Promover o desenvolvimento do crédito verde.

O crescimento verde e o desenvolvimento sustentável são tendências e objetivos inevitáveis ​​que muitos países, incluindo o Vietname, procuram alcançar. Nesta tendência, o crédito verde desempenha um papel crucial, contribuindo para a "ecologização" das atividades de investimento na produção e nos negócios das empresas, minimizando os impactos negativos no crescimento económico , no ambiente e na sociedade.

Aumentar os empréstimos

Reconhecendo essa importância, de 2015 até o presente, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) emitiu uma série de políticas e procedimentos legais para orientar as instituições de crédito no desenvolvimento de atividades de "banco verde", contribuindo para a promoção do crescimento verde e do desenvolvimento sustentável. Em particular, a Circular 17/2022/TT-NHNN sobre gestão de riscos ambientais em atividades de crédito exige que as instituições de crédito implementem a gestão de riscos ambientais ao concederem crédito a projetos de investimento com alto risco de impacto ambiental negativo.

Segundo um repórter do jornal Nguoi Lao Dong, muitos bancos implementaram uma série de políticas de crédito verde. Mais recentemente, em 28 de maio, o HSBC Vietnam e a Gemadept Joint Stock Company (que atua no setor de operação portuária e logística) assinaram um acordo de financiamento de crédito sustentável, o próximo passo no plano da Gemadept para desenvolver e acessar capital verde.

Programas de crédito com condições favoráveis ​​para grupos prioritários e setores verdes no Agribank . Foto: QUYNH TRAM

Segundo o HSBC Vietnam, a Gemadept passou pelo processo de gestão e aprovação de crédito sustentável do banco. Além disso, a empresa deve continuar a realizar a medição e o reporte das emissões de gases de efeito estufa em seus portos, bem como atender aos critérios de porto verde do Vietnã, estabelecidos pela Administração Marítima do Vietnã.

Às 8h30 da manhã de hoje, 29 de maio, o jornal Nguoi Lao Dong organizou um programa de entrevistas intitulado "Soluções para o Desenvolvimento do Crédito Verde no Vietnã", com a participação de especialistas, empresas e bancos. O programa foi transmitido ao vivo nas plataformas online do jornal.

Há alguns dias, o UOB Vietnam Bank assinou um acordo de financiamento comercial verde com a Ben Tre Import-Export Joint Stock Company (BETRIMEX) - uma das principais produtoras vietnamitas de produtos de coco.

Para se qualificar para o crédito verde, a BETRIMEX passou com sucesso pelo rigoroso processo de avaliação de crédito verde do UOB Vietnam, que se concentrou na avaliação da conformidade da empresa com os princípios ESG (ambientais, sociais e de governança). Esse crédito ajudará a empresa a importar ou comprar matérias-primas e produtos nacionais para produzir produtos orgânicos certificados, incluindo a certificação Fairtrade. Anteriormente, até o quarto trimestre de 2023, o UOB Vietnam havia concedido crédito a 17 projetos de energia renovável e limpa, além de 7 projetos industriais verdes.

No Banco Vietnamita para Agricultura e Desenvolvimento Rural (Agribank), desde 2016, o banco implementou um programa de crédito preferencial para apoiar a "agricultura limpa", com um capital mínimo de 50 trilhões de VND, destinado a empresas, cooperativas, associações de cooperativas, proprietários rurais, etc., que participam de diversas etapas da cadeia produtiva em larga escala de produtos agrícolas seguros. As taxas de juros dos empréstimos foram reduzidas em 0,5% a 1,5 ponto percentual em comparação com as taxas de empréstimo preferenciais para os setores agrícola e rural.

No final de 2023, o saldo de empréstimos para o setor verde no Agribank atingiu VND 28,277 bilhões, com 42.883 clientes, com foco em energias renováveis, energia limpa, silvicultura sustentável, agricultura verde, etc. Atualmente, o Agribank está coordenando com o Ministério da Agricultura e Desenvolvimento Rural o apoio de crédito ao projeto piloto de construção de áreas padronizadas de matérias-primas agrícolas e florestais para consumo interno e exportação no período de 2022 a 2025 e ao projeto "Desenvolvimento sustentável de 1 milhão de hectares de cultivo de arroz de alta qualidade com baixas emissões associadas ao crescimento verde no Delta do Mekong até 2030"...

O conceito ainda é vago.

Do ponto de vista empresarial, o Sr. Vu Duc Giang, Presidente da Associação Vietnamita de Têxteis e Vestuário (VITAS), afirmou que, na tendência de transformação verde e desenvolvimento sustentável, as empresas têxteis e de vestuário devem concentrar-se em investir em infraestruturas de acordo com padrões ecológicos para atender às exigências do mercado, especialmente o mercado europeu.

"Nesse contexto, o financiamento com juros baixos é necessário para que as empresas invistam na transformação verde e na ecologização de fábricas têxteis e de tingimento, bem como de parques industriais. No entanto, atualmente, apenas as grandes empresas possuem garantias suficientes para investir na transformação verde. As pequenas e médias empresas enfrentarão mais dificuldades devido à falta de ativos estáveis", refletiu o Sr. Giang.

Segundo os líderes da VITAS, dada a atual falta de clareza sobre crédito verde, cada empresa precisa encontrar sua própria maneira de lidar com os entraves financeiros. Se as empresas não buscarem proativamente formas de garantir financiamento para investimentos em transformação verde e, em vez disso, dependerem do governo e dos bancos, terão dificuldades para atender às demandas do mercado e alcançar o desenvolvimento sustentável. "Se uma empresa tem relacionamento com marcas e parceiros, pode contatá-los para obter capital para investimentos em transformação verde e, assim, atender aos seus pedidos", sugeriu o Sr. Giang como solução.

O Sr. Tran Van Son, Diretor Geral da Gia Bao Group Joint Stock Company, afirmou que a empresa acaba de iniciar a construção do projeto da fábrica de processamento de alimentos e produtos agrícolas de Ba Tu Binh Phuoc (província de Binh Phuoc), seguindo uma abordagem sustentável, com um investimento total de 6,5 milhões de dólares provenientes de capital próprio e empréstimos comerciais regulares.

"Temos adotado práticas sustentáveis ​​em toda a nossa cadeia produtiva, desde as áreas de cultivo, visando a agricultura orgânica, utilizando energia 100% solar em nossa fábrica e embalagens ecológicas para nossos produtos. No entanto, ainda não conseguimos acessar financiamento com taxas de juros reduzidas. O principal motivo é a falta de critérios definidos para o que é considerado 'verde', e não existem regulamentações específicas para os bancos aplicarem. Estamos preparando a documentação necessária para comprovar nossas práticas de produção sustentável e a forneceremos imediatamente quando os bancos a solicitarem para a concessão de taxas de juros preferenciais", informou o Sr. Son.

Entretanto, o diretor de uma empresa exportadora de arroz sediada no Delta do Mekong, que participa de um projeto piloto para 1 milhão de hectares de arroz de alta qualidade e baixa emissão, afirmou que sua empresa também está usando capital próprio para investir em áreas de matéria-prima, em vez de recorrer a crédito verde, porque considera o conceito ainda vago.

"A agricultura sempre foi um setor prioritário, com taxas de juros mais baixas do que outros setores, então você pode tomar empréstimos com tranquilidade. Enquanto os empréstimos com juros subsidiados geralmente envolvem procedimentos complicados e demorados, as empresas optam por empréstimos comerciais pela simplicidade", afirmou francamente o diretor desta empresa de arroz.

O Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretário-Geral da Associação Bancária do Vietnã, afirmou que os bancos comerciais estão atualmente muito dispostos a financiar projetos verdes. No entanto, os proprietários desses projetos não possuem os recursos necessários para criar produtos verdes e limpos. Os próprios bancos também não sabem como avaliar o nível de risco ao conceder empréstimos. "Talvez o governo precise implementar políticas de apoio adequadas para projetos de desenvolvimento de produtos limpos, ajudando as empresas a melhorar sua capacidade financeira, para que os bancos se sintam mais à vontade para fornecer financiamento", disse o Sr. Hung.

O Sr. Tu Tien Phat, Diretor Geral do Asia Commercial Bank (ACB), acredita que o crédito verde não se resume a simplesmente emprestar e depois "rotular" o empréstimo como tal, mas deve estar em conformidade com regulamentos, normas e uma estrutura específica para crédito verde. Atualmente, o Banco Central do Vietnã (SBV) não possui uma estrutura específica para crédito verde, portanto, o ACB precisa buscar aconselhamento de uma terceira parte, a Corporação Financeira Internacional (IFC). "Esperamos que o Governo e o SBV promovam em breve uma estrutura legal mais clara nesta área, para que as instituições de crédito possam fornecer crédito verde com mais facilidade", disse o Sr. Phat.

A escala do crédito verde é modesta.

Segundo dados do Banco Estatal do Vietnã, entre 2017 e 2023, o saldo de crédito pendente do sistema para setores verdes cresceu a uma taxa média superior a 22% ao ano. Em 31 de março, 47 instituições de crédito haviam gerado saldos de crédito pendente para o setor verde totalizando quase 637 trilhões de VND, o que representa aproximadamente 4,5% do saldo total de crédito pendente de toda a economia.

Apesar do crescimento de dois dígitos nos últimos anos, o crédito verde representa atualmente apenas 4,5% do total de empréstimos em aberto, um número modesto se comparado às necessidades de capital da economia, de aproximadamente US$ 20 bilhões por ano, para atingir as metas de transformação verde. Especialistas apontam para o arcabouço legal incompleto para o crédito verde, com falta de regulamentações e critérios ambientais, especialmente um sistema nacional de classificação verde...

Fonte: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm