wykrywania, zapobiegając i zwalczając ryzyko oszustw. W rezultacie system sztucznej inteligencji banku pomógł chronić setki miliardów VND rocznie przed atakami oszustów. Co więcej, sztuczna inteligencja może automatycznie aktualizować i dostosowywać się do nowych trendów w zakresie oszustw poprzez analizę dużych zbiorów danych, czego nie potrafią osiągnąć tradycyjne metody analizy. Wstępne statystyki pokazują, że całkowita kwota chroniona przez klientów korzystających z tego rozwiązania sięga dziesiątek miliardów VND miesięcznie, co znacznie zmniejsza liczbę przypadków oszustw o ​​ponad 85% w porównaniu z okresem sprzed wdrożenia.

Według pani Ngo Thi Kim Phuong, zastępcy dyrektora oddziału Hai Phong banku Kien Long, bank regularnie aktualizuje pilne alerty bezpieczeństwa na oficjalnych kanałach, takich jak strona internetowa, aplikacja bankowości mobilnej i zweryfikowany fanpage, skupiając się na nowych sztuczkach i taktykach dostarczanych przez Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Wysokiej Technologii, aby pomóc klientom i pracownikom banku wcześnie identyfikować i zapobiegać przestępstwom.

Na konferencji poświęconej wzmocnieniu zapobiegania przestępczości i jej kontroli w sektorze bankowym, zorganizowanej przez policję miejską w połowie października 2025 r., podpułkownik Vu Xuan Bao, szef Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami, podkreślił: „Zapewnienie cyberbezpieczeństwa i zapobieganie przestępczości związanej z zaawansowanymi technologiami w sektorze bankowym to nie tylko zadanie zawodowe, ale także wspólna odpowiedzialność za ochronę bezpieczeństwa gospodarczego kraju”. Potwierdził, że Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami będzie nadal współpracować z instytucjami kredytowymi, wzmacniać mechanizmy koordynacji, wymieniać się informacjami i zwiększać możliwości reagowania, przyczyniając się do utrzymania stabilności bezpieczeństwa finansowego, porządku społecznego i zaufania publicznego do systemu bankowego.

LE OANH

Źródło: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html