Crédito verde: alavancagem para o desenvolvimento econômico sustentável no Vietnã

(Chinhphu.vn) - No contexto das mudanças climáticas, o crédito verde emergiu como uma importante ferramenta financeira para promover a economia sustentável. No Vietnã, apesar das muitas dificuldades, o potencial para o desenvolvimento do crédito verde ainda é muito valorizado, graças aos esforços para construir um ambiente legal favorável e à participação decisiva do setor bancário.

Discutindo soluções para desbloquear os fluxos de crédito verde - Foto: VGP/HT

Este foi o principal tema debatido no workshop "Desbloqueando o fluxo de capital de crédito verde", organizado em conjunto pelo Banco Estatal do Vietnã (SBV) e pelo jornal Lao Dong na tarde de 25 de abril em Hanói .

Potencial e oportunidades decorrentes de políticas nacionais

O vice-governador do Banco Estatal do Vietnã, Dao Minh Tu, afirmou: "O financiamento verde, incluindo o crédito verde, não é uma questão nova, mas vem recebendo cada vez mais atenção de países ao redor do mundo, bem como do Vietnã, especialmente no contexto atual da necessidade de promover a mobilização de recursos para impulsionar a reestruturação econômica associada à inovação de modelos de crescimento, a fim de alcançar prosperidade econômica, sustentabilidade ambiental e justiça social; rumo a uma economia verde e neutra em carbono e contribuir para o objetivo de limitar o aumento da temperatura global."

O crédito verde e a implementação de critérios ESG são tendências inevitáveis ​​para o desenvolvimento sustentável, um recurso importante para alcançar a meta nacional de crescimento verde. Representam também uma solução que auxilia as instituições de crédito a reorientarem suas atividades comerciais rumo à sustentabilidade, aproximando-se dos padrões internacionais e, assim, consolidando sua posição, aumentando a competitividade, expandindo a cooperação e as oportunidades de negócios. Para as empresas, o crédito verde é um recurso que as apoia na melhoria e inovação tecnológica, bem como na conversão para uma produção verde.

O Sr. Dao Minh Tu, Vice-Governador Permanente do Banco Estatal do Vietname, discursou no workshop - Foto: VGP/HT

Os dirigentes do Banco Central comentaram que o Vietnã possui muitas condições e oportunidades favoráveis ​​para o desenvolvimento, graças a orientações e regulamentações muito claras.

Em primeiro lugar, a Lei de Proteção Ambiental (2020) e seus documentos orientadores estipularam o crédito verde, o roteiro para o desenvolvimento do crédito verde, medidas para apoiar e incentivar o desenvolvimento do crédito verde, criando um corredor legal para as atividades de crédito verde do sistema bancário.

Em segundo lugar, na Estratégia Nacional de Crescimento Verde por etapas, as recentes Resoluções do Governo sobre desenvolvimento socioeconômico demonstram a determinação do Governo e do Primeiro- Ministro em implementar a "transformação verde - transformação digital", desenvolvendo-se de forma rápida e sustentável para alcançar a meta de crescimento econômico de dois dígitos no período de 2026-2030. Em particular, o Governo e o Primeiro-Ministro definiram tarefas e requisitos para o setor bancário promover o crédito verde e a banca verde.

Em terceiro lugar, com base nesses marcos políticos, nos últimos tempos, o setor bancário tomou medidas drásticas e proativas, implementando soluções para promover atividades de crédito verde e alcançando muitos resultados positivos.

De apenas 15 instituições de crédito participantes em 2017, o número atual de unidades com empréstimos em aberto chegou a 50. A taxa média de crescimento do crédito verde em aberto no período de 2017 a 2024 atingiu mais de 22% ao ano, superando a taxa de crescimento do crédito em aberto em geral na economia. Esses números são muito animadores; no entanto, a participação do crédito verde no crédito total em aberto representa apenas cerca de 4,6%, o que demonstra que o crédito verde no Vietnã ainda tem muito espaço para se desenvolver. Isso torna urgente a necessidade de acelerar e aproveitar esse potencial.

No entanto, na realidade, bancos e empresas enfrentam muitas dificuldades, tais como: não existe uma lista nacional de classificação verde, regulamentações gerais sobre ESG para as empresas praticarem, necessidade de atender a requisitos de desenvolvimento sustentável cada vez mais rigorosos; as ferramentas de avaliação de risco são limitadas, o período de retorno do investimento é longo e a eficiência financeira é incerta...

Este é um dos desafios para o Vietname quando esta política é aplicada a todos os países. Esses "gargalos" exigem uma nova abordagem – mais abrangente, mais flexível e mais sincronizada entre política, mercado e legislação.

"Em relação ao projeto de 1 milhão de hectares no Delta do Mekong – um dos projetos típicos para crédito verde –, se houver sincronização legal e conscientização entre empresas, bancos e agricultores, essa fonte de capital será efetivamente promovida. Claramente, trata-se de uma história ambiental associada à economia verde e ao sistema bancário verde. Em uma perspectiva macro, já temos um corredor legal, mas, analisando cada projeto específico, precisamos de critérios de avaliação claros. Essa é uma questão urgente que precisa ser desenvolvida com mais detalhes", exemplificou o vice-governador Dao Minh Tu.

Sra. Ha Thu Giang, Diretora do Departamento de Crédito para Setores Econômicos (SBV) - Foto: VGP/HT

Existe uma base política, mas é necessário remover os entraves à implementação do crédito verde.

A Lei de Proteção Ambiental de 2020 estipula, pela primeira vez, de forma explícita, o crédito verde. O Decreto 08/2022/ND-CP dá continuidade à especificação do roteiro de desenvolvimento, incentivando também a participação das instituições de crédito por meio de mecanismos preferenciais.

No entanto, a Sra. Ha Thu Giang, Diretora do Departamento de Crédito para Setores Econômicos (SBV), admitiu francamente: A instituição ainda está em processo de aperfeiçoamento. As listas nacionais de classificação verde ainda não foram divulgadas, o que dificulta aos bancos determinar quais projetos são qualificados para receber crédito verde.

No entanto, o Banco Central também emitiu proativamente a Circular 17/2022/TT-NHNN, que orienta as instituições de crédito sobre a gestão de riscos ambientais em atividades de crédito, criando um corredor legal inicial para uma implementação mais ampla.

O Dr. Bui Thanh Minh, do Departamento IV do Gabinete do Governo, comentou: O crédito verde deixou de ser uma opção. É um requisito obrigatório para que as empresas vietnamitas se integrem mais profundamente. Da China, com a meta "30-60", à UE, com o conjunto de ferramentas ESG, até os EUA, embora as políticas ainda estejam indefinidas, todos caminham para um controle de carbono cada vez mais rigoroso.

Segundo o Dr. Nguyen Ba Hung, economista-chefe do ADB no Vietnã: Desenvolver crédito verde não se resume a simplesmente cumprir requisitos ambientais. Trata-se de uma tendência global, especialmente no contexto de muitos países que aplicam "imposto sobre carbono" ou medidas de ajuste de carbono na fronteira a partir de 2026.

Se as empresas vietnamitas não se adaptarem a tempo, perderão oportunidades de exportação, especialmente para mercados "difíceis" como a UE, os EUA ou o Japão. Portanto, além da responsabilidade, o crédito verde também é uma alavanca estratégica para melhorar a competitividade internacional.

O Dr. Lai Van Manh, do Instituto de Estratégia de Política Agrícola, afirmou: Países como a União Europeia, a China, a Coreia do Sul, etc., possuem sistemas de classificação transparentes. Alguns países chegam a usar uma "lista branca" para identificar indústrias ou tecnologias consideradas ambientalmente amigáveis. Se o Vietnã em breve tiver um conjunto semelhante de critérios, isso não só ajudará os bancos a concederem empréstimos, como também ajudará as empresas a planejarem seus projetos de forma proativa, desde o início, na direção correta.

Sra. Phung Thi Binh, Vice-Diretora Geral do Agribank - Foto: VGP/HT

Uma das medidas consideradas um "avanço" é o Projeto para o desenvolvimento sustentável de 1 milhão de hectares de arroz de alta qualidade no Delta do Mekong. Do ponto de vista do crédito, a Sra. Phung Thi Binh, Vice-Diretora Geral do Agribank, afirmou que o banco reservou um pacote de crédito com uma taxa de juros preferencial de pelo menos 1% a menos para empresas, cooperativas e famílias participantes.

No entanto, a Sra. Phung Thi Binh também salientou que tais programas só são bem-sucedidos quando existe uma ligação ao longo da cadeia de valor.

"Nós financiamos todas as etapas, da produção à aquisição, passando pelas sementes e fertilizantes, até o processamento e o consumo, para garantir a eficiência e reduzir os riscos de crédito", disse a Sra. Phung Thi Binh.

No entanto, é inegável que o crédito verde enfrenta muitas barreiras. Uma das maiores é o longo prazo de retorno e o alto risco, enquanto os bancos ainda precisam garantir a capacidade de recuperar o capital. De fato, as instituições de crédito, embora participem ativamente, ainda se mostram cautelosas. Elas precisam de melhores ferramentas de avaliação de risco, informações mais claras por parte dos clientes e, sobretudo, um arcabouço legal mais consistente.

"Queremos muito investir em energia eólica e solar. Mas mudanças nas políticas fizeram com que alguns projetos de energia eólica parassem de receber pagamentos, deixando os bancos confusos e hesitantes", afirmou francamente um representante do Agribank. Além disso, investir em setores como o de conversão de resíduos em energia e o de biomassa, embora promissor, ainda exige um modelo prático suficientemente convincente para que os bancos se sintam seguros em liberar os recursos.

Senhor Minh

Fonte: https://baochinhphu.vn/tin-dung-xanh-don-bay-phat-trien-kinh-te-ben-vung-tai-viet-nam-102250425170022322.htm