Convenção de Hanói: Aumentar a resiliência financeira contra riscos de lavagem de dinheiro

O papel do Vietnã como presidente da cerimônia de assinatura da Convenção das Nações Unidas contra o Crime Cibernético marca um importante passo à frente na integração internacional em segurança cibernética e segurança financeira.

No contexto de crimes de alta tecnologia cada vez mais sofisticados, o combate à lavagem de dinheiro se tornou um dos pilares importantes para proteger o sistema financeiro e fortalecer a confiança na economia digital do Vietnã.

De acordo com o vice-governador do Banco Estatal, Nguyen Ngoc Canh, aperfeiçoar a estrutura legal de combate à lavagem de dinheiro é uma tarefa fundamental no Plano de Ação Nacional que o Governo está implementando.

A Circular nº 27/2025/TT-NHNN do Banco Estatal do Vietnã, que orienta a implementação de vários artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro, em vigor a partir de 1º de novembro de 2025, é considerada um grande passo à frente nesse processo.

A Circular estipula que instituições financeiras e intermediários de pagamento devem reportar transações de VND 500 milhões no mercado interno ou USD 1.000 no mercado internacional, e fortalecer o mecanismo de monitoramento, revisão e suspensão de transações suspeitas. A transição para relatórios totalmente eletrônicos contribui para aumentar a transparência e, ao mesmo tempo, reduzir os riscos do processamento manual.

Além de aperfeiçoar as regulamentações sobre relatórios e monitoramento de transações, o Governo também está expandindo a estrutura de gestão para o setor de ativos digitais — uma área com alto risco de ser explorada para atividades de lavagem de dinheiro.

Especificamente, a Resolução 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos exige o cumprimento rigoroso das normas de combate à lavagem de dinheiro. Considera-se que esta é uma medida oportuna para a criação de um corredor legal, reafirmando a determinação de controlar rigorosamente as transações de ativos digitais – uma área com muitos riscos potenciais de lavagem de dinheiro transfronteiriça.

O Dr. Nguyen Thai Ha, chefe da Faculdade de Direito da Academia Bancária, comentou que o sistema jurídico do Vietnã para prevenção e combate à lavagem de dinheiro se aproximou dos padrões internacionais, mas ainda carece de uniformidade, especialmente na regulamentação de ativos virtuais e transações digitais — brechas que criminosos podem explorar para lavar dinheiro.

"Em particular, não temos realmente uma estrutura legal para ativos virtuais, que é a maior brecha que pode ser explorada por lavadores de dinheiro", enfatizou o Dr. Thai Ha.

De acordo com o especialista, para melhorar a eficácia do combate à lavagem de dinheiro, o Vietnã precisa sincronizar o sistema legal; melhorar a eficiência da aplicação da lei; melhorar ainda mais as qualificações das entidades envolvidas em atividades de combate à lavagem de dinheiro para poder identificar rapidamente transações suspeitas, incluindo aquelas conduzidas usando novos métodos.

À medida que a estrutura legal for fortalecida, a tecnologia desempenhará um importante papel de apoio na aplicação da lei, ajudando as autoridades a detectar transações incomuns precocemente e aumentar a eficácia do monitoramento.

O Dr. Nguyen Thai Ha propôs que o Vietnã precisa promover a aplicação de tecnologias modernas, como inteligência artificial (IA) e análise de big data no sistema de monitoramento de transações.

Autoridades do Banco do Estado, do Ministério da Segurança Pública ao Ministério da Informação e Comunicações precisam construir um mecanismo de coordenação intersetorial próximo para garantir que informações sobre transações, identidades e fluxos de caixa sejam compartilhadas prontamente.

Ele também enfatizou o fator dissuasivo: “Detectar prontamente e tratar rigorosamente todas as violações da lei contra lavagem de dinheiro para criar dissuasão para assuntos relacionados.

No nível internacional, o fato de o Vietnã sediar a cerimônia de assinatura da Convenção das Nações Unidas contra o Crime Cibernético demonstra seu comprometimento em se unir à comunidade internacional no compartilhamento de dados, na coordenação do rastreamento financeiro e na prevenção de crimes transfronteiriços.

Pode-se observar que aperfeiçoar simultaneamente a lei, aplicar tecnologia de vigilância e aprimorar a cooperação internacional são os três pilares que ajudam o Vietnã a fortalecer seu "escudo" contra a lavagem de dinheiro.

No contexto de assumir o papel de presidir a cerimônia de assinatura da Convenção das Nações Unidas contra o Crime Cibernético, o Vietnã está afirmando sua determinação não apenas em proteger a segurança financeira nacional, mas também em contribuir para os esforços globais de combate ao crime transfronteiriço na era digital.

(TTXVN/Vietnã+)

Fonte: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp