ACB VSIP2 Binh Duong recebeu 9 recomendações obrigatórias para correção da agência de inspeção

A última conclusão da inspeção do Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) VSIP2 Binh Duong Branch reconheceu os esforços significativos da unidade para manter o crescimento e controlar riscos, mas ao mesmo tempo exigiu que a filial implementasse um total de 11 recomendações e sugestões para superar as deficiências e limitações existentes.

A conclusão da inspeção declarou que o ACB VSIP2 Binh Duong fez esforços para desenvolver e implementar uma série de soluções para aumentar as operações e controlar a qualidade do crédito.

"Basicamente,o ACB VSIP2 Binh Duong cumpriu as disposições da lei, do setor bancário e dos regulamentos do ACB; implementou o controle de risco nas operações e promoveu as vantagens e os pontos fortes da agência", citado no documento de conclusão.

A filial atualmente opera 01 Escritório Central e 01 Escritório de Transações Ben Cat, com um total de 47 funcionários.

Além das vantagens, a conclusão da inspeção também apontou algumas deficiências e limitações nas atividades de concessão de crédito: a avaliação, o desembolso, a inspeção e o monitoramento pós-empréstimo não são rigorosamente garantidos.

Em relação ao cumprimento das regulamentações legais sobre atividades de câmbio e negociação de ouro, transferências unidirecionais de dinheiro e transferências internacionais de dinheiro; Em relação ao cumprimento das regulamentações legais sobre combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo: ainda existem algumas deficiências e limitações.

A causa foi determinada pela Inspetoria como proveniente dos recursos de pessoal jovem, que mudam frequentemente e precisam receber e gerenciar muitos pedidos de empréstimo, levando à avaliação incompleta e à coleta de documentos que comprovam a finalidade do uso do capital.

A agência não cumpriu rigorosamente as regulamentações sobre procedimentos de concessão de crédito e empréstimos; a avaliação, a inspeção e o controle antes, durante e depois do empréstimo não são completos, levando à coleta incompleta e sem garantia de documentos que comprovam a origem do pagamento da dívida e documentos que comprovam a finalidade do uso do empréstimo.

Das limitações e causas acima, a Agência de Inspeção determinou que o Conselho de Administração da Filial, os Departamentos relevantes e as Divisões Profissionais são solidariamente responsáveis ​​pelas deficiências, erros e limitações relacionadas aos documentos de avaliação, submissão, controle e empréstimo; e deficiências em outras atividades profissionais.

Indivíduos envolvidos nas deficiências, erros e violações acima mencionados serão pessoalmente responsáveis ​​de acordo com seus deveres e autoridade na execução de cada tarefa, trabalho e cada arquivo e documento atribuído ao assinar, controlar, enviar, avaliar, reavaliar e aprovar para cada cliente e a cada momento.

O Inspetor Chefe do Banco Estatal da Região 2 solicitou que o ACB VSIP2 Binh Duong implemente 9 recomendações e 2 sugestões para superar os problemas e limitações existentes e ajudar o ACB VSIP2 Binh Duong a operar com segurança e eficácia, de acordo com os regulamentos.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html