De acordo com a pesquisa dos repórteres do VietNamNet, recentemente, um projeto de blockchain chamado MetaHub Finance apareceu nas redes sociais e no Telegram.

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O MetaHub Finance organiza diversos seminários e workshops no Vietnã. Foto: PV

Dessa forma, a MetaHub Finance se promove como um projeto da Auralink Labs Pte. Ltd (UEA No. 202332656D), localizada em 33A Pagoda, em Cingapura, operando no campo da tecnologia blockchain e aplicando tecnologia de IA para criar, com foco na construção de uma plataforma de marketing de afiliados, combinando tarefas para que os membros possam receber recompensas de parceiros de publicidade.

O mecanismo do projeto é atrair anunciantes e parceiros de publicidade para o sistema denominado consumo vinculado descentralizado (DAC) desta unidade. Quando os usuários visualizam anúncios e realizam tarefas, eles recebem MEN (a moeda virtual do projeto). A empresa também afirma fornecer produtos como o sistema de identificação MetaID, a solução anti-bot e antifraude (BMAS), bem como atividades de investimento por meio de NFT e da moeda virtual MEN.

Este projeto também organizou diversos seminários e palestras no Vietnã (todos conduzidos por vietnamitas) para incentivar as pessoas a investir em MEN e prometeu lucros de até 200% ao ano. Notavelmente, a maioria dos participantes desses seminários eram idosos.

Para criar confiança nos investidores, este projeto colocou anúncios em diversas agências de mídia no Vietnã e também promoveu os seminários que organizou sob o patrocínio de grandes corporações de tecnologia, como Microsoft, Google ou Amazon Web Service.

O MetaHub Finance também veicula muitos anúncios no Facebook, constantemente convocando as pessoas a investir em grupos do Telegram.

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Em seminários e workshops, a MetaHub utiliza diversos logotipos de empresas de tecnologia famosas para gerar confiança nos investidores. Foto: PV

Para esclarecer a legalidade do projeto e alertar os investidores no Vietnã, os repórteres do VietNamNet entraram em contato com a Vietnam Blockchain Association (VBA) para análise do projeto.

Em uma carta de resposta enviada ao repórter do VietNamNet, o Sr. Tran Huyen Dinh, vice-presidente da Vietnam Blockchain Association, chefe do Projeto ChainTracer (projeto de rastreamento de blockchain sem fins lucrativos - PV), disse que, por meio do processo de inspeção e análise, o VBA descobriu que o projeto MetaHub Finance tem muitos sinais suspeitos de ser um modelo de mobilização de capital multinível por meio da venda de moeda virtual/NFT.

Especificamente, o MetaHub Finance não se concentra no desenvolvimento de produtos ou serviços, mas sim em atrair investimentos de novos membros para expandir o sistema. Os investidores precisam comprar posições de investimento em NFT com valor mínimo de 100 USDT (uma moeda com valor equivalente a USD na rede blockchain) e, em seguida, convertê-las em MEN para staking (uma forma de poupança na rede blockchain) com a promessa de lucros de até 200% ao ano em MEN. Comprar com USDT e pagar recompensas com MEN confunde os conceitos dos investidores.

De acordo com o anúncio, novos membros têm muitas maneiras de lucrar com a rede MetaHub Finance, incluindo: visualizar anúncios de empresas, acumular MEN para ganhar juros... No entanto, atualmente nos grupos fechados do projeto (principalmente no Telegram), a principal fonte de receita é baseada no recrutamento de novos membros por meio do sistema de marketing multinível (MLM).

Especificamente, os agentes receberão comissões com base no número de subordinados que recrutarem. Essa estrutura se estende a até 20 níveis, e a comissão total recebida é de até 100% do acúmulo de MEN dos afiliados subordinados. Isso cria um modelo hierárquico, no qual a renda dos níveis superiores depende inteiramente da capacidade de recrutar novas pessoas e expandir a rede; em vez de focar na qualidade dos produtos e serviços, como descrito originalmente.

O Sr. Tran Huyen Dinh observou que modelos multinível com mais de 5 níveis são potencialmente arriscados e mais de 7 níveis são considerados sinais de fraude Ponzi.

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Muitos idosos participam dos seminários de investimentos do MetaHub. Foto: PV

A VBA Association também descreve os riscos potenciais para investidores ao participar do MetaHub Finance.

Especificamente, o risco de participar de um sistema multinível: há muitas maneiras de participar do sistema da Metahub, mas a mais divulgada é direcionar as pessoas para a compra do NFT-Pass (assinatura VIP), com cada NFT valendo pelo menos 100 USD (ou criptomoeda equivalente em USDT). Membros da linha ascendente receberão comissões pelos novos membros que comprarem este NFT. Se não for possível recrutar mais investidores, o sistema provavelmente fracassará e entrará em colapso.

Riscos da moeda virtual MEN que podem entrar em colapso: A quantidade de MEN gerada a cada dia (da produção, poupança, etc.) não é proporcional à demanda; quando a oferta excede muito a demanda, o valor do MEN tem grande probabilidade de entrar em colapso e o preço dessa moeda virtual pode se aproximar de 0.

Baixa liquidez de MEN: De acordo com o whitepaper da MetaHub, 77.000 NFTs foram vendidos para criar MEN a um valor de US$ 100/NFT, equivalente a US$ 7,7 milhões em receita. Mas, atualmente, MEN é negociado apenas em uma corretora descentralizada, a Uniswap, com um pool de liquidez de cerca de US$ 300.000.

Riscos legais: A MetaHub Finance afirma ter sede em Singapura, na Rua Pagoda, 33A, 059192. No entanto, existem 107 empresas registradas neste endereço, o que demonstra que se trata de um endereço postal registrado da empresa e não de um escritório real. O campo de atuação da Auralink Lab Pte é IA e blockchain, mas, na verdade, o código da indústria registrado no site do governo de Singapura é desenvolvimento de software e aplicativos. O fato de uma empresa de Singapura ter tal estrutura e não ter um representante vietnamita licenciado demonstra um risco legal muito alto para os vietnamitas ao adquirirem produtos internacionais da MetaHub Finance. Sem mencionar que levantar capital por meio desse token é um sinal de violação da lei vietnamita e não é protegido por lei.

Com as informações acima, o VBA recomenda que os investidores que são cidadãos vietnamitas sejam cautelosos e não participem do MetaHub Finance.