Aumentar a vigilância em relação às transações comerciais pela Internet

Embora tenha havido muitos alertas de autoridades sobre fraudes on-line, com o forte desenvolvimento de serviços on-line, comércio eletrônico... muitas pessoas perderam dinheiro por causa da credulidade.

O Agribank Nam Ninh Binh oferece suporte ativo aos clientes na realização de transações eletrônicas.

A Sra. Thao (Hoa Lu) decidiu reservar um voo para Da Nang para toda a sua família. Normalmente, ela usaria o aplicativo de reserva de passagens da Vietnam Airlines , VietJet... ou por meio de agências de viagens. Mas desta vez, enquanto navegava no Facebook, ela acidentalmente viu um anúncio "Procurando Passagens Aéreas Baratas", então ela o pesquisou para reservar uma passagem. A fanpage desta agência tem quase 13.000 seguidores, publicou fotos do local de trabalho e um bom número de mensagens, então ela confiou nela. Além disso, o consultor também lhe enviou informações de voo, horários de voo e códigos QR com informações completas... Depois de pensar um pouco, ela descobriu que comprar uma passagem aérea nesta fanpage era mais barato do que em outras companhias aéreas, então decidiu transferir dinheiro para reservar uma passagem.

A Sra. Thao disse: "Já reservei muitos passeios importantes online, então fui bastante subjetiva. Além disso, o vendedor ligava sem parar, insistindo para que eu transferisse o dinheiro para garantir as passagens. Como estava ocupado e queria que minha família participasse da viagem programada, transferi o dinheiro imediatamente." No entanto, logo após transferir mais de 10 milhões de VND para passagens para toda a família, ela foi bloqueada. Todas as mensagens de transação entre as duas partes também foram recuperadas pelo vendedor de passagens aéreas baratas.

A Fanpage Hunting for Cheap Air Tickets removeu a amizade de clientes imediatamente após enganá-los.

A Sra. Hong (cidade de Ninh Binh) foi enganada por um site de vendas, transferindo dinheiro primeiro e entregando os produtos depois. Após solicitar que ela transferisse o dinheiro para uma conta pública, a Sra. Hong recebeu um telefonema informando que havia transferido dinheiro para se registrar como membro da loja. A Sra. Hong não concordou com esse formulário, então a equipe de vendas pediu que ela continuasse transferindo dinheiro para pagar pelos produtos e, em seguida, fizesse um pedido para cancelar o registro de membro, e a taxa de registro seria reembolsada. Percebendo que isso era uma forma de fraude e temendo perder as informações de sua conta bancária, a Sra. Hong rapidamente bloqueou suas contas bancárias para evitar revelar suas informações pessoais.

Sabe-se que, atualmente, devido à mudança nas necessidades de compra das pessoas, que passaram de ir a agências de passagens aéreas para comprar passagens aéreas, para reservar passagens online pela internet e por meio de contas em redes sociais como Facebook, Zalo, Viber..., muitos indivíduos se aproveitaram dessa necessidade para realizar golpes fraudulentos e se apropriar de propriedades. Os truques dos indivíduos que enganam as pessoas para comprar passagens aéreas costumam ser criar confiança com documentos completos, reduzir o preço em 100.000 a 200.000 VND por passagem para voos longos ou divulgar programas promocionais com anúncios que exigem apenas um pequeno depósito junto com a passagem e o pagamento após a viagem... para gerar confiança, reservar passagens e transferir dinheiro para as passagens, fazer depósitos e, em seguida, os indivíduos apropriados, não emitir passagens ou emitir passagens falsas...

Em conversa com o Sr. Pham Van Hao, Diretor Adjunto do Agribank Nam Ninh Binh, soube-se que: "Há muitos casos em que as pessoas só percebem que foram enganadas após transferirem dinheiro. Embora o banco tenha registrado o feedback do cliente, todas essas transações são voluntárias. Para bloquear uma conta, é necessária uma notificação da polícia. Além disso, após fraudar clientes, essas contas estão prontas para serem canceladas para apagar rastros. Portanto, as pessoas precisam estar vigilantes ao realizar transações online."

Recentemente, o Banco Estatal implementou a autenticação biométrica para transferências de valores de VND 10 milhões ou mais por vez e VND 20 milhões ou mais por dia. O objetivo da autenticação facial é garantir que o titular esteja realizando a transação. A solução de autenticação biométrica eliminará contas virtuais, contas indesejadas e contas alugadas e, ao mesmo tempo, forçará os golpistas a usar suas próprias contas, criadas por eles mesmos. Ao realizar a autenticação biométrica, a polícia identificará rapidamente a identidade do titular da conta infrator, comparando-a com as informações do cartão de identificação do cidadão com chip.

Analisando a eficácia das soluções biométricas na prevenção de fraudes e falsificações, o Sr. Pham Van Hao descreveu que, nos casos em que criminosos obtêm informações de clientes para cometer fraudes, o dinheiro não pode ser transferido. O banco não só exige a OTP, como também a autenticação facial. Como os criminosos não possuem autenticação facial, eles não podem compará-la com o rosto nos registros originais do banco, impossibilitando a execução da ordem de transferência de dinheiro.

Para limitar riscos e proteger os clientes, o Banco tem promovido e publicado continuamente informações de que "o Agribank recomenda que os clientes aumentem a conscientização e a vigilância contra truques de uso de aplicativos falsos para roubar informações e dinheiro de contas bancárias".

No entanto, o Sr. Pham Van Hao recomenda que todos aumentem a vigilância no uso de redes sociais, especialmente no processo de realização de transações comerciais no ciberespaço, para evitar casos em que criminosos se aproveitem da apropriação de propriedade. Quando houver necessidade de reservar passagens aéreas ou fazer compras online, todos precisam pesquisar cuidadosamente. O melhor é, em vez de confiar nas redes sociais, comprar passagens apenas por meio de agentes autorizados, sites oficiais ou aplicativos de companhias aéreas para evitar "perder dinheiro e adoecer".

Além disso, cada pessoa precisa monitorar regularmente a mídia para se atualizar sobre novas formas de fraude, a fim de evitar que criminosos se aproveitem e defraudem propriedades. Ao detectar indivíduos com indícios de fraude na internet, as pessoas precisam denunciar ativamente, coordenar-se com as autoridades para conduzir investigações, esclarecer e lidar com as questões de acordo com as regulamentações.

Artigo e fotos: Bao Yen

Fonte: https://baoninhbinh.org.vn/nang-cao-canh-giac-doi-voi-cac-hoat-dong-giao-dich-thuong/d20240807004221529.htm