Os bancos lideram o programa "Educação Popular"

Desde o apoio no desenvolvimento de habilidades digitais até a expansão dos pagamentos digitais no dia a dia, o sistema bancário desempenha um papel fundamental no movimento de "alfabetização digital", com o objetivo de popularizar habilidades, hábitos e ferramentas digitais em todas as classes sociais e regiões.

Os pagamentos digitais e a conectividade estão em ascensão.

Segundo dados do Banco Central do Vietnã, nos primeiros nove meses de 2025, os pagamentos não monetários (TTKDTM) em todo o país cresceram mais de 43,3% em número de transações e mais de 24,2% em valor, em comparação com o mesmo período de 2024. As transações via internet e dispositivos móveis aumentaram 51,2% e quase 37,8% em número, respectivamente. Enquanto isso, os pagamentos via QR Code apresentaram um forte crescimento, com 61,6% (em número) e quase 150,7% (em valor).

Por outro lado, segundo as estatísticas do Departamento de Pagamentos (SBV), os levantamentos de dinheiro em caixas eletrônicos diminuíram quase 17% (em termos de volume de transações). Isso demonstra que as pessoas estão migrando fortemente para os canais de pagamento online, graças ao suporte cada vez mais robusto dos aplicativos de banco digital integrados a computadores e celulares.

Os dados acima demonstram claramente os resultados positivos que o setor bancário contribuiu para o movimento de popularização da "alfabetização digital" - uma política que foi iniciada diretamente pelo Governo com a expectativa de se tornar um movimento "nacional, abrangente, inclusivo e de longo alcance".

De fato, registros do Banco Central mostram que, até o final de outubro de 2025, após o Governo lançar o movimento de alfabetização digital, o Governador do Banco Central orientou todo o sistema de instituições de crédito a implementar esse movimento, com a exigência de vincular o treinamento em habilidades digitais ao trabalho prático, promover serviços públicos online e padronizar os processos digitais nos bancos, disseminando-os assim para pessoas físicas e jurídicas.

Estatísticas do Banco Central do Vietnã mostram que a prática de conectar dados de identificação por meio do sistema bancário está se tornando bastante comum. No início de outubro de 2025, mais de 132,4 milhões de registros pessoais e 1,4 milhão de registros organizacionais haviam sido comparados biometricamente. Atualmente, 57 instituições de crédito e 39 intermediários de pagamento implementaram a integração da identificação do cidadão em telefones celulares; 28 bancos e 4 intermediários de pagamento vincularam contas da previdência social a contas bancárias via VNeID para pagamentos automáticos.

Do ponto de vista das instituições de crédito, segundo relatos de diversos bancos comerciais, como BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB, etc., atualmente, os aplicativos e plataformas que dão suporte à digitalização dos negócios, conectando-se para oferecer suporte à cobrança e ao pagamento de serviços públicos, são bastante completos e difundidos na maioria dos setores.

Por exemplo, o número de clientes que realizam transações pelos canais digitais do BIDV até setembro de 2025 ultrapassou 16 milhões, com mais de 7 milhões de transações por dia. O aplicativo SmartBanking X do banco integrou 2.500 serviços de 1.500 clientes e parceiros. A plataforma VCB Digibank do Vietcombank atende atualmente quase 13 milhões de clientes, processando mais de 6 milhões de transações por dia, e o aplicativo VCB DigiShop auxiliou dezenas de milhares de empresas a emitir faturas eletrônicas, consolidando receitas, despesas e pagamentos em um único aplicativo integrado.

Os bancos comerciais enviam proativamente funcionários diretamente às bancas de mercado para apoiar pequenos comerciantes e famílias com negócios no uso de aplicativos de pagamento digital.

Um ponto de apoio para expandir as finanças digitais inclusivas.

Segundo avaliação de diversas agências de bancos comerciais e do Banco Vietnamita de Políticas Sociais (VBSP) nas cidades de Ho Chi Minh e Dong Nai, programas para popularizar pagamentos digitais, habilidades no uso de dispositivos móveis e aplicativos bancários estão se disseminando rapidamente em áreas rurais, com modelos de "mercados sem dinheiro 4.0", "ruas sem dinheiro" e atividades de arrecadação de taxas hospitalares, mensalidades escolares e serviços públicos essenciais para pessoas físicas, famílias com negócios e pequenas empresas.

Do ponto de vista da infraestrutura tecnológica, segundo especialistas, o atual sistema de bancos comerciais e fintechs intermediárias de pagamento é um grupo líder em capacidade de integração, conexão de aplicativos, compartilhamento de dados e soluções de segurança, além de proteção da informação. Comparado a outros setores, o atual sistema de instituições de crédito apresenta uma capacidade de coordenação e cooperação intersetorial bastante elevada, proativa e preparada para lidar com diversas áreas, desde pagamentos, cobranças e desembolsos até programas de educação digital para clientes de todos os setores econômicos.

Em termos de segurança da informação, o setor bancário investiu recentemente mais de 16% do seu orçamento de TI em segurança da informação. O sistema de alertas já identificou cerca de 600 mil contas suspeitas, alertou sobre mais de 440 mil transações suspeitas e evitou perdas superiores a 1,6 trilhão de VND. Esses números criam uma base sólida para que as pessoas confiem cada vez mais nos canais e aplicativos digitais oferecidos por instituições de crédito.

Além disso, é importante reconhecer que, no campo das finanças digitais inclusivas, os programas de educação digital de bancos como o Agribank e o Banco de Políticas Sociais desempenham um papel fundamental. O Agribank tem como meta capacitar 500 embaixadores digitais e núcleos digitais em áreas remotas e isoladas até 2026. O Banco de Políticas Sociais, por sua vez, implementou amplamente programas de educação digital para clientes em áreas rurais e cooperou com a Mastercard no desenvolvimento de produtos e projetos de educação digital em suas agências, levando habilidades digitais a milhões de famílias de baixa renda, mulheres e microempresas. Ademais, é necessário mencionar a expansão do programa piloto de Dinheiro Móvel, coordenado pelo Banco Central, que permitiu a conexão de quase 10,9 milhões de contas de telecomunicações para pagamentos de pequenas transações, auxiliando dezenas de milhões de pessoas em áreas rurais e montanhosas a acessar e utilizar aplicativos financeiros digitais de forma prática e segura.

Fonte: https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html