Impediu que 1.500 bilhões de VND fluíssem para contas suspeitas de fraude, o número de contas pessoais sendo enganadas diminuiu em 59%.

Em uma coletiva de imprensa para informar sobre os resultados do desempenho bancário no terceiro trimestre de 2025, o Banco do Estado (SBV) disse que, após um período de limpeza do banco de dados de clientes e aplicação de soluções de correspondência de informações biométricas, em comparação com o mesmo período em 2024, o número de clientes individuais que foram enganados e perderam dinheiro diminuiu 59%, e o número de contas individuais que receberam dinheiro enganado diminuiu 52%.

De acordo com o Departamento de Pagamentos (SBV), recentemente, este órgão exigiu que os prestadores de serviços tenham um processo para prevenir, interromper e alertar sobre atos fraudulentos e enganosos. Ao mesmo tempo, o SBV também possui regulamentações para que as organizações revisem e enviem listas de cartões e contas que possam ser suspeitos de envolvimento em atos fraudulentos (uma pessoa abre muitas contas diferentes, tem comportamento de transação suspeito; uma conta gera muitas transações por dia, inapropriadas para a capacidade da conta...).

Com isso, o Banco Estatal coletou cerca de 600.000 contas relacionadas aos problemas acima. A partir dessa lista, por meio da implementação piloto para bancos, no início de setembro de 2025, ajudou a alertar quase 300.000 clientes para interromper transações com um valor total de cerca de 1,5 trilhão de VND.

Sabe-se que, em 22 de setembro de 2025, 57 instituições de crédito (ICs) e 39 provedores de serviços intermediários de pagamento integraram o recurso de correspondência de informações biométricas com dados em cartões de identificação com chip para identificar clientes no aplicativo Mobile Banking; 63 ICs implantaram no balcão de transações o aplicativo de identificação do cliente por meio de cartões de identificação com chip, 32 ICs e 15 provedores de serviços intermediários de pagamento estão implementando a integração do aplicativo VNeID, das quais 19 unidades o implantaram oficialmente.

Pelo método on-line: mais de 128,9 milhões de registros de clientes individuais (CIF) foram verificados biometricamente por meio do aplicativo CCCD ou VNeID com chip incorporado (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes individuais que geram transações em canais digitais); para clientes institucionais, as informações biométricas foram verificadas para mais de 1,3 milhão de registros (atingindo 100% do número total de contas de pagamento de clientes institucionais que geram transações em canais digitais).

De acordo com o método Offline: 29 instituições de crédito assinaram com o C06 para implementar a limpeza de dados de clientes na abertura de contas de pagamento, das quais 27 instituições de crédito enviaram dados ao C06 para limpeza (com mais de 22 milhões de registros de clientes (CIF) enviados ao C06 e recebidos feedback); 11 organizações intermediárias de pagamento assinaram com o C06 para implementar a limpeza de dados de clientes na abertura de contas de pagamento, das quais 4 organizações intermediárias de pagamento enviaram dados ao C06 para limpeza (com mais de 32.000 registros de clientes enviados e recebidos feedback).

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