Os inspetores apontaram uma série de erros no escritório de transações do VietinBank Dak Nong.

Em 13 de agosto de 2025, a Divisão Regional 10 da Inspeção Bancária Estatal (SBV) emitiu o Aviso nº 242/TB-TTra, divulgando a Conclusão da Inspeção no Escritório de Transações de Dak Song, pertencente ao Banco Comercial Conjunto de Indústria e Comércio do Vietnã - Filial de Dak Nong (VietinBank PGD Dak Song).

A inspeção é realizada de acordo com o plano periódico de 2025, incluindo o conteúdo das contas de pagamento abertas e utilizadas, cartões de crédito e atividades de crédito. O período de inspeção decorre de 1 de janeiro de 2023 a 31 de maio de 2025.

Os resultados da inspeção mostram que a agência Dak Song do VietinBank cumpriu as disposições legais e os regulamentos internos do VietinBank na abertura e utilização de contas de pagamento e cartões de crédito.

Entretanto, no que diz respeito às atividades de crédito, além dos resultados alcançados, a conclusão da Inspeção do Banco Estatal apontou uma série de deficiências e erros nas atividades de crédito desta unidade.

Escritório de Transações de Dak Song do Banco Comercial Conjunto de Indústria e Comércio do Vietnã - Filial de Dak Nong. (Foto: Jornal de Dak Nong).

Especificamente, no que diz respeito à coleta de documentos, de acordo com os resultados da inspeção, em alguns casos, os livros e relatórios financeiros não foram totalmente coletados para avaliação; os certificados de área cultivada ainda carecem de informações; as notas fiscais de IVA para empréstimos comerciais não foram coletadas; os documentos que comprovam a finalidade da utilização do capital emprestado são insuficientes para avaliação; e há falta de documentos que sirvam de base para avaliar os motivos da transferência do grupo de dívida.

Em relação à avaliação e aprovação de empréstimos, considera-se que a avaliação de alguns empréstimos não é rigorosa, carecendo de fundamentos para a concessão de limites de crédito. A classificação de crédito não é compatível com a documentação apresentada. A aprovação de empréstimos para empresas de grande porte não é compatível com o ciclo econômico. Alguns empréstimos agrícolas apresentam custos de produção e investimento superiores à média, representando riscos potenciais.

Em alguns registros de desembolso de caixa, a unidade ainda não obteve confirmação legal do compromisso de que o beneficiário não possui conta. O trabalho de verificação dos documentos de desembolso ainda apresenta erros e informações desonestas.

Em relação à garantia do empréstimo, alguns arquivos carecem de registros de inspeção, registros de avaliação da garantia ou análises de informações incompletas.

As verificações pós-desembolso ainda são superficiais, não avaliando adequadamente a situação comercial do cliente. A unidade não verificou a situação da produção e dos cuidados agrícolas referentes aos empréstimos correspondentes. Algumas dívidas em atraso não possuem atas de reunião para investigar a causa e avaliar a capacidade de pagamento.

A conclusão da inspeção apontou que a principal razão para os problemas acima mencionados é que os responsáveis pelo relacionamento com o cliente não cumpriram integralmente o processo de concessão de crédito; o trabalho de coleta e armazenamento de registros ainda é deficiente; e o controle interno não é realizado em tempo hábil. Além disso, existem razões objetivas, como a equipe de especialistas ainda ser jovem e a atualização irregular de documentos legais e práticas profissionais.

A responsabilidade direta recai sobre o gerente de relacionamento com o cliente, seguido pelo controlador e pelo responsável pela tomada de decisão de crédito (gerente de transações, subdiretor da agência). O departamento de suporte de crédito da agência também tem parte da responsabilidade.

Com base nos resultados da inspeção, a Equipe de Inspeção não aplica nenhuma medida corretiva dentro de sua competência.

No entanto, o Inspetor-Chefe do Banco Estatal do Vietnã, filial da Região 10, solicitou ao VietinBank Dak Nong que implementasse 1 recomendação e ao escritório de transações do VietinBank Dak Song que implementasse 10 recomendações para sanar as deficiências e erros mencionados, a fim de ajudar a unidade a operar com segurança e eficácia, em conformidade com as disposições legais.

Minh Thu

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894