O TPBank ativa um 'escudo digital' para prevenir fraudes em contas bancárias.

Para lidar com esquemas de fraude cada vez mais sofisticados, o TPBank lançou um sistema de alerta de transferências de dinheiro de risco, que avisa e bloqueia automaticamente as transações ao detectar sinais de fraude na conta do beneficiário.

Diante da onda de crimes cibernéticos que assola o Vietnã, com milhares de casos de fraude em transferências bancárias a cada ano, os bancos estão sob considerável pressão para proteger seus clientes do risco de perder dinheiro por meio de suas contas. Nesse contexto, o TPBank tornou-se oficialmente o banco pioneiro na implementação de um sistema de alerta de risco de fraude sincronizado em todos os canais de transação: aplicativo TPBank, TPBank Biz, caixas eletrônicos/LiveBank e no balcão. Essa solução ajuda os clientes a identificar prontamente contas beneficiárias com sinais de anormalidade, prevenindo proativamente fraudes financeiras desde o início da transação.

Integração de dados SIMO, fortalecimento da camada de defesa ativa

A nova funcionalidade do TPBank opera com base na conexão direta ao sistema SIMO (Sistema de Monitoramento e Supervisão Inteligentes) implementado pelo Banco Central do Vietnã. O SIMO é uma plataforma central para o compartilhamento de informações sobre contas suspeitas de fraude entre bancos, instituições financeiras e órgãos reguladores. Além disso, o TPBank conectou-se diretamente ao banco de dados A05 do Ministério da Segurança Pública para diversificar as fontes de alerta.

TPBank alerta para fraude

Assim que a conta do beneficiário apresentar indícios de risco, o sistema do TPBank ativará automaticamente o mecanismo de alerta ou bloqueará a transação, dependendo da gravidade. Isso contribui para interromper a cadeia de circulação de dinheiro ilegal, aumentando a capacidade de evitar prejuízos aos clientes.

Avisos automáticos de acordo com o nível de risco, flexíveis e transparentes.

O sistema de alerta de risco do TPBank foi projetado para operar de forma totalmente automática e só exibe notificações quando há transações incomuns. O mecanismo de gerenciamento de risco é claramente classificado em dois níveis para garantir flexibilidade e máxima eficiência.

Para contas de beneficiários que estejam sob monitoramento ou apresentem baixo nível de risco, o sistema exibirá um aviso diretamente na interface de transação, recomendando que os clientes considerem cuidadosamente antes de prosseguir. Nesse caso, os clientes ainda terão total autonomia para decidir executar ou cancelar a transação.

Por outro lado, se o sistema determinar que a conta do destinatário está envolvida em atividades fraudulentas ou consta na lista verificada de alto risco, o TPBank recusará proativamente o processamento da transação, o que significa que o cliente não poderá efetuar qualquer transferência de dinheiro.

Essa abordagem em camadas oferece proteção proativa aos usuários sem afetar as transações legítimas, garantindo um equilíbrio entre segurança e uma experiência perfeita para o cliente.

Sincronize entre canais, padronize experiências e forneça proteção abrangente.

O recurso de alerta de risco está integrado de forma síncrona em todas as plataformas de transação do TPBank. Quando os clientes realizam transferências bancárias pelo aplicativo TPBank, TPBank Biz ou caixas eletrônicos/LiveBank, o sistema os notifica diretamente caso a conta do beneficiário apresente sinais suspeitos. Para transações realizadas no caixa, o alerta é enviado ao atendente para que ele oriente o cliente no momento da transação.

O ponto crucial é que o recurso foi desenvolvido com foco em "ocultação e exibição inteligentes", garantindo que não afete a experiência normal do usuário, mas esteja sempre pronto para ser ativado quando surgirem riscos.

Em direção a um ecossistema financeiro transparente e seguro

Ao ser pioneiro na aplicação generalizada da tecnologia SIMO, o TPBank demonstra um papel proativo na estratégia de prevenção de fraudes financeiras, contribuindo simultaneamente para o esforço de construção de um ambiente de pagamentos seguro e transparente para todo o setor.

Estatísticas mostram que, após um breve período de testes em diversos grandes bancos, o sistema de alerta SIMO ajudou a bloquear dezenas de milhares de transações suspeitas, evitando prejuízos de centenas de bilhões de dong para os usuários. A implementação do sistema em todos os canais de transação do TPBank demonstra seu forte compromisso com a segurança financeira da comunidade.

Esta iniciativa não é apenas um avanço tecnológico, mas também uma ação prática que demonstra a responsabilidade social do TPBank no contexto de crimes financeiros cada vez mais complexos.

Le Thanh

Fonte: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html