Zapobieganie przestępczości w sektorze bankowym

police-guide-banks(1).jpg — Policjanci miejscy i żołnierze pomagają pracownikom Wojskowego Banku Handlowego w aktualizowaniu informacji na temat oszustw stosowanych w cyberprzestrzeni.

Wyrafinowane i różnorodne sztuczki

Według statystyk, w ciągu pierwszych 9 miesięcy 2025 roku Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami otrzymał i rozpatrzył 48 doniesień i raportów o przestępstwach, z czego 17 zostało skierowanych do śledztwa, wszystkie związane z transakcjami bankowymi. Według podpułkownika Trinh Hong Thaia, zastępcy szefa Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Związanej z Zaawansowanymi Technologiami, metody i sztuczki przestępców są coraz bardziej wyrafinowane, takie jak podszywanie się pod organy ścigania w celu nakłonienia ludzi do podania danych konta; tworzenie fałszywych stron internetowych, aplikacji i komunikatów bankowych; ataki malware, szantaż; wykorzystywanie sztucznej inteligencji i technologii deepfake do omijania uwierzytelniania biometrycznego; rozpowszechnianie fałszywych wiadomości, plotek o „bankructwie” banków i „masowych wypłatach” w celu wywołania dezorientacji społecznej…

Pan Dinh Van Minh, zastępca dyrektora oddziału MB Bank w Hai Phong , poinformował, że z opinii klientów wynika, iż większość z nich wpada w pułapkę, mając trudności lub nie potrafiąc zidentyfikować oszustw, podążając za scenariuszami, które są wabiące. Prowadzi to do wycieku danych osobowych lub narażenia urządzeń klientów na niebezpieczeństwo po zainfekowaniu ich złośliwym kodem. Następnie cyberprzestępcy przejmują kontrolę, proaktywnie udostępniają dane kart, dokonują przelewów pieniężnych i dokonują płatności zgodnie z wabiącymi scenariuszami… Co gorsza, formy oszustw i ataków często się zmieniają i są różnorodne, co utrudnia nie tylko klientom, ale także bankom proaktywną kontrolę.

Podobnie, system VietinBank odnotował wiele przypadków oszustw w celu nakłonienia klientów do przelewów pieniężnych, mimo że ostrzegano o tym, ale wciąż trudno było to wykryć ze względu na profesjonalne i wyrafinowane metody. Tymczasem wyciek danych osobowych oraz kupno i sprzedaż kont bankowych są powszechne w mediach społecznościowych i na „podziemnym” rynku. Wiele podmiotów wykorzystuje brak wiedzy ludzi, aby kupować, wynajmować konta i wykorzystywać je do nielegalnych celów, wyrządzając szkody klientom i potencjalnie stwarzając problemy z bezpieczeństwem i realizacją zamówień.

Powyższa rzeczywistość pokazuje, że w kontekście silnej transformacji cyfrowej przestępczość związana z wysokimi technologiami staje się wyzwaniem dla bezpieczeństwa w sposób niestandardowy, bezpośrednio oddziałując na systemy finansowe i bankowe, gospodarkę oraz życie ludzi.

Miejska policja utrzymuje ciągły system alarmowy w bankach.

Wzmocnienie koordynacji działań zapobiegawczych

Z analizy wynika, że w Hajfongu działa obecnie około 40 banków z oddziałami, z czego ponad 80% stanowią banki komercyjne w formie spółek akcyjnych. Pozostałe to banki państwowe, w 100% z kapitałem zagranicznym. Wraz z dynamicznym rozwojem rewolucji 4.0, działalność banków w Wietnamie, a w szczególności w Hajfongu, w oparciu o platformy cyfrowe i elektroniczne, odnotowała znaczący przełom. Liczba kont otwieranych przez osoby prywatne i organizacje gwałtownie wzrosła, a liczba transakcji online gwałtownie wzrosła, zwłaszcza po pandemii COVID-19. Jednak ten niezwykły wzrost niesie ze sobą również potencjał dla przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, skierowanych przeciwko ogromnej liczbie klientów i banków, zwłaszcza banków komercyjnych, które stanowią znaczną część obecnego systemu bankowego.

Wzmacniając swój system obronny, Wojskowy Bank Handlowy MBBank proaktywnie i skutecznie wdrożył „zestaw rozwiązań opartych na sztucznej inteligencji (AI) do ochrony transakcji klientów”. Wdrożony zestaw rozwiązań działa na wielu poziomach ochrony, z modelem wczesnego wykrywania, aby zapobiegać i zwalczać ryzyko oszustw. W rezultacie, w ciągu ostatnich lat system AI banku pomógł chronić setki miliardów VND rocznie przed atakami oszustw. Ponadto, AI ma również możliwość automatycznej aktualizacji i dostosowywania się do nowych trendów w zakresie oszustw poprzez analizę dużych zbiorów danych, czego nie potrafią zrobić tradycyjne metody analizy. Według wstępnych danych, całkowita kwota pieniędzy chroniona przez powyższy zestaw rozwiązań sięga dziesiątek miliardów dolarów miesięcznie, co zmniejsza liczbę przypadków oszustw o ponad 85% w porównaniu z okresem sprzed wdrożenia.

Według pani Ngo Thi Kim Phuong, zastępcy dyrektora oddziału Kien Long Bank w Hai Phong, bank regularnie aktualizuje pilne ostrzeżenia dotyczące bezpieczeństwa na oficjalnych kanałach, takich jak strona internetowa, aplikacja bankowości mobilnej i zweryfikowany fanpage, koncentrując się na nowych sztuczkach i metodach dostarczanych przez Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Wysokiej Technologii, aby pomóc klientom i pracownikom banku szybko identyfikować i zapobiegać przestępstwom.

Na konferencji poświęconej wzmocnieniu zapobiegania przestępczości i jej kontroli w sektorze bankowym, zorganizowanej przez policję miejską w połowie października 2025 r., podpułkownik Vu Xuan Bao, szef Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii i Kontroli, podkreślił: „Zapewnienie cyberbezpieczeństwa i zapobieganie przestępczości z wykorzystaniem zaawansowanych technologii w sektorze bankowym to nie tylko zadanie zawodowe, ale także wspólna odpowiedzialność w ochronie bezpieczeństwa gospodarczego kraju”. Potwierdził, że Departament Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości z Wykorzystaniem Zaawansowanych Technologii i jej Kontroli będzie nadal wspierać instytucje kredytowe, wzmacniać mechanizmy koordynacji, wymieniać się informacjami, poprawiać zdolność reagowania oraz przyczyniać się do utrzymania bezpieczeństwa finansowego, porządku społecznego i zaufania społeczeństwa do systemu bankowego.

LE OANH

Source: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html