Cuidado com as 'armadilhas de fraude' via carteiras eletrônicas

A partir de 1º de julho de 2025, as carteiras eletrônicas são oficialmente reconhecidas como um meio de pagamento semelhante às contas bancárias. Os usuários podem transferir dinheiro facilmente entre carteiras ou de carteiras para contas bancárias e vice-versa. No entanto, essa facilidade também se tornou um terreno fértil para cibercriminosos criarem diversos esquemas fraudulentos para se apropriarem de ativos. Muitas vítimas são usuários de carteiras eletrônicas e operadores de carteiras eletrônicas que atuam como intermediários de pagamento.

Uma cidadã recebeu uma ligação de uma pessoa que se identificou como funcionário de uma carteira digital, informando-a sobre os tipos de carteiras digitais que podem ser usadas para transações como se fossem uma conta bancária. Essa pessoa leu corretamente o número do documento de identidade dela e o tipo de carteira digital que ela estava usando; ao mesmo tempo, ofereceu-se para ajudá-la a reinstalar o aplicativo em seu celular para atualizar para uma nova versão com vários novos recursos e brindes da carteira digital.

Ela confiou e seguiu as instruções, acessando o link recebido dessa pessoa por mensagem de texto, sem saber que estava sendo vítima de um golpe.

"Disseram que se eu atualizasse o software, receberia imediatamente 1 milhão na minha carteira. Quando atualizei o software, tudo parecia exatamente igual, sem nenhuma diferença. À tarde, quando peguei meu celular para pagar um táxi, descobri que quase 5 milhões da minha carteira tinham sumido", relatou a vítima.

Especialistas em cibersegurança afirmam que hackers enviaram links contendo aplicativos falsos de carteira eletrônica com malware embutido. Quando os usuários baixaram os aplicativos falsos, o malware infectou os dispositivos inteligentes que estavam usando.

O Sr. Vu Viet Tien (especialista em cibersegurança da Companhia Nacional de Cibersegurança do Vietnã) afirmou: "Esses malwares se conectaram ao servidor de controle do hacker. Através dele, os hackers podem enviar comandos de controle para monitorar e assumir o controle do dispositivo inteligente da vítima. De lá, os hackers roubam o código OTP e sacam todo o dinheiro da conta da vítima."

Empresas de carteiras eletrônicas também podem ser alvo de criminosos. Recentemente, a polícia recebeu uma denúncia de um representante de uma empresa sobre roubo de dinheiro durante uma parceria com diversos bancos para integrar aplicativos de reserva de táxi aos sistemas bancários.

"Nossa empresa ainda adianta dinheiro aos clientes, mas recentemente descobrimos que muitas contas pessoais receberam adiantamentos para corridas de táxi, e após o prazo estipulado, o dinheiro não nos foi devolvido", disse um representante da empresa.

Como resultado da investigação, os três indivíduos presos obtiveram ilegalmente diversas contas bancárias. O objetivo era usar essas contas vazias para reservar e sacar dinheiro de corridas de táxi fraudulentas da seguinte maneira: o mentor do esquema reservava um táxi por meio de uma carteira digital integrada ao aplicativo bancário que permite o pagamento antecipado de corridas. Ao término da corrida, a carteira digital adiantava o valor da corrida do cliente e o repassava imediatamente ao motorista. Logo em seguida, o motorista e o mentor do esquema dividiam o valor total de 60 milhões de VND desviados, conforme combinado.

"Os taxistas dessa quadrilha deslocavam seus carros para locais desertos com poucos táxis. Em seguida, enviavam a localização para o mentor e líder, para que Chu Anh Quan pudesse usar o serviço de reserva de táxis no aplicativo da conta bancária e reservar os táxis certos dos motoristas da quadrilha", informou o Major Pham Thai Duong (Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia da Polícia Provincial de Ninh Binh ).

Uso seguro de carteiras eletrônicas

Especialistas em cibersegurança também alertam que criminosos podem aplicar golpes por meio de carteiras eletrônicas de outras formas comuns, como: atrair usuários para participar de "missões" com o objetivo de receber recompensas, facilitar a liberação de empréstimos por meio de transferências e recebimentos de dinheiro entre diversas carteiras. Como resultado, as vítimas não apenas perdem dinheiro, mas também correm o risco de serem envolvidas em esquemas de lavagem de dinheiro, ou ainda, por meio de grupos de compras online, lançar programas promocionais falsos, geralmente com a promessa de "transferência para carteiras e reembolso de 50% do valor", forçando as vítimas a transferir dinheiro antecipadamente para "confirmar a transação", quando o objetivo é fraudar e se apropriar indevidamente do dinheiro. Então, quais medidas podem ser tomadas para evitar golpes por meio de carteiras eletrônicas?

A vinculação de carteiras eletrônicas a bancos para dar suporte a titulares de contas pré-pagas traz muitos benefícios, mas também apresenta muitos riscos de exploração por pessoas mal-intencionadas, especialmente quando a compra e venda ilegal de contas bancárias não foi completamente impedida.

As pessoas devem sempre estar atentas a chamadas de desconhecidos e links suspeitos recebidos por mensagens de texto; devem ter cuidado ao instalar aplicativos em seus celulares e baixar apenas aplicativos de fontes oficiais para evitar a exposição ou o vazamento de dados pessoais.

O Coronel Hoang Ngoc Bach (Chefe do Departamento 4, Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, Ministério da Segurança Pública ) afirmou: "É proibido comprar, vender, alugar ou emprestar carteiras eletrônicas. Este é um dos motivos pelos quais as pessoas podem usar essas carteiras para transferir dinheiro ilegalmente. Indivíduos que alugam ou emprestam carteiras eletrônicas serão responsabilizados criminalmente."

Com aplicativos não confiáveis instalados a partir de fontes não oficiais, as pessoas precisam desinstalá-los imediatamente. Isso porque é possível que, durante o processo de instalação, criminosos tenham enganado os usuários de seus telefones, levando-os a conceder acesso a dados sensíveis para realizar atividades ilícitas.

Desde golpes com links falsos até fraudes sofisticadas no setor de serviços de pagamento, os usuários precisam estar vigilantes. Para proteger seus ativos, as pessoas devem baixar aplicativos apenas de fontes oficiais, não confiar em ligações desconhecidas, não clicar em links suspeitos e, em hipótese alguma, comprar ou vender carteiras digitais. A segurança nos pagamentos digitais é responsabilidade de cada usuário.

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Fonte: https://baolaocai.vn/canh-giac-bay-lua-qua-vi-dien-tu-post881554.html