O banco obteve lucro antes dos impostos de 4,6 trilhões, o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) atingiu 21%, no grupo superior do setor.
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O VIB anunciou seus resultados comerciais dos primeiros 6 meses do ano.
O crescimento da mobilização de capital é superior à média do setor, e o crédito tem aumentado positivamente desde o segundo trimestre. Em 30 de junho, o total de ativos do VIB atingiu mais de VND 431 bilhões, um aumento de 5% em relação ao início do ano. A mobilização de capital aumentou 5%, acima da média do setor (1,5%). O crédito em aberto atingiu quase VND 280 bilhões no final do segundo trimestre, um aumento de 5% em relação ao início do ano. O crescimento do crédito está em vias de recuperação, enquanto o primeiro trimestre aumentou apenas 1%, mas o segundo trimestre aumentou 4% graças à otimização dos custos de capital de insumos, à redução das taxas de juros de empréstimos e à implementação de uma série de produtos de varejo novos, criativos e competitivos, criando um impulso para o crescimento nos últimos 6 meses do ano. Especialmente, pacotes de empréstimos para casas e apartamentos têm taxas de juros de apenas 5,9% - 6,9% - 7,9% fixas por 6 a 12 a 24 meses, isenção de pagamento do principal por até 48 a 60 meses; e outros empréstimos para pagamento de dívidas bancárias com taxas de juros de apenas 5,5% - 6,5% - 7,5% fixas por 6 a 12 a 24 meses, suporte para desembolso antecipado, processo simples e flexível.
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Pacote de empréstimo do VIB com a melhor taxa de juros do mercado
Como um dos poucos bancos classificados no grupo mais alto do setor pelo State Bank, o VIB recebeu um limite de crédito de mais de 16% em 2024 e atualmente é um dos bancos com maior potencial de crescimento de crédito do setor nos últimos 6 meses do ano. Gestão de risco segura, menor risco concentrado do setor No contexto de demanda de crédito melhorada, mas ainda fraca, o VIB mantém uma estratégia cautelosa, garantindo um equilíbrio entre metas de crescimento, qualidade de crédito e eficiência operacional. Além do crescimento de crédito mais positivo em comparação com o mesmo período, a qualidade dos ativos também melhorou, com o índice de inadimplência permanecendo em 2,4%. A dívida do Grupo 2 diminuiu em quase 2,900 bilhões no segundo trimestre e diminuiu 17% em comparação com o início do ano. O VIB continua sendo um dos bancos com menor risco de crédito concentrado do mercado, com empréstimos de varejo representando mais de 82% da carteira total de empréstimos. Dos quais, mais de 90% dos empréstimos de varejo são garantidos por ativos, principalmente habitação e terrenos residenciais com status legal completo e boa liquidez. O VIB também possui o menor saldo de investimentos em títulos corporativos do setor, representando apenas 0,2% do total de crédito em aberto, sendo todos os créditos nos setores de produção, comércio e consumo. Notavelmente, o VIB é um dos poucos bancos com um saldo muito baixo de juros e taxas a receber, em torno de 2,6 trilhões, uma queda de 28% em relação ao final de 2023 e representando apenas cerca de 0,6% do total de ativos em comparação com muitos bancos. Essa proporção está entre 1% e 2%, chegando a 3% em alguns casos. Isso reflete a qualidade da receita registrada nas demonstrações financeiras e a natureza cautelosa da contabilidade de crédito de varejo do VIB. Pioneiro no cumprimento e aplicação dos padrões internacionais de governança, o VIB apresenta indicadores de gestão de segurança em um nível ideal, com o índice de adequação de capital (CAR) de Basileia II em 11,8% (regulamentação: acima de 8%), o índice de empréstimos sobre depósitos (LDR) em 72% (regulamentação: abaixo de 85%), o índice de capital de curto prazo para empréstimos de médio e longo prazo em 26% (regulamentação: abaixo de 30%) e o índice de capital estável líquido (NSFR) de Basileia III em 117% (padrão de Basileia: acima de 100%). O crescimento da receita é positivo, as provisões para riscos são prudentes e o ROE é de 21%. Após os primeiros 6 meses do ano, o VIB atingiu uma receita total de VND 10,358 bilhões, um aumento de 1% em relação ao mesmo período, com a receita líquida de juros diminuindo 8% e a receita não financeira aumentando 50%. Devido ao foco no segmento de clientes de alta qualidade com boas garantias, juntamente com o lançamento de diversos pacotes competitivos de produtos de varejo, houve uma ligeira redução na margem financeira líquida (NIM). No entanto, o VIB ainda manteve uma NIM positiva em 4,2%. A receita não financeira atingiu quase 2,4 trilhões, um crescimento positivo em relação ao mesmo período, e contribuiu para 22% da receita total. Notavelmente, a receita com recuperação de baixas contábeis contribuiu com 500 bilhões de VND, um aumento de 2,7 vezes em relação ao mesmo período. As atividades de câmbio também contribuíram com um aumento de 330 bilhões de VND. A receita de tarifas aumentou 9% com dois produtos principais: cartão de crédito e seguros. O VIB continua a aumentar proativamente sua reserva de reserva com uma provisão média de risco de cerca de VND 1 trilhão/trimestre, um aumento de 36% em comparação com os primeiros 6 meses de 2023, mas uma redução de 38% em comparação com os últimos 6 meses de 2023. Em resumo, o lucro antes dos impostos do VIB nos primeiros 6 meses do ano atingiu mais de VND 4,6 trilhões. O ROE permaneceu em 21%, no grupo superior do setor. Pagamento de dividendos e ações bônus de 29,5% em 2024 O VIB concluiu 2 pagamentos de dividendos em dinheiro com um dividendo total equivalente a 12,5% do capital social. Atualmente, o VIB está implementando procedimentos para pagar 17% em ações bônus aos acionistas existentes e 11 milhões de ações bônus ESOP para quase 2.000 funcionários no terceiro trimestre.
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VIB paga 29,5% de dividendos em dinheiro e ações bônus em 2024
Durante o período, o VIB realizou com sucesso uma Assembleia Geral Extraordinária de Acionistas para aprovar o Estatuto Social, incluindo a regulamentação de que a taxa máxima de propriedade de investidores estrangeiros é de 4,99% do capital social.

Doan Phong