Impedimos que 1,5 trilhão de VND fossem parar em contas suspeitas de fraude, reduzindo em 59% o número de contas pessoais vítimas de golpes.

Em comparação com o mesmo período de 2024, o número de clientes individuais que foram vítimas de golpes e perderam dinheiro diminuiu 59%, e o número de contas individuais que receberam dinheiro proveniente de golpes diminuiu 52%.

Em coletiva de imprensa para divulgar os resultados do desempenho bancário no terceiro trimestre de 2025, o Banco Central do Vietnã (SBV) informou que, após um período de limpeza do banco de dados de clientes e aplicação de soluções de correspondência de informações biométricas, em comparação com o mesmo período de 2024, o número de clientes individuais vítimas de golpes e que perderam dinheiro diminuiu 59%, e o número de contas individuais que receberam dinheiro desviado diminuiu 52%.

Segundo o Departamento de Pagamentos (SBV), recentemente, essa agência passou a exigir que os provedores de serviços tenham um processo para prevenir, interromper e alertar sobre atos fraudulentos e enganosos. Ao mesmo tempo, o SBV também estabeleceu regulamentações para que as organizações revisem e enviem listas de cartões e contas que possam ser suspeitas de envolvimento em atos fraudulentos (uma pessoa abre várias contas diferentes, apresenta comportamento suspeito em transações; uma conta gera muitas transações por dia, ultrapassando a capacidade permitida...).

Por meio disso, o Banco Central coletou informações de cerca de 600.000 contas relacionadas aos problemas mencionados. A partir dessa lista, por meio de um projeto piloto implementado em bancos, até o início de setembro de 2025, foi possível alertar quase 300.000 clientes para que suspendessem transações, totalizando cerca de 1,5 trilhão de VND.

Sabe-se que, em 22 de setembro de 2025, 57 instituições de crédito (ICs) e 39 provedores de serviços de pagamento intermediários integraram o recurso de correspondência de informações biométricas com dados em cartões de identificação com chip para identificar clientes no aplicativo de Mobile Banking; 63 ICs implantaram o aplicativo de identificação do cliente por meio de cartões de identificação com chip nos caixas; 32 ICs e 15 provedores de serviços de pagamento intermediários estão implementando a integração do aplicativo VNeID, dos quais 19 unidades já o implantaram oficialmente.

Pelo método online: mais de 128,9 milhões de registros de clientes individuais (CIF) foram verificados biometricamente por meio de aplicativos CCCD ou VNeID com chip integrado (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes individuais que geram transações em canais digitais); para clientes institucionais, as informações biométricas foram verificadas em mais de 1,3 milhão de registros (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes institucionais que geram transações em canais digitais).

De acordo com o método offline: 29 instituições de crédito firmaram contrato com a C06 para implementar a limpeza de dados de clientes que abrem contas de pagamento, das quais 27 instituições de crédito enviaram dados para a C06 para limpeza (com mais de 22 milhões de registros de clientes (CIF) enviados para a C06 e recebidos feedback); 11 organizações intermediárias de pagamento firmaram contrato com a C06 para implementar a limpeza de dados de clientes que abrem contas de pagamento, das quais 4 organizações intermediárias de pagamento enviaram dados para a C06 para limpeza (com mais de 32.000 registros de clientes enviados e recebidos feedback).

Fonte: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html