Transferências acima de 500 milhões de VND devem ser declaradas: Como entender corretamente?

(Dan Tri) - O limite de 500 milhões de VND para transações de transferência eletrônica de dinheiro domésticas que devem ser declaradas não é uma nova regulamentação da Circular 27/2025, mas está em vigor desde 2007 até hoje.

De acordo com a Circular 27/2025 emitida pelo Banco Central, as organizações que participam de transações domésticas com valor igual ou superior a 500 milhões de VND ou equivalente em moeda estrangeira devem reportar as transações. Para transações internacionais, o limite de reporte aplica-se a transferências eletrônicas de fundos no valor igual ou superior a USD 1.000.

Segundo informações divulgadas recentemente pelo Banco Central, o limite de 500 milhões de VND para transações de transferência eletrônica doméstica que devem ser reportadas não é uma nova regulamentação da Circular 27/2025, mas sim algo que vem sendo mantido desde 2007.

Desde 2005, o Decreto nº 74/2005 do Governo sobre o combate à lavagem de dinheiro estipula o valor das transações que devem ser declaradas. Assim, transações em dinheiro no valor de 200 milhões de VND e transações de depósitos em poupança no valor de 500 milhões de VND (ou valor equivalente em moeda estrangeira ou ouro) devem ser declaradas.

"Este é o primeiro passo para exigir a comunicação de transações que excedam o limite no Vietnã", informou o Banco Central.

Funcionários conferindo dinheiro no banco (Foto: VPBank ).

Documentos subsequentes, como a Lei de 2012 sobre Lavagem de Dinheiro, a Lei de 2022 sobre Lavagem de Dinheiro e as Circulares orientadoras, incluindo a Circular nº 27/2025, continuam a herdar e aprimorar as regulamentações legais sobre transações de transferência eletrônica de dinheiro e o regime de reporte dessas transações para atender aos padrões internacionais do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).

O limite para a declaração de transferências eletrônicas de fundos permanece inalterado desde 2007.

"A Circular nº 27/2025 não altera o limite de valor para reporte, mas esclarece a responsabilidade das organizações que prestam serviços de transferência eletrônica de fundos em garantir dados consistentes e oportunos e em aplicar tecnologia de escaneamento e filtragem para detectar transações com indícios de risco", afirmou o Banco Central.

A nova circular entra em vigor a partir de 1º de novembro. No entanto, para dar tempo às organizações para se prepararem, o Banco Central estipulou um período de transição. Especificamente, até 31 de dezembro deste ano, as unidades reportadoras continuarão a aplicar os procedimentos internos e a gestão de riscos de acordo com as normas vigentes.

A Circular 27/2025 também estipula o valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie, títulos negociáveis, metais preciosos e pedras preciosas em quantidades que excedam o limite prescrito.

Especificamente, o valor de metais preciosos (exceto ouro) e pedras preciosas é de 400 milhões de VND. Da mesma forma, o valor de instrumentos de transferência também é de 400 milhões de VND ou mais.

O valor da moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie e ouro que deve ser declarado na alfândega nas fronteiras, na entrada ou na saída, é definido de acordo com as normas vigentes do Banco Central.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm