Prevenir proativamente a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo por meio de transações de criptoativos

Em particular, o conteúdo de que organizações e indivíduos que participam do mercado de criptoativos devem cumprir com as disposições legais relevantes sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa, conforme prescrito, é avaliado como desempenhando um papel importante na construção de um mercado de criptoativos seguro e transparente.

Exploração de ativos criptográficos para atividades ilegais

A Associação Vietnamita de Blockchain e Ativos Digitais citou dados da Chainalysis (empresa americana de análise de blockchain com sede em Nova York) que mostram que o Vietnã registrou um fluxo de capital em criptoativos superior a US$ 220 bilhões em 2025, um aumento de 55% em relação ao ano anterior. No entanto, a maioria das atividades de negociação de criptoativos ocorre em bolsas internacionais, causando prejuízos fiscais e afetando os trabalhos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo e prevenção e combate a crimes de alta tecnologia.

O Tenente-Coronel Nguyen Thanh Chung, Chefe Adjunto do Departamento 4, Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção e Controle de Crimes de Alta Tecnologia (Departamento A05 - Ministério da Segurança Pública ), disse que criptoativos estão sendo explorados para levantar capital ilegalmente e conduzir outras atividades ilegais no ciberespaço, potencialmente afetando a segurança nacional, a ordem social, as perdas fiscais e a macrogestão do Banco Estatal e do Governo. No Vietnã, embora não tenha havido casos específicos de financiamento terrorista em larga escala por meio de criptomoedas, esse risco está completamente presente e aumentando. "Com seu anonimato e natureza transfronteiriça, os criptoativos são completamente explorados por criminosos cibernéticos para criar um 'mercado subterrâneo', circulando fluxos de pagamento para atividades ilegais", enfatizou o Tenente-Coronel Nguyen Thanh Chung.

De acordo com estatísticas do Departamento A05, nos cinco anos de 15 de dezembro de 2019 a 14 de maio de 2024, foram descobertos quase 20.000 casos de fraude, envolvendo mais de 17.000 pessoas, causando prejuízos de mais de 12 trilhões de VND. Nos casos de fraude e apropriação de ativos no ciberespaço, a maior parte do dinheiro obtido com o crime foi convertida em criptoativos por meio de negociações peer-to-peer e transações de câmbio organizadas em bolsas internacionais como Binance, HTX, OKX... com valores diários de transações de até bilhões de VND.

Além disso, o Tenente-Coronel Nguyen Thanh Chung observou o risco de exchanges de criptoativos não licenciadas coletarem e armazenarem grandes quantidades de informações de clientes, mas não cumprirem as disposições da Lei de Segurança Cibernética, da Lei de Proteção de Dados Pessoais, etc. Portanto, de acordo com o Tenente-Coronel Nguyen Thanh Chung, a negociação de criptoativos em exchanges nacionais licenciadas sob as disposições da Resolução nº 05 não apenas contribui para melhorar a eficácia do trabalho de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo das agências de gestão, mas também garante diretamente os direitos dos clientes quando surgem disputas.

Implementar regulamentos sobre combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

A Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (Banco Estatal), compartilhou que o Vietnã está na "Lista Cinza" da Força-Tarefa de Ação Financeira desde junho de 2023. O Vietnã está implementando ativamente ações de acordo com as recomendações desta organização sobre a construção de uma estrutura legal para ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais; demonstrar a implementação dessa estrutura legal inclui melhorar a compreensão das agências de gestão e supervisão para entender claramente os riscos neste campo, treinamento, disseminação para melhorar a compreensão e as obrigações dos provedores de serviços de ativos virtuais na prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e medidas para lidar com violações da lei.

De acordo com a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, o Relatório Nacional de Avaliação de Riscos sobre Lavagem de Dinheiro para o período de 2018 a 2022 do Vietnã selecionou quatro conteúdos para avaliação relacionados a ativos virtuais, incluindo: provedores de serviços de carteira, gestão de ativos virtuais; fundos de investimento em ativos virtuais; criptoativos estáveis; ativos virtuais na forma de títulos, ativos virtuais de serviços públicos e ativos virtuais de plataforma. Como resultado, os riscos para esses quatro conteúdos são classificados em nível médio-alto/alto.

É também por isso que a Lei da Indústria de Tecnologia Digital e a Resolução nº 05 do Governo estabeleceram requisitos rigorosos para a implementação de regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por organizações que prestam serviços de criptoativos. Além de cumprir os requisitos de uma instituição financeira, as organizações que prestam serviços de criptoativos também devem cumprir uma série de requisitos específicos, como a criação de um processo de identificação de clientes, o monitoramento de transações com valor igual ou superior a US$ 1.000, a manutenção de dados por pelo menos 10 anos e a comunicação de transações incomuns.

A Resolução nº 05 estipula claramente as condições de emissão, exigindo que a empresa emissora seja uma entidade legal no Vietnã e baseada em ativos reais; ao mesmo tempo, estabelece padrões rigorosos para organizações que prestam serviços de criptoativos. Especificamente, as unidades participantes devem ter um capital social mínimo de VND 10 trilhões, a proporção de propriedade de investidores estrangeiros não deve exceder 49% e a infraestrutura tecnológica deve atender aos padrões de segurança de nível 4 de um total de 5 níveis. Além de fornecer serviços de negociação e custódia, as empresas são obrigadas a divulgar informações transparentes, separar os ativos dos clientes, ter um mecanismo de resolução de disputas e indenização em caso de incidentes.

Especialistas acreditam que esse mecanismo piloto não apenas abre caminho para a inovação, mas também atua como um filtro, eliminando modelos potencialmente arriscados. Graças a isso, o mercado pode operar de forma transparente, gerando confiança para investidores nacionais e estrangeiros, ajudando o Vietnã a se integrar aos padrões internacionais de gestão de criptoativos.