O TPBank é pioneiro em atingir os padrões Basileia III.

O Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) anunciou que concluiu a conformidade total com a Circular 14 do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre índice de adequação de capital, de acordo com o Método Padrão (SA). Ao mesmo tempo, o TPBank se registrou para implementar o Método de Classificação Interna (IRB), de acordo com as disposições desta Circular.

Este é o próximo passo na jornada de longo prazo que o TPBank vem buscando desde 2016, rumo à aproximação das mais altas práticas internacionais em gestão de risco e adequação de capital, com o objetivo de se tornar o primeiro banco no Vietnã a concluir totalmente a Circular 14 de acordo com os métodos SA até setembro de 2025 e IRB até 2027.

TPBank tiên phong đạt chuẩn Basel III - 1 — O TPBank concluiu a conformidade total com a Circular 14 do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre índice de adequação de capital, de acordo com o método padrão (SA) (Foto: TPBank).

O TPBank está pronto para a Circular 14

Imediatamente após a emissão da Circular 14, o TPBank revisou proativamente todos os novos requisitos relacionados a métodos de cálculo de capital, estrutura organizacional, sistemas de dados e plataformas de tecnologia da informação.

O Banco concluiu todo o sistema de processos internos, emitiu documentos que orientam o cálculo, a gestão, a supervisão e a divulgação de informações relacionadas ao índice de adequação de capital (CAR) e organizou auditorias internas para garantir a conformidade total e consistente.

Com base nos resultados efetivos da implementação, o TPBank informou ao Banco Estatal do Vietnã o cumprimento de todos os requisitos do método SA previsto na Circular 14 e se registrou para aplicar esse método a partir da data de vigência da circular (15 de setembro). Ao mesmo tempo, o banco também se registrou para implementar o roteiro de implementação do método IRB, com um período de implementação de dois anos, de acordo com as diretrizes do Banco Estatal do Vietnã.

Anteriormente, no âmbito do Projeto de Reformas de Basileia III/Basileia III, o TPBank aplicou o SA e simultaneamente desenvolveu um modelo de classificação interna para se preparar para a implementação do IRB.

O Banco desenvolveu uma ferramenta para calcular indicadores importantes de acordo com os padrões de Basileia III, como CAR, Índice de Alavancagem (LR), Índice de Liquidez de Curto Prazo (LCR), Índice de Fundos Estáveis Líquidos (NSFR) e um sistema para calcular o capital de risco de mercado de acordo com as Reformas de Basileia III (FRTB). Todo esse processo foi revisado de forma independente pela KPMG Tax and Consulting LLC.

Atualmente, o TPBank mantém seu índice de adequação de capital (CAR) em quase 14%, significativamente acima do limite mínimo de 10,5% prescrito pela Circular 14, incluindo o buffer de preservação de capital.

Além disso, o índice de cobertura de liquidez de curto prazo (LCR) atingiu mais de 104% e o índice de financiamento estável líquido (NSFR) atingiu mais de 124%, ambos excedendo em muito o requisito mínimo de 100%.

O índice de alavancagem também é mantido atualmente em torno de 8%, muitas vezes superior ao requisito mínimo de 3, afirmando a capacidade de gestão de risco e a sólida base financeira que o TPBank possui, aumentando sua resiliência às flutuações no ambiente financeiro.

TPBank tiên phong đạt chuẩn Basel III - 2 — O TPBank está gradualmente caminhando em direção à meta de se tornar um banco que cumpre integralmente a Circular 14 (Foto: TPBank).

Desenvolver-se firmemente de forma sustentável, construir confiança e posição internacional

O fato de o TPBank ser o primeiro banco no Vietnã a anunciar a conclusão da implementação do Basileia III e do IFRS9 a partir de 2021 não é apenas um marco técnico, mas também uma prova de uma estratégia de desenvolvimento que se concentra na segurança de capital e na gestão de riscos.

Com base nessa base, concluir a aplicação da Circular 14 de acordo com a SA, ao mesmo tempo em que implementa proativamente o roteiro de acordo com o IRB, traz ao TPBank vantagens estratégicas claras.

A primeira é a capacidade de controlar riscos em um nível mais profundo, graças a um buffer de capital suficientemente grande e um sistema eficaz de gestão de liquidez, ajudando os bancos a aumentar sua resistência a flutuações econômicas inesperadas.

Ao mesmo tempo, a construção de um modelo interno de acordo com o IRB permite que o TPBank meça e quantifique os riscos com mais precisão, otimizando assim a eficiência de capital em todo o sistema.

Além disso, a transparência na divulgação de informações e a total conformidade com os padrões internacionais contribuíram para fortalecer a confiança de investidores, parceiros e mercados financeiros.

O Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank, compartilhou: “Identificamos claramente que a conformidade com a Circular 14 não é apenas para atender aos requisitos legais, mas também um passo estratégico que demonstra a coragem e a capacidade de gestão de um banco.

O TPBank escolheu um caminho mais difícil, que exige uma preparação cuidadosa em termos de capital, dados, tecnologia e recursos humanos, mas acreditamos que esse caminho trará sustentabilidade real. A conquista de hoje é um passo importante para continuarmos nossa jornada de aprimoramento da capacidade de gestão de riscos, fortalecimento da solidez financeira e afirmação gradual da nossa posição na região."

Durante o período de 2025-2027, o TPBank implementará com urgência o plano de aplicação do método IRB de acordo com a orientação do Banco Estatal, caminhando em direção à total conformidade com a Circular 14 até 15 de setembro de 2027.

Junto com isso, o TPBank também está promovendo a implementação contínua do Processo de Avaliação da Adequação de Liquidez Interna (ILAAP) de acordo com os padrões do Banco Central Europeu (BCE) e o Projeto de Atualização do Risco de Liquidez e da Gestão de Risco de Taxa de Juros (IRRBB).

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm