Aumentar a resiliência financeira contra riscos de lavagem de dinheiro

O combate à lavagem de dinheiro tornou-se um dos pilares importantes para proteger o sistema financeiro e fortalecer a confiança na economia digital do Vietnã. Foto ilustrativa. Fonte: VNA

No contexto de crimes de alta tecnologia cada vez mais sofisticados, o combate à lavagem de dinheiro se tornou um dos pilares importantes para proteger o sistema financeiro e fortalecer a confiança na economia digital do Vietnã.

De acordo com o Vice-Governador do Banco Estatal, Nguyen Ngoc Canh, a conclusão do arcabouço legal de combate à lavagem de dinheiro é uma tarefa fundamental no Plano de Ação Nacional que o Governo está implementando. A Circular nº 27/2025/TT-NHNN do Banco Estatal do Vietnã, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, em vigor a partir de 1º de novembro de 2025, é considerada um grande avanço nesse processo. A Circular estipula que as instituições financeiras e intermediários de pagamento devem reportar transações de VND 500 milhões no mercado interno ou USD 1.000 ou mais no mercado internacional, ao mesmo tempo em que fortalecem o mecanismo de monitoramento, revisão e suspensão de transações suspeitas. A transição para relatórios totalmente eletrônicos ajuda a aumentar a transparência e, ao mesmo tempo, reduz os riscos do processamento manual.

Além de aperfeiçoar as regulamentações sobre relatórios e monitoramento de transações, o Governo também está expandindo a estrutura de gestão para o setor de ativos digitais – uma área com alto risco de ser explorada para atividades de lavagem de dinheiro. Especificamente, a Resolução 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos exige o cumprimento rigoroso das regulamentações de prevenção e combate à lavagem de dinheiro. Esta é considerada uma medida oportuna para a criação de um corredor legal, afirmando a determinação de controlar rigorosamente as transações de ativos digitais – uma área com muitos riscos potenciais de lavagem de dinheiro transfronteiriça.

O Dr. Nguyen Thai Ha, chefe da Faculdade de Direito da Academia Bancária, comentou que o sistema jurídico do Vietnã para prevenção e combate à lavagem de dinheiro se aproximou dos padrões internacionais, mas ainda carece de uniformidade, especialmente na regulamentação de ativos virtuais e transações digitais — brechas que criminosos podem explorar para lavar dinheiro.

"Em particular, não temos realmente uma estrutura legal para ativos virtuais, que é a maior brecha que pode ser explorada por lavadores de dinheiro", enfatizou o Dr. Nguyen Thai Ha.

De acordo com o especialista, para melhorar a eficácia do combate à lavagem de dinheiro, o Vietnã precisa sincronizar o sistema legal; melhorar a eficiência da aplicação da lei; melhorar ainda mais as qualificações das entidades envolvidas em atividades de combate à lavagem de dinheiro para poder identificar rapidamente transações suspeitas, incluindo aquelas conduzidas usando novos métodos.

À medida que a estrutura legal for fortalecida, a tecnologia desempenhará um importante papel de apoio na aplicação da lei, ajudando as autoridades a detectar transações incomuns precocemente e aumentar a eficácia do monitoramento.

O Dr. Nguyen Thai Ha sugeriu que o Vietnã promova a aplicação de tecnologias modernas, como inteligência artificial (IA) e análise de big data, no sistema de monitoramento de transações. Autoridades como o Banco do Estado, o Ministério da Segurança Pública e o Ministério da Informação e Comunicações precisam construir um mecanismo de coordenação intersetorial estreito para garantir que informações sobre transações, identidades e fluxos de caixa sejam compartilhadas prontamente.

Ele também enfatizou o fator dissuasivo: "Detectar prontamente e lidar rigorosamente com todas as violações da lei contra lavagem de dinheiro para criar dissuasão para assuntos relacionados."

No nível internacional, o fato de o Vietnã sediar a cerimônia de assinatura da Convenção das Nações Unidas contra o Crime Cibernético demonstra seu comprometimento em se unir à comunidade internacional no compartilhamento de dados, na coordenação do rastreamento financeiro e na prevenção de crimes transfronteiriços.

Percebe-se que o aperfeiçoamento simultâneo da lei, a aplicação de tecnologias de vigilância e o fortalecimento da cooperação internacional são os três pilares que ajudam o Vietnã a fortalecer seu "escudo" contra a lavagem de dinheiro. Ao assumir a presidência da cerimônia de assinatura da Convenção das Nações Unidas contra o Crime Cibernético, o Vietnã afirma sua determinação não apenas em proteger a segurança financeira nacional, mas também em contribuir para os esforços globais de combate ao crime transfronteiriço na era digital.

De acordo com a VNA

Fonte: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html