Contas bancárias não verificadas serão removidas a partir de 1º de setembro

(NLDO) – Quase 80 milhões de contas bancárias que não foram autenticadas biometricamente serão processadas no processo de limpeza de dados.

Quase 80 milhões de contas bancárias não verificadas

De acordo com dados do Banco do Estado, até o final de junho de 2025, o setor bancário tinha 119 milhões de registros individuais de clientes (CIFs) verificados biometricamente por meio de CCCDs ou VneIDs incorporados em chip (atingindo quase 100% do número total de contas de pagamento individuais gerando transações em canais digitais).

Mais de 1,1 bilhão de perfis de clientes institucionais foram verificados biometricamente (atingindo mais de 70% do total de contas de pagamento institucionais que geram transações em canais digitais).

O Centro Nacional de Informações de Crédito (CIC) coordenou com o C06, Ministério da Segurança Pública, para concluir 6 rodadas de verificação e limpeza de dados de clientes, com cerca de 57 milhões de registros de clientes offline...

De acordo com dados do Banco do Estado, até o final de 2024, o país terá cerca de 200 milhões de contas bancárias. Portanto, até o momento, ainda existem cerca de 80 milhões de contas bancárias que não foram autenticadas e verificadas biometricamente de acordo com os regulamentos.

O setor bancário teve mais de 119 milhões de registros de clientes verificados biometricamente por meio de CCCD ou VneID incorporados em chip.

O Banco do Estado emitirá regulamentos para excluir contas não verificadas a partir de 1º de setembro. Em uma declaração recente, o Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco do Estado, disse que contas que não têm informações biométricas verificadas podem ser contas "indesejadas", "inativas" ou fraudulentas e, portanto, não podem ser legalizadas.

"O setor bancário fará uma revolução para eliminar contas fraudulentas e espera-se que, até setembro, os bancos fechem todas as contas que não foram autenticadas biometricamente para evitar que criminosos se aproveitem delas para fraudes", disse o Sr. Tuan.

Em relação às informações acima, muitas pessoas se perguntam se os bancos comerciais podem excluir contas não verificadas que ainda têm dinheiro na conta ou pertencem a clientes?

Excluir contas bancárias não verificadas: como isso afeta os usuários?

Falando a repórteres do Jornal Lao Dong na manhã de 16 de julho, líderes de vários bancos disseram que tiveram que esperar por instruções específicas do Banco Estatal e que não era verdade que contas de clientes não verificadas seriam excluídas após 1º de setembro.

O vice-diretor geral responsável pela tecnologia de um banco comercial disse que, até agora, o banco não recebeu nenhuma instrução da agência de gestão sobre a exclusão de contas não verificadas.

"A exclusão pode ser entendida como a impossibilidade de prosseguir com a transação, e o cliente que desejar continuar utilizando a conta deve ir ao caixa para se identificar e autenticar novamente. O próprio banco comercial não pode excluir unilateralmente a conta do cliente", afirmou o dirigente do banco.

O vice-diretor geral de outro banco comercial de capital aberto também expressou sua opinião de que "excluir" uma conta não verificada pode ser entendido como "congelar a conta, impedindo-a de operar". O titular da conta tem até 1º de setembro para autenticar a biometria. Em princípio, a conta do cliente só pode ser excluída quando o saldo estiver zerado ou precisar passar por procedimentos legais de acordo com os regulamentos para ser excluída, e o dinheiro restante do cliente na conta também deve ser suspenso.

"A exclusão de uma conta aqui pode ser entendida como "congelamento" ou "hibernação" de contas indesejadas, contas que não foram usadas por muito tempo ou não foram autenticadas biometricamente e não são incluídas nas estatísticas" - disse o vice-diretor geral deste banco de ações.

De fato, segundo o repórter, muitas pessoas têm de 3 a 4 contas de pagamento abertas em bancos diferentes e não as utilizam há muito tempo. Portanto, quando o setor bancário exige biometria para novas contas, milhões de contas indesejadas e contas não utilizadas, incluindo contas abertas para fins fraudulentos, são criadas.

O jornal Nguoi Lao Dong está entrando em contato com o Banco do Estado para esclarecimentos e continuará informando os leitores...

Fraudes e golpes caem drasticamente após autenticação biométrica

Em uma coletiva de imprensa para anunciar o desempenho bancário nos primeiros 6 meses de 2025, o líder do Departamento de Tecnologia da Informação do Banco do Estado disse que, em comparação com o mesmo período do ano passado, o número de clientes individuais que foram enganados e perderam dinheiro diminuiu 10% e o valor do dinheiro de clientes individuais que foram enganados diminuiu 47% após a aplicação da biometria.

Recentemente, alguns criminosos migraram para contas de clientes corporativos para cometer fraudes, por isso o Banco Estatal continua analisando e encontrando soluções para prevenir e lidar com violações.

Fonte: https://nld.com.vn/tai-khoan-ngan-hang-khong-su-dung-se-bi-loai-bo-tu-1-9-196250716105451652.htm