Assim, instituições de crédito, filiais de bancos estrangeiros e provedores de serviços de intermediação de pagamentos precisam finalizar e implementar soluções até 1º de julho de 2024 para atender aos requisitos de autenticação de acordo com as respectivas classificações de transação. Para clientes individuais, transações de alto valor e transações interbancárias para o exterior exigem autenticação com assinaturas biométricas verificadas. Especificamente, uma transferência bancária nacional, um depósito em carteira eletrônica superior a 10 milhões de VND ou um valor total de transferências e pagamentos em um único dia superior a 20 milhões de VND devem ser autenticados por meio de biometria. Após mais de seis meses da implementação das etapas técnicas da Decisão 2345/QD-NHNN, os bancos, incluindo o Agribank, estão coordenando ativamente com o Ministério da Segurança Pública para testar a integração de soluções de autenticação e identificação de clientes por meio de cartões de identificação do cidadão com chip (CCCD) em algumas operações bancárias, especialmente identificação e autenticação eletrônicas e abertura de contas de pagamento usando o método eKYC. Neste momento, o Agribank está pronto para atender seus clientes. Proporcionando a máxima conveniência aos usuários: Partindo do princípio de que a transformação digital é uma tarefa fundamental, o Agribank destina anualmente um orçamento considerável para investir e implementar sistemas de tecnologia da informação, garantindo a operação de aproximadamente 254.000 transações online por dia, o que representa 91,97% do total de transações. Atualmente, o Agribank é um dos bancos com o maior número de transações online em seu sistema, com mais de 45 milhões de transações em 2023, totalizando 60 trilhões de VND. A busca ativa pela transformação digital facilitou a implementação rápida e abrangente de soluções pelo Agribank para garantir a segurança das informações em pagamentos online e com cartão bancário para seus clientes, com uma gama de soluções como SMS OTP, Soft OTP, Token OTP e biometria facial. Além disso, o cadastro de conta nos dispositivos e sistemas do Agribank exige eKYC e verificação em duas etapas (KYC) no caixa para transações de alto valor; durante o eKYC e o KYC, os clientes devem apresentar documentos de identificação completos, conforme exigido por lei. e devem usar o nome de usuário e a senha corretos ao acessar os sistemas do Agribank. O Agribank Digital implementou o cadastro, a atualização e a identificação de clientes utilizando informações biométricas (reconhecimento facial e impressões digitais). Além disso, para a autenticação de transações com cartão, o Agribank estabeleceu limites diários de transação; definiu limites para permitir/bloquear pagamentos online; e implementou o aplicativo 3D Secure para aumentar a segurança. Ademais, o Agribank implantou o sistema TWFA (Tranzware Fraud Analyzer) para emitir alertas e processar transações que apresentem sinais de risco, fraude ou anomalias, como: múltiplas transações com cartão em um curto período, transações com cartão em vários locais no mesmo período, etc. Isso previne ou alerta proativamente os titulares dos cartões para minimizar riscos e perdas tanto para os clientes quanto para o Agribank. Simultaneamente, o banco está implementando um programa para inspecionar e monitorar as operações das unidades de aceitação de pagamentos com cartão que apresentem atividades incomuns em todo o sistema, como valores e volumes de transações excepcionalmente altos em comparação com o tipo de negócio, a fim de detectar e relatar prontamente às autoridades competentes para as devidas providências. Além das soluções existentes, ao implementar a Decisão 2345/QD-NHNN, o Agribank continua a coletar dados biométricos e a integrá-los em cartões de identidade com chip para seus clientes, construindo um banco de dados biométrico limpo (comparando os dados biométricos coletados com o banco de dados nacional da população, gerenciado pelo Ministério da Segurança Pública). Isso ocorre em paralelo com a revisão, atualização e limpeza dos dados dos clientes para prevenir riscos de fraude. Em particular, a implementação de um módulo centralizado de gerenciamento de limites permite que os canais de transação verifiquem o status do limite total das contas de pagamento dos clientes e outras informações, conforme a Decisão 2345. Em junho de 2024, todo o sistema de autenticação online conectado ao Ministério da Segurança Pública também foi colocado em operação pelo Agribank. Os processos de autenticação também foram concluídos e estão prontos para a aplicação das novas regulamentações a partir de julho de 2024. Na conferência "Implementação da Decisão 2345/QD-NHNN", organizada pela Associação Bancária do Vietnã em meados de junho, o vice-governador do Banco Central do Vietnã, Pham Tien Dung, elogiou o Agribank e diversas outras instituições de crédito pela implementação imediata e decisiva da Decisão 2345/QD-NHNN, com um grande percentual de clientes cadastrados para identificação biométrica, o que contribuiu para reduzir a sobrecarga e a interrupção dos serviços após a entrada em vigor da Decisão 2345. Em particular, o Agribank demonstrou consciência precoce na proteção de seus clientes por meio de campanhas de conscientização pública, ajudando as pessoas a compreender os riscos de ameaças à segurança cibernética e fraudes online.Duque Kien
Fonte: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/agribank-da-san-sang--i377476/
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