A ACB VSIP2 Binh Duong recebeu 9 recomendações obrigatórias de correção da agência de inspeção.

A conclusão da última inspeção à agência VSIP2 Binh Duong do Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) reconheceu os esforços significativos da unidade para manter o crescimento e controlar os riscos, mas, ao mesmo tempo, exigiu que a agência implementasse um total de 11 recomendações e sugestões para superar as deficiências e limitações existentes.

A conclusão da inspeção afirmou que a ACB VSIP2 Binh Duong fez esforços para desenvolver e implementar uma série de soluções para aumentar as operações e controlar a qualidade do crédito.

"Basicamente,a ACB VSIP2 Binh Duong cumpriu as disposições da lei, do setor bancário e os regulamentos da ACB; implementou o controle de riscos nas operações e promoveu as vantagens e os pontos fortes da agência", diz o documento de conclusão.

A filial opera atualmente com 01 escritório central e 01 escritório de transações Ben Cat, totalizando 47 funcionários.

Além das vantagens, a conclusão da inspeção também apontou algumas deficiências e limitações nas atividades de concessão de crédito: a avaliação, o desembolso, a inspeção e o acompanhamento pós-empréstimo não são rigorosamente garantidos.

Em relação ao cumprimento das normas legais sobre atividades cambiais e negociação de ouro, transferências monetárias unidirecionais e transferências monetárias internacionais; e em relação ao cumprimento das normas legais sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, ainda existem algumas lacunas e limitações.

A Inspeção determinou que a causa residia nos recursos humanos jovens, que frequentemente mudam e têm de receber e gerir muitos pedidos de empréstimo, o que leva a uma avaliação incompleta e à coleta insuficiente de documentos que comprovem a finalidade da utilização do capital.

A agência não cumpriu rigorosamente as normas relativas aos procedimentos de empréstimo e concessão de crédito; a avaliação, inspeção e controle antes, durante e após a concessão do empréstimo não são minuciosos, resultando na coleta incompleta e insegura de documentos que comprovem a origem do pagamento da dívida e a finalidade do empréstimo.

Com base nas limitações e causas acima mencionadas, a Agência de Inspeção determinou que o Conselho de Administração da Filial, os Departamentos relevantes e as Divisões Profissionais são conjuntamente responsáveis ​​pelas deficiências, erros e limitações relacionados à avaliação, submissão, controle e documentos de empréstimo; e por deficiências em outras atividades profissionais.

Os indivíduos envolvidos nas deficiências, erros e violações acima mencionados serão pessoalmente responsáveis, de acordo com suas funções e autoridade, pelo desempenho de cada tarefa, trabalho e arquivo atribuídos, no momento da assinatura, controle, envio, avaliação, reavaliação e aprovação para cada cliente e em cada ocasião.

O Inspetor-Chefe do Banco Estatal da Região 2 solicitou à ACB VSIP2 Binh Duong a implementação de 9 recomendações e 2 sugestões para superar os problemas e limitações existentes, de forma a auxiliar a ACB VSIP2 Binh Duong a operar de forma segura e eficaz, em conformidade com os regulamentos.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html