Prevenção da lavagem de dinheiro nos mercados de criptoativos e no setor bancário

Na manhã de 16 de outubro, em Hanói, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) realizou um workshop ao vivo e online para disseminar a Circular nº 27/2025/TT-NHNN, de 15 de setembro de 2025, que orienta a implementação de vários artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro e Disseminação de conteúdo antilavagem de dinheiro na Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos; ao mesmo tempo, atualizou os resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Balcão de transações de clientes na sede do Vietcombank . Foto - ilustração: Tran Viet/VNA

Em seu discurso no workshop, o Vice-Governador do Banco Estatal do Vietnã, Nguyen Ngoc Canh, afirmou que a organização do workshop é de grande importância no contexto em que o Governo vietnamita está acelerando a implementação do Plano de Ação Nacional para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. Ele enfatizou que, no contexto de muitas flutuações geopolíticas e do mercado financeiro internacional, juntamente com a crescente abertura da economia vietnamita, a necessidade de identificar, gerenciar e minimizar os riscos nessa área tornou-se mais urgente do que nunca.

O Vice-Governador afirmou que, na reunião do Comitê Diretor Nacional para a Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa, realizada em 15 de outubro, o Vice- Primeiro-Ministro Ho Duc Phoc, Chefe do Comitê Diretor, solicitou ao Banco do Estado (órgão permanente do Comitê Diretor) que continue a coordenar-se estreitamente com os ministérios e sucursais na implementação de três grupos de ação estratégica, nos quais o aperfeiçoamento do quadro jurídico é um pilar fundamental. O Vice-Primeiro-Ministro também solicitou às agências de imprensa que intensifiquem a propaganda para que a comunidade empresarial e a população compreendam claramente e cumpram de forma adequada e integral as suas obrigações na prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e das violações da lei relacionadas.

No workshop, a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (SBV), apresentou os principais conteúdos da Circular nº 27/2025/TT-NHNN, emitida em 15 de setembro de 2025, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, substituindo a Circular nº 09/2023/TT-NHNN. A Circular entra em vigor em 1º de novembro de 2025, com um período de transição até 31 de dezembro de 2025, para auxiliar organizações e empresas a aprimorar proativamente seus processos internos, atualizar tecnologias e mecanismos de controle de conformidade.

Segundo a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, a Circular 27 fornece orientações detalhadas sobre a implementação de diversos artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro em 2022, com foco na remoção de dificuldades e obstáculos no processo de implementação propriamente dito. Entre os novos pontos notáveis, destacam-se: critérios e métodos para avaliação de riscos de lavagem de dinheiro; processo de classificação de clientes de acordo com o nível de risco; regulamentos internos sobre lavagem de dinheiro; regime de notificação para transações de grande valor, transações suspeitas e transferências eletrônicas de dinheiro; e novos regulamentos sobre prazos, formulários de notificação e formulários eletrônicos de dados.

Em particular, a Circular enfatiza o princípio da gestão baseada em risco, exigindo que as organizações atualizem, avaliem e monitorem periodicamente os relacionamentos com os clientes, garantindo que as transações sejam consistentes com os registros de identificação e as fontes legítimas de recursos. Este é um passo importante para a concretização da Ação nº 5 do Plano de Ação Nacional com o qual o Vietnã se comprometeu junto ao Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

Paralelamente à divulgação da Circular 27, o Workshop também apresentou o conteúdo de combate à lavagem de dinheiro estipulado na Resolução nº 05/2025/NQ-CP, de 9 de setembro de 2025, do Governo do Vietnã, sobre o teste piloto do mercado de criptoativos. A implementação da Resolução 05 é considerada um passo importante para estabelecer um corredor legal para a fase de testes, criando uma base para o desenvolvimento controlado do setor de ativos digitais.

O Banco Estatal do Vietnã enfatizou que, durante a fase piloto, a conformidade rigorosa com as regulamentações contra lavagem de dinheiro é um pré-requisito para garantir a segurança e o desenvolvimento sustentável do sistema financeiro e econômico nacional.

O workshop também dedicou tempo à atualização dos resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o período de 2023 a 2025 e o plano de implementação até 2027. Esta é uma etapa importante de preparação para a avaliação multilateral do Grupo Ásia- Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro (APG), prevista para ser realizada no Vietnã no período de 2027 a 2028.

De acordo com representantes do Banco do Estado e do Ministério da Segurança Pública , a avaliação nacional de risco é realizada com base nas disposições da Lei Antilavagem de Dinheiro de 2022 e nos padrões internacionais do GAFI, com o objetivo de identificar claramente áreas e setores de alto risco para desenvolver medidas preventivas adequadas.

Fonte: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/ngan-chan-rua-tien-trong-thi-truong-tai-san-ma-hoa-va-ngan-hang-20251016110651425.htm