Os inspetores apontaram uma série de erros no escritório de transações do VietinBank Dak Nong.

Em 13 de agosto de 2025, a Agência Regional 10 da Inspetoria Bancária Estatal (SBV) emitiu o Aviso nº 242/TB-TTra sobre o anúncio público da Conclusão da Inspeção no Dak Song Transaction Office, Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade - Agência Dak Nong (VietinBank Dak Song Transaction Office).

A fiscalização é realizada de acordo com o plano periódico de 2025, abrangendo a abertura e utilização de contas de pagamento, cartões de crédito e atividades de crédito. O período de fiscalização vai de 1º de janeiro de 2023 a 31 de maio de 2025.

Os resultados da inspeção mostram que a agência Dak Song do VietinBank cumpriu as disposições legais e os regulamentos internos do VietinBank ao abrir e usar contas de pagamento e cartões de crédito.

Enquanto isso, em relação às atividades de crédito, além dos resultados alcançados, a conclusão da Inspetoria do Banco do Estado apontou uma série de deficiências e erros nas atividades de crédito desta unidade.

Escritório de transações Dak Song do Banco Comercial Conjunto de Ações do Vietnã para Indústria e Comércio - Agência Dak Nong. (Foto: Jornal Dak Nong).

Especificamente, em relação à coleta de documentos, de acordo com os resultados da inspeção, em alguns casos, os livros e relatórios financeiros não foram totalmente coletados para avaliação; os certificados de área cultivada ainda carecem de informações; as notas fiscais de IVA para empréstimos comerciais não foram coletadas; os documentos que comprovam a finalidade do uso do capital do empréstimo não são suficientes para a avaliação; e há falta de documentos como base para avaliar os motivos da transferência do grupo de dívida.

Em relação à avaliação e aprovação de empréstimos, a avaliação de alguns empréstimos é considerada pouco rigorosa, sem base para a concessão de limites de crédito. A classificação de crédito não é consistente com a submissão. A aprovação de empréstimos para empresas de grande porte não é consistente com o ciclo econômico. Alguns empréstimos agrícolas têm custos de produção e investimento mais altos do que o normal, o que representa riscos potenciais.

Para alguns registros de desembolso de caixa, a unidade ainda não obteve confirmação legal do compromisso de que o beneficiário não possui conta. O trabalho de verificação dos documentos de desembolso ainda apresenta erros e informações desonestas.

Em relação à garantia do empréstimo, alguns arquivos não possuem registros de inspeção, registros de avaliação de garantias ou análise de informações incompleta.

As verificações pós-desembolso ainda são incompletas, não conseguindo avaliar adequadamente a situação comercial do cliente. A unidade não verificou a situação da produção e dos cuidados agrícolas dos empréstimos correspondentes. Algumas dívidas vencidas não têm atas úteis para investigar a causa e avaliar a capacidade de pagamento.

A conclusão da inspeção apontou que a principal razão para os problemas acima é que os agentes de atendimento ao cliente não cumprem integralmente o processo de concessão de crédito; o trabalho de coleta e armazenamento de registros ainda é precário; e o trabalho de controle interno não é tempestivo. Além disso, existem razões objetivas, como a equipe de jovens especialistas, a atualização de documentos legais e as práticas profissionais não são regulares.

A responsabilidade direta cabe ao responsável pelo atendimento ao cliente, seguido pelo controlador e pelo tomador de decisões de crédito (Gerente de Transações, Diretor Adjunto da Agência). O Departamento de Suporte ao Crédito da Agência também tem alguma responsabilidade.

Com base nos resultados da inspeção, a Equipe de Inspeção não aplica nenhuma medida de manuseio dentro de sua autoridade.

Entretanto, o Inspetor Chefe do Banco Estatal do Vietnã, agência da Região 10, solicitou ao VietinBank Dak Nong que fizesse 1 recomendação e solicitou ao escritório de transações do VietinBank Dak Song que fizesse 10 recomendações para superar as deficiências e erros mencionados acima, a fim de ajudar a unidade a operar com segurança e eficácia, de acordo com as disposições da lei.

Minh Thu

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894