A partir de hoje, 1º de novembro, as transferências de dinheiro de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas.

O Banco Central do Vietnã emitiu recentemente a Circular 27/2025, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro. Este documento entra em vigor hoje (1º de novembro), estabelecendo novas normas para aprimorar a eficácia do controle e da prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo em atividades financeiras.

Um dos pontos notáveis é a regulamentação do regime de reporte de transações de transferência eletrônica de fundos. Instituições financeiras, provedores de serviços intermediários de pagamento e unidades relacionadas devem reportar as transações que atingem um determinado limite.

As entidades devem reportar as transações de transferência de dinheiro envolvendo organizações nacionais quando o valor for igual ou superior a 500 milhões de VND ou ao equivalente em moeda estrangeira. Para transações internacionais, o limite de reporte aplica-se a transações de transferência eletrônica de dinheiro com valor igual ou superior a 1.000 USD.

O relatório deve incluir informações completas sobre as organizações iniciadora e beneficiária, o remetente e o destinatário, além de detalhes como número da conta, valor, moeda, finalidade e data da transação. As informações devem ser enviadas eletronicamente, garantindo precisão e pontualidade, conforme exigido pelo órgão regulador.

Além das obrigações de reporte, as instituições financeiras também devem revisar, suspender ou recusar proativamente as transações caso detectem informações imprecisas ou indícios de suspeita relacionados à lavagem de dinheiro.

Na verdade, o limite de 500 milhões de VND para transações domésticas de transferência eletrônica de dinheiro que devem ser declaradas não é uma nova regulamentação da Circular 27/2025, mas vem sendo mantido desde 2007 até o presente momento.

Desde 2005, o Decreto nº 74/2005 do Governo sobre o combate à lavagem de dinheiro estipula o valor das transações que devem ser declaradas. Assim, transações em dinheiro no valor de 200 milhões de VND e transações de depósitos em poupança no valor de 500 milhões de VND (ou valor equivalente em moeda estrangeira ou ouro) devem ser declaradas.

Documentos subsequentes, como a Lei de 2012 sobre Lavagem de Dinheiro, a Lei de 2022 sobre Lavagem de Dinheiro e as Circulares orientadoras, incluindo a Circular nº 27/2025, continuam a herdar e aprimorar as regulamentações legais sobre transações de transferência eletrônica de dinheiro e o regime de reporte dessas transações para atender aos padrões internacionais do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).

O limite para a declaração de transferências eletrônicas de fundos permanece inalterado desde 2007.

"A Circular nº 27/2025 não altera o limite de valor para reporte, mas esclarece a responsabilidade das organizações que prestam serviços de transferência eletrônica de fundos em garantir dados consistentes e oportunos e em aplicar tecnologia de escaneamento e filtragem para detectar transações com indícios de risco", afirmou o Banco Central.

A nova circular entra em vigor hoje, mas para dar tempo às organizações para se prepararem, o Banco Central estipulou um período de transição. Especificamente, até 31 de dezembro deste ano, as unidades reportadoras continuarão a aplicar os procedimentos internos e a gestão de riscos de acordo com as normas vigentes.

PV (síntese)

Fonte: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html