Promover o desenvolvimento do crédito verde

Crescimento verde e desenvolvimento sustentável são tendências inevitáveis, objetivos que muitos países almejam, incluindo o Vietnã. Nessa tendência, o crédito verde desempenha um papel importante, contribuindo para tornar mais verdes as atividades de investimento na produção e nos negócios das empresas, minimizando os impactos negativos no crescimento econômico , no meio ambiente e na sociedade.

Aumentar os empréstimos

Reconhecendo essa importância, desde 2015, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) emitiu uma série de políticas e procedimentos legais para orientar e orientar as instituições de crédito no desenvolvimento de atividades bancárias verdes, contribuindo para a promoção do crescimento verde e do desenvolvimento sustentável. Em particular, a Circular 17/2022/TT-NHNN sobre gestão de risco ambiental em atividades de concessão de crédito exige que as instituições de crédito implementem a gestão de risco ambiental na concessão de crédito a grupos de projetos de investimento com risco de impactos negativos no meio ambiente.

De acordo com o repórter do jornal Nguoi Lao Dong, muitos bancos implementaram uma série de políticas de crédito verde. Mais recentemente, em 28 de maio, o HSBC Vietnam e a Gemadept Joint Stock Company (que atua na área de exploração portuária e logística) assinaram um acordo de financiamento de crédito sustentável, o próximo passo no plano de desenvolvimento da Gemadept e no acesso a capital verde.

Programas de empréstimos preferenciais para áreas prioritárias e setores verdes no Agribank . Foto: QUYNH TRAM

De acordo com o HSBC Vietnã, a Gemadept passou pelo processo de gestão e aprovação de crédito sustentável do banco. Além disso, a empresa deve continuar a concluir a medição e o reporte das emissões de gases de efeito estufa nos portos, bem como atender aos critérios de porto verde do Vietnã, emitidos pela Administração Marítima do Vietnã.

Às 8h30 desta manhã, 29 de maio, o Jornal Nguoi Lao Dong organizou o talk show "Soluções para o desenvolvimento do crédito verde no Vietnã", com a participação de especialistas, empresas e bancos. O talk show foi transmitido ao vivo (livestream) nas plataformas eletrônicas do jornal.

Há alguns dias, o UOB Vietnam assinou um acordo de financiamento comercial verde com a Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX), principal fabricante de produtos de coco do Vietnã.

Para obter o crédito verde, a BETRIMEX passou pelo rigoroso processo de análise de crédito verde do UOB Vietnã, com foco na avaliação da conformidade da empresa com os princípios ESG (ambientais, sociais e de governança). Este crédito ajudará a empresa a importar ou comprar matérias-primas e produtos nacionais para produzir produtos com certificação orgânica, incluindo a certificação Fairtrade. Anteriormente, até o quarto trimestre de 2023, o UOB Vietnã concedeu crédito a 17 projetos de energia renovável e limpa, além de 7 projetos da indústria verde.

No Banco Vietnamita para Agricultura e Desenvolvimento Rural (Agribank), desde 2016, o banco começou a implementar um programa de crédito preferencial para atender à "agricultura limpa", com um capital mínimo de VND 50 trilhões para empresas, cooperativas, sindicatos cooperativos, proprietários de fazendas... que participam de etapas da cadeia de produção de produtos agrícolas seguros e em larga escala. As taxas de juros dos empréstimos são reduzidas em 0,5% a 1,5 ponto percentual em comparação com as taxas de juros preferenciais para empréstimos nos setores agrícola e rural.

Até o final de 2023, os empréstimos pendentes para o setor verde no Agribank atingiram VND 28.277 bilhões, com 42.883 clientes, com foco nas áreas de energia renovável, energia limpa, silvicultura sustentável, agricultura verde... Atualmente, o Agribank está coordenando com o Ministério da Agricultura e Desenvolvimento Rural para implementar suporte de crédito para o Projeto Piloto sobre a construção de uma área padrão de matéria-prima agrícola e florestal para consumo doméstico e exportação no período de 2022-2025 e o projeto "Desenvolvimento sustentável de 1 milhão de hectares de cultivo de arroz de alta qualidade e baixa redução de emissões associada ao crescimento verde na região do Delta do Mekong até 2030"...

O conceito ainda é vago.

Da perspectiva empresarial, o Sr. Vu Duc Giang, presidente da Associação Têxtil e de Vestuário do Vietnã (VITAS), disse que a tendência de transformação verde e desenvolvimento sustentável exige que as empresas têxteis e de vestuário se concentrem em investir em infraestrutura de acordo com padrões verdes para atender às exigências do mercado, especialmente o mercado europeu.

Nesse contexto, há necessidade de financiamento com juros baixos para que as empresas invistam na transformação verde, tornando fábricas têxteis e parques industriais mais ecológicos. No entanto, atualmente, apenas as grandes empresas têm garantias suficientes para investir na transformação verde. Pequenas e médias empresas terão mais dificuldades por não possuírem ativos estáveis", refletiu o Sr. Giang.

Segundo o líder da VITAS, quando a conscientização sobre o crédito verde ainda não é clara, cada empresa precisa encontrar sua própria maneira de resolver o gargalo financeiro. Se não encontrarem maneiras proativas de gerenciar as finanças para investir na transformação verde, mas dependerem do Estado e dos bancos, será difícil para as empresas atenderem às demandas do mercado e se desenvolverem de forma sustentável. "Todas as empresas que têm relacionamentos com marcas e parceiros podem discutir com eles a possibilidade de obter capital emprestado para investir na transformação verde e atender aos seus pedidos", sugeriu o Sr. Giang.

O Sr. Tran Van Son, Diretor Geral da Gia Bao Group Joint Stock Company, disse que a empresa acaba de iniciar a construção do projeto da fábrica de processamento agrícola e de alimentos de Ba Tu Binh Phuoc (província de Binh Phuoc) na direção da ecologização, com um investimento total de 6,5 milhões de dólares usando seu próprio capital e empréstimos comerciais regulares.

"Proativamente, tornamos a cadeia de produção mais verde, desde a área de cultivo até a agricultura orgânica. A fábrica utiliza 100% de energia solar, os produtos utilizam embalagens ecologicamente corretas... mas ainda não conseguimos acessar empréstimos preferenciais. O principal motivo é que ainda não existem critérios "verdes", nem regulamentações específicas para os bancos aplicarem. Estamos preparando documentos para comprovar que a empresa é verde. Quando o banco precisar aplicar taxas de juros preferenciais, responderemos imediatamente", informou o Sr. Son.

Enquanto isso, o diretor de uma empresa exportadora de arroz sediada no Delta do Mekong, que está participando do projeto piloto de 1 milhão de hectares de arroz de alta qualidade e baixa emissão, disse que sua empresa também está usando seu próprio capital para investir em áreas de matéria-prima em vez de acessar fontes de crédito verde porque ele mesmo acha esse conceito vago.

"A agricultura sempre foi um setor prioritário, com taxas de juros mais baixas do que outras indústrias, então você pode ficar tranquilo na hora de tomar um empréstimo. Embora os empréstimos preferenciais geralmente tenham procedimentos complicados e demorados, as empresas optam por empréstimos comerciais pela simplicidade", disse com franqueza o diretor desta empresa de arroz.

O Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, afirmou que, atualmente, os bancos comerciais estão muito interessados ​​em conceder empréstimos para financiar projetos verdes. No entanto, os proprietários dos projetos não têm recursos suficientes para criar produtos verdes e limpos. Os próprios bancos não sabem como avaliar o nível de risco ao conceder empréstimos. "Se o governo tiver políticas de apoio adequadas para projetos de desenvolvimento de produtos limpos, ajudando as empresas a melhorar sua capacidade financeira, os bancos se atreverão a fornecer capital?", questionou o Sr. Hung.

O Sr. Tu Tien Phat, Diretor Geral do Banco Comercial Asiático (ACB), acredita que o crédito verde não se resume apenas a emprestar e "rotular", mas deve cumprir regulamentações, padrões e estruturas de crédito verde. Atualmente, o Banco Estatal do Vietnã não possui uma estrutura específica para crédito verde, portanto, o ACB precisa buscar aconselhamento de uma terceira parte, a Corporação Financeira Internacional (IFC). "Espero que o Governo e o Banco Estatal do Vietnã promovam em breve uma estrutura jurídica mais clara nessa área, para que as instituições de crédito possam conceder crédito verde com mais facilidade", disse o Sr. Phat.

A escala do crédito verde é modesta

De acordo com o Banco Estatal do Vietnã, no período de 2017 a 2023, o saldo de crédito pendente do sistema para setores verdes apresentou uma taxa média de crescimento de mais de 22% ao ano. Em 31 de março, 47 instituições de crédito haviam emitido crédito verde pendente, com uma dívida pendente de quase VND 637 bilhões, representando cerca de 4,5% do total da dívida pendente de toda a economia.

Apesar do crescimento de dois dígitos nos últimos anos, a escala atual do crédito verde representa apenas 4,5% do total de empréstimos pendentes, um número modesto em comparação com a demanda de capital de cerca de US$ 20 bilhões/ano da economia para implementar as metas de transformação verde. O motivo apontado por especialistas é que o arcabouço legal para o crédito verde ainda não está completo, carecendo de regulamentações e critérios ambientais, especialmente a lista de classificação verde em nível nacional...

Fonte: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm