Transformação bancária digital 2025: conexão de dados, segurança de transações

Chuyển đổi số ngân hàng 2025: Kết nối dữ liệu, an toàn giao dịch- Ảnh 1. — Coletiva de imprensa para anunciar o evento "Transformação digital do setor bancário até 2025" - Foto: VGP/HT

Em 26 de maio, em Hanói , o Banco Estatal do Vietnã (SBV) realizou uma coletiva de imprensa para anunciar o evento "Transformação digital do setor bancário até 2025".

Rumo a um ecossistema digital inteligente e abrangente

Segundo o representante do Comitê Organizador, a Resolução 57-NQ/TW é um pilar institucional importante na promoção da inovação e da transformação digital abrangente. Com esse espírito, o tema do evento deste ano: "Ecossistema digital inteligente na nova era" não só está em consonância com a orientação estratégica do Partido e do Governo , como também segue de perto o objetivo de colocar as pessoas e as empresas no centro da transformação digital.

O tema "Ecossistema digital inteligente na nova era" demonstra as fortes aspirações do setor bancário em criar um ecossistema financeiro moderno e inteligente baseado em tecnologia. O conteúdo do tema está em consonância com a Resolução 57, que visa aprimorar a experiência do cliente e impulsionar o desenvolvimento da economia digital. Em terceiro lugar, o tema se conecta com o espírito de "transformação digital universal, abrangente e abrangente", garantindo conexões intersetoriais, visando atender ao máximo as pessoas e as empresas.

Sem parar por aí, o tema deste ano também dá continuidade à orientação dos anos anteriores, com ênfase especial na convergência de tecnologias avançadas, como inteligência artificial, blockchain e big data. Espera-se que o ecossistema digital do setor bancário se torne um centro de coordenação do fluxo de dados, finanças e serviços, visando à digitalização abrangente.

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos (SBV), afirmou: Após 4 anos de implementação da Decisão 810/QD-NHNN, as atividades de transformação digital do setor bancário registraram muitos resultados positivos. Até o momento, mais de 90% das transações bancárias em muitas instituições de crédito são realizadas por meio de canais digitais e mais de 87% dos adultos no Vietnã possuem contas bancárias.

Além disso, uma série de serviços como depósitos, abertura de conta, emissão de cartões, transferência de dinheiro, empréstimos... foram 100% digitalizados, ajudando a encurtar prazos, economizar custos e aumentar a conveniência para os clientes.

Ao mesmo tempo, o Banco Estatal do Vietnã aprimora continuamente seu sistema jurídico, garante a segurança da informação e atualiza sua infraestrutura para atender à transformação digital. A cooperação internacional é ampliada para atualizar as tendências tecnológicas e aprimorar a capacidade dos funcionários bancários.

Com o lema de usar os dados como um recurso estratégico, o setor bancário está gradualmente construindo um sistema de banco de dados compartilhado para avançar rumo à tomada de decisões baseada em dados. Ao mesmo tempo, aprimorar a comunicação e a educação financeira também é essencial para que pessoas e empresas acessem serviços bancários digitais com segurança e eficácia.

Chuyển đổi số ngân hàng 2025: Kết nối dữ liệu, an toàn giao dịch- Ảnh 2. — O Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos (SBV) trocou informações sobre a transformação do banco digital - Foto: VGP/HT

Reforce a segurança e evite fraudes e golpes de alta tecnologia

De acordo com um representante do Departamento de Pagamentos (SBV), no futuro próximo, o SBV se concentrará em seis grupos específicos de soluções, incluindo: implementar planos de transformação digital; aperfeiçoar instituições legais; coordenar estreitamente com o Ministério da Segurança Pública para implementar o Projeto 06; atualizar a infraestrutura; expandir a cooperação internacional e o desenvolvimento de recursos humanos; conectar e compartilhar informações intersetoriais.

O Diretor do Departamento de Pagamentos (SBV) disse que, no futuro próximo, promovendo os resultados alcançados, continuando a acompanhar de perto as políticas e orientações do Partido e do Governo sobre a transformação digital e a aplicação de dados populacionais nacionais, o SBV se concentrará na implementação das seguintes soluções específicas:

Em primeiro lugar, continuar a focar e promover a implementação do Plano de Transformação Digital do Setor Bancário, dos planos emitidos pelo Banco do Estado para promover a transformação digital bancária e das metas estabelecidas na Resolução 57-NQ/TW e na Resolução 71/NQ-CP;

Em segundo lugar, continuar a melhorar as instituições, coordenar estreitamente com os ministérios e agências relevantes para acelerar a revisão, alteração e promulgação de documentos legais para promover e remover dificuldades no comércio eletrônico e na transformação digital do setor bancário;

Terceiro, coordenar estreitamente com o Ministério da Segurança Pública para continuar implementando efetivamente as tarefas do plano de coordenação nº 01/KHPH-BCA-NHNN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco do Estado na implementação do Projeto 06;

Quarto, continuar a atualizar e melhorar a infraestrutura que atende à transformação digital no setor bancário para garantir a segurança e a proteção, com foco na construção de um sistema de banco de dados compartilhado para que o setor bancário avance em direção à tomada de decisões baseada em dados;

Quinto, fortalecer a cooperação internacional para atualizar novas tendências tecnológicas e aprender com as experiências de outros países; concentrar-se no desenvolvimento de recursos humanos de alta qualidade para a transformação digital e inovação;

Sexto, continuar a implementar a coordenação intersetorial: integrar, conectar e compartilhar informações do setor bancário com outros setores e áreas para expandir o ecossistema digital e desenvolver serviços bancários e de pagamento digitais;

Sétimo , promover a comunicação e a educação financeira para pessoas e empresas.

Em particular, para lidar com a fraude cada vez mais sofisticada por meio de contas bancárias, o representante do Banco do Estado afirmou: "Esta agência está alterando urgentemente a Circular 17, tornando mais rigorosa a gestão de informações biométricas. A partir de 1º de setembro de 2025, a abertura de uma conta para uma organização ou indivíduo deverá ser autenticada por meio de dados biométricos, comparados com o banco de dados populacional nacional. Esta é uma solução para proteger os direitos dos clientes e prevenir fraudes. O Banco do Estado também proibirá o uso de pseudônimos, também conhecidos como "aliases", vinculados a números reais de contas bancárias e usados para receber/transferir dinheiro, fazer login ou autenticar transações, pois isso pode causar confusão para o remetente.

Além disso, espera-se que todo o setor bancário implemente um serviço de alerta de fraude em contas em 2025. Após o BIDV ter testado o serviço com sucesso em 1º de abril, com mais de 100 bilhões de VND retidos graças a alertas oportunos, grandes bancos como Vietcombank, VietinBank, MB e Agribank o implementarão em aplicativos digitais. Alertas de contas suspeitas de fraude serão exibidos diretamente no aplicativo, e o remetente tem o direito de decidir se continua ou interrompe a transação.

Os dados de alerta serão atualizados continuamente para evitar "etiquetagem incorreta" que afeta os usuários. Ao mesmo tempo, o Banco do Estado e outras unidades organizarão diversas equipes de inspeção para garantir a implementação sincronizada do VNeID nas atividades bancárias.

Da perspectiva de um banco comercial, a Sra. Phung Thi Hai Yen, Diretora Geral Adjunta do Vietcombank, compartilhou: O banco foi pioneiro na construção de um ecossistema digital inteligente para atender a diversos segmentos de clientes, implementando assinaturas digitais remotas e conectando-se a dados populacionais nacionais. O Vietcombank coordenou aplicações digitais com o Centro de Pesquisa e Aplicação de Dados Populacionais e Identificação do Cidadão (RAR Center) do Ministério da Segurança Pública, abrindo um novo patamar nas atividades de crédito online e nas garantias de investimento online.

Da perspectiva de uma empresa de tecnologia, a Sra. Nguyen Thi Ngoan, Diretora Financeira da MISA Company, apresentou a plataforma de empréstimos MISA, projetada para conectar PMEs com instituições de crédito. Com mais de 300.000 clientes PMEs utilizando serviços em nuvem, a MISA fornece dados online para que os bancos avaliem riscos em tempo real.

Graças a esta plataforma, o tempo de aprovação do empréstimo é reduzido para 1 dia, não é necessária nenhuma garantia e a taxa de sucesso do empréstimo é de 30%, 10 vezes maior do que no modelo tradicional. Mais de 22,5 bilhões de VND foram desembolsados através do Empréstimo MISA com uma relação de risco dentro do limite seguro. O MISA espera trabalhar com o Banco Estatal para construir um modelo de "triângulo dourado" entre Governo, Banco e Empresa para promover as finanças digitais.

Huy Thang

Fonte: https://baochinhphu.vn/chuyen-doi-so-ngan-hang-2025-ket-noi-du-lieu-an-toan-giao-dich-102250526132155904.htm