A transferência de dinheiro de 500 milhões de VND deve ser declarada: como entender corretamente?

(Dan Tri) - O nível de VND 500 milhões para transações domésticas de transferência eletrônica de dinheiro que devem ser relatadas não é uma nova regulamentação na Circular 27/2025, mas foi mantido desde 2007 até agora.

De acordo com a Circular 27/2025 emitida pelo Banco do Estado, as organizações que participam de transações nacionais com valor igual ou superior a VND 500 milhões ou moeda estrangeira equivalente devem declarar. Para transações internacionais, o limite de declaração se aplica quando a transação de transferência eletrônica de dinheiro for igual ou superior a USD 1.000.

De acordo com informações recentemente anunciadas pelo Banco do Estado, o nível de VND 500 milhões para transações domésticas de transferência eletrônica de dinheiro que devem ser declaradas não é uma nova regulamentação na Circular 27/2025, mas foi mantido desde 2007 até agora.

Desde 2005, o Decreto 74/2005 do Governo sobre combate à lavagem de dinheiro estipula o valor da transação que deve ser declarado. Consequentemente, transações em dinheiro no valor de 200 milhões de VND e transações de depósitos em poupança no valor de 500 milhões de VND (ou valor equivalente em moeda estrangeira ou ouro) devem ser declaradas.

"Este é o primeiro passo para exigir a declaração de transações que excedam o limite no Vietnã", informou o Banco Estatal.

Funcionários verificando dinheiro no banco (Foto: VPBank ).

Documentos subsequentes, como a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2012, a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2022 e as Circulares de orientação, incluindo a Circular nº 27/2025, continuam a herdar e aperfeiçoar as regulamentações legais sobre transações de transferência eletrônica de dinheiro e o regime de relatórios para transações de transferência eletrônica de dinheiro para atender aos padrões internacionais do GAFI (Força-Tarefa de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).

O limite para relatar apenas transferências eletrônicas de fundos permanece inalterado desde 2007.

"A Circular nº 27/2025 não altera o limite de valor de reporte, mas esclarece a responsabilidade das organizações que prestam serviços de transferência eletrônica de dinheiro em garantir dados consistentes e oportunos e aplicar tecnologia de varredura e filtragem para detectar transações com sinais de risco", afirmou o Banco do Estado.

A nova circular entra em vigor em 1º de novembro. No entanto, para dar tempo às organizações de se prepararem, o Banco do Estado estipulou um período de transição. Especificamente, até 31 de dezembro deste ano, as unidades de reporte continuarão a aplicar procedimentos internos e gestão de riscos de acordo com os regulamentos atuais.

A Circular 27/2025 também estipula o valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em dinheiro, dong vietnamita em dinheiro, instrumentos negociáveis, metais preciosos e pedras preciosas que excedam o nível prescrito.

Especificamente, o valor de metais preciosos (exceto ouro) e pedras preciosas é de 400 milhões de VND. Da mesma forma, o valor dos instrumentos de transferência também é de 400 milhões de VND ou mais.

O valor da moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie e ouro que deve ser declarado na alfândega nos portões de fronteira na saída ou entrada é implementado de acordo com os regulamentos atuais do Banco do Estado.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm