O banco lidera a campanha "Popular Education Campaign" em número

Desde o fornecimento de treinamento prático em habilidades digitais até a expansão dos pagamentos digitais no dia a dia, o sistema bancário desempenha um papel fundamental no movimento de "alfabetização digital", visando popularizar habilidades, hábitos e facilidades digitais para todas as classes sociais e regiões.

A digitalização dos pagamentos e da conectividade está aumentando rapidamente.

Segundo dados do Banco Central do Vietnã, nos primeiros nove meses de 2025, os pagamentos não monetários em todo o país cresceram mais de 43,3% em número de transações e mais de 24,2% em valor, em comparação com o mesmo período de 2024. As transações via internet e dispositivos móveis aumentaram 51,2% e quase 37,8% em número, respectivamente. Enquanto isso, os pagamentos via QR Code apresentaram um forte crescimento, com taxas de 61,6% (em número) e quase 150,7% (em valor).

Por outro lado, segundo estatísticas do Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietname), as transações de levantamento de dinheiro em caixas eletrônicos diminuíram quase 17% (em número de transações). Isto demonstra que as pessoas estão a migrar fortemente para os canais de pagamento online, graças ao crescente apoio das aplicações de banca digital integradas em computadores e telemóveis.

Os dados mencionados acima demonstram claramente os resultados positivos que o setor bancário contribuiu para o movimento de "alfabetização digital popular" – uma política lançada diretamente pelo Governo com a expectativa de que se torne um movimento "nacional, abrangente, inclusivo e de longo alcance".

De fato, registros do Banco Estatal do Vietnã mostram que, no final de outubro de 2025, após o lançamento da campanha de alfabetização digital pelo Governo, o Governador do Banco Estatal do Vietnã orientou todo o sistema de instituições de crédito a implementar essa campanha, com a exigência de vincular o treinamento em habilidades digitais ao trabalho prático, promover serviços públicos online e padronizar os processos digitais nos bancos, disseminando-os assim para a população e as empresas.

Estatísticas do Banco Central do Vietnã mostram que a vinculação de dados de identidade ao sistema bancário já é bastante comum. No início de outubro de 2025, mais de 132,4 milhões de registros individuais e 1,4 milhão de registros organizacionais haviam sido verificados biometricamente. Atualmente, 57 instituições de crédito e 39 intermediários de pagamento implementaram a integração de cartões de identificação do cidadão em telefones celulares; 28 bancos e 4 intermediários de pagamento vincularam contas da previdência social a contas bancárias via VNeID para pagamentos automáticos.

Do ponto de vista das instituições de crédito, segundo relatos de diversos bancos comerciais, como BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB, etc., os aplicativos e plataformas que dão suporte à digitalização dos negócios e à conexão e suporte à cobrança e ao desembolso de pagamentos para serviços públicos estão agora bastante completos e difundidos na maioria dos setores.

Por exemplo, em setembro de 2025, o volume de transações digitais do BIDV atingiu mais de 16 milhões de clientes, com mais de 7 milhões de transações por dia. O aplicativo SmartBanking X do banco integrou 2.500 serviços de 1.500 clientes e parceiros. A plataforma VCB Digibank do Vietcombank atende atualmente quase 13 milhões de clientes, processando mais de 6 milhões de transações por dia, e seu aplicativo VCB DigiShop ajudou dezenas de milhares de empresas a adotarem faturas eletrônicas, consolidando serviços de receita, despesa e pagamento em um único aplicativo integrado.

O banco envia proativamente funcionários diretamente às barracas do mercado para apoiar pequenos comerciantes e famílias empreendedoras no uso de aplicativos de pagamento digital.

Uma base para expandir as finanças digitais inclusivas.

De acordo com avaliações de diversas agências de bancos comerciais e do Banco Vietnamita de Políticas Sociais (VBSP) nas cidades de Ho Chi Minh e Dong Nai, programas para popularizar pagamentos digitais e habilidades no uso de dispositivos e aplicativos móveis estão se disseminando rapidamente em áreas rurais, com modelos como "mercados sem dinheiro 4.0", "ruas sem dinheiro" e atividades de arrecadação de taxas hospitalares, mensalidades escolares e serviços públicos essenciais para indivíduos, famílias e pequenas empresas.

Do ponto de vista da infraestrutura tecnológica, especialistas acreditam que os bancos comerciais e as fintechs (empresas de tecnologia financeira) estão atualmente na vanguarda da integração e conexão de aplicativos, compartilhamento de dados e fornecimento de soluções de segurança e proteção da informação. Comparado a outros setores, o atual sistema de instituições de crédito apresenta uma capacidade de coordenação e cooperação intersetorial bastante elevada e proativa, abrangendo desde serviços de pagamento e cobrança/desembolso até programas de educação digital para clientes de todos os setores econômicos.

Do ponto de vista da segurança e da informação, o setor bancário destinou mais de 16% do seu orçamento de TI à segurança da informação. O sistema de alertas processou aproximadamente 600.000 contas suspeitas, emitiu alertas para mais de 440.000 transações suspeitas e evitou a perda potencial de mais de 1,6 trilhão de VND… Esses números fornecem uma base para que as pessoas confiem cada vez mais nos canais e aplicativos digitais vinculados a instituições de crédito.

Além disso, é importante reconhecer que, para o setor de finanças digitais inclusivas, os programas de educação digital de bancos como o Agribank e o Banco de Políticas Sociais do Vietnã (VBSP) desempenham um papel crucial. O Agribank tem como meta capacitar 500 embaixadores digitais e profissionais-chave em áreas remotas até 2026. Enquanto isso, o sistema VBSP também implementou amplamente programas de educação digital para clientes rurais e colaborou com a Mastercard no desenvolvimento de produtos e projetos de educação digital em suas agências, levando habilidades digitais a milhões de famílias de baixa renda, mulheres e microempresas. Ademais, o amplo impacto do programa piloto de Dinheiro Móvel, coordenado pelo Banco Central do Vietnã, permitiu a conexão de quase 10,9 milhões de contas de telecomunicações para pequenas transações, ajudando dezenas de milhões de pessoas em áreas rurais e montanhosas a acessar e usar aplicativos financeiros digitais de forma conveniente e segura.

Fonte: https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html