Identificação de riscos, prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo

Esse foi o principal conteúdo discutido no Workshop para disseminar regulamentações e resultados da avaliação nacional de riscos sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, organizado pelo Banco do Estado em Hanói em 16 de outubro.

O vice-governador do Banco do Estado, Nguyen Ngoc Canh, disse que na reunião do Comitê Diretor Nacional sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa, realizada ontem (15 de outubro), o vice- primeiro-ministro Ho Duc Phoc, chefe do Comitê Diretor, solicitou ao Banco do Estado, como órgão permanente do Comitê Diretor, que fortaleça a coordenação com ministérios e filiais e implemente três grupos de ação estratégica, nos quais o aperfeiçoamento da estrutura legal é um pilar.

O vice-primeiro-ministro também solicitou o aumento de informações e propaganda sobre riscos, prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação de armas de destruição em massa e a estrutura legal neste campo, para que empresas e pessoas possam entender, compreender e cumprir de forma adequada e completa suas obrigações.

No workshop, a Sra. Nguyen Thi Minh Tho - Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro do Banco do Estado apresentou o conteúdo alterado na Circular nº 27/2025/TT-NHNN do Banco do Estado datada de 15 de setembro de 2025, orientando a implementação de uma série de artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e disseminando o conteúdo de combate à lavagem de dinheiro na Resolução nº 05/2025/NQ-CP do Governo sobre a pilotagem do mercado de criptoativos.

Com o objetivo de orientar e remover algumas das principais dificuldades e obstáculos das entidades declarantes durante o processo de implementação, o conteúdo alterado inclui: Critérios e métodos para avaliar os riscos de lavagem de dinheiro das entidades declarantes; Processo de gerenciamento de riscos de lavagem de dinheiro e classificação de clientes de acordo com o nível de risco de lavagem de dinheiro; Regulamento interno sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro; Regime de relatórios para transações de grande valor que devem ser relatadas; Regime de relatórios para transações suspeitas; Transações de transferência eletrônica de dinheiro; Regime de relatórios para transações de transferência eletrônica de dinheiro; Formulário e prazo para relatórios de dados eletrônicos; Alteração e complementação de apêndices em formulários para relatórios de avaliação de risco em organizações, formulários para relatórios de transações suspeitas.

A Circular nº 27/2005/TT-NHNN também enfatiza o princípio da gestão baseada em riscos, exigindo que as organizações atualizem e avaliem periodicamente os riscos de lavagem de dinheiro e desenvolvam um processo para identificar e verificar clientes, incluindo aqueles sem contas ou com poucas transações. As entidades declarantes devem monitorar regularmente as relações comerciais, garantindo que as transações sejam consistentes com fontes legítimas de recursos e registros de identificação de clientes.

O Sr. To Tran Hoa, vice-chefe do Departamento de Desenvolvimento do Mercado de Valores Mobiliários da Comissão Estadual de Valores Mobiliários, apresentou uma série de conteúdos relacionados ao trabalho de combate à lavagem de dinheiro na Lei da Indústria de Tecnologia Digital e na Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre o teste do mercado de criptoativos no Vietnã.

Fonte: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html