Sprawa hazardu o wartości 1000 miliardów VND „omijająca” instytucje kredytowe: Co na to Bank Państwowy?

Po południu 2 czerwca, na konferencji prasowej ogłaszającej program „Dzień bezgotówkowy 2025”, dyrektor Departamentu Płatności Banku Państwowego ocenił, że przestępstwa związane z hazardem i praniem pieniędzy na kwotę 1 biliona VND ominęły instytucje kredytowe z powodu „niedostatecznych” luk w zabezpieczeniach.

W szczególności osoby zamieszane w hazard i pranie brudnych pieniędzy wykorzystywały sztuczną inteligencję (AI) do tworzenia fałszywych filmów biometrycznych, aby ominąć bankowy system uwierzytelniania biometrycznego. To pierwszy przypadek zarejestrowania tej metody w Wietnamie.

Pan Pham Anh Tuan, Dyrektor Departamentu Płatności – Bank Państwowy. (Zdjęcie: Dai Viet)

Pan Pham Anh Tuan przyznał, że obecnie niektóre aplikacje dostawców usług płatniczych nie spełniają najwyższych standardów bezpieczeństwa i nie spełniają międzynarodowych standardów eKYC (Electronic Know Your Customer – rozwiązanie elektronicznej identyfikacji i uwierzytelniania klienta).

Według pana Tuana, z powodu słabego bezpieczeństwa, przestępcy wykorzystują sztuczną inteligencję do omijania dostawców usług płatniczych. Bank Państwowy uzyskał szczegółowe informacje od dostawców i usunął tę „lukę”. Informacje te nie zostały jednak upublicznione.

„W przyszłości, jeśli Bank Państwowy ponownie zbada dostawców usług płatniczych i okaże się, że organizacje te nie spełniają standardowych warunków, będą musiały zaprzestać świadczenia usług online, aby nie paść ofiarą przestępców” – powiedział pan Tuan.

Według pana Tuana, Okólnik 50/2024/TT-NHNN Banku Państwowego przedstawił plan działania dla dostawców usług płatniczych w celu zapewnienia międzynarodowych certyfikatów. Na przykład, dzięki standardowi eKYC, jeśli system dostawcy spełnia międzynarodowe standardy, będzie on w stanie zapobiegać aplikacjom wykorzystującym sztuczną inteligencję i technologię Deepface (cyfrowo sterowane nośniki syntetyczne, które zastępują portret jednej osoby innym).

Pan Tuan zauważył, że przestępstwa związane z technologią rosną, a oszustwa cyfrowe stają się coraz bardziej nieprzewidywalne. Dlatego też organizacje dostawcze również muszą inwestować i wzmacniać systemy techniczne, aby zwalczać organizacje przestępcze wykorzystujące nowe technologie do popełniania oszustw.

„Jeśli wykorzystamy sztuczną inteligencję do dobrych celów, przestępcy również mogą wykorzystać ją do oszustw. Dlatego będzie to niekończąca się wojna. Dostawcy usług płatniczych muszą zwrócić na to szczególną uwagę” – powiedział pan Tuan.

Niedawno policja prowincji Thai Binh poinformowała, że jej jednostka podjęła decyzję o wszczęciu postępowania karnego, ścigając 14 oskarżonych o hazard i 7 oskarżonych o pranie pieniędzy.

Dzięki pracy zawodowej policja prowincji Thai Binh ustaliła, że KUBET to strona internetowa z serwerem zlokalizowanym za granicą. Na stronie można znaleźć wiele gier hazardowych i zakładów na pieniądze, takich jak: loteria, zakłady na piłkę nożną, zakłady over/under...

Agencja policji ustaliła, że w serwisie KUBET, w którym działa ponad milion kont, gracze wpłacili na konta hazardowe w okresie od stycznia 2025 r. do kwietnia 2025 r. kwotę ponad 1000 miliardów VND.

Agencja śledcza odkryła niezwykle istotny szczegół: sprawcy wykorzystali sztuczną inteligencję do tworzenia fałszywych filmów biometrycznych, omijając bankowy system uwierzytelniania biometrycznego. To pierwszy przypadek zarejestrowania tej metody w Wietnamie. Świadczy to o wyrafinowaniu i złożoności procederu prania pieniędzy w erze cyfrowej .

DAI VIET

Source: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html