O Banco Comercial Conjunto Tien Phong ( TPBank ) anunciou que concluiu integralmente o cumprimento da Circular 14 do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre o índice de adequação de capital, de acordo com o Método Padrão (SA). Simultaneamente, o TPBank registrou-se para implementar o Método de Classificação Interna (IRB), conforme as disposições da referida Circular.
Este é o próximo passo na jornada de longo prazo que o TPBank vem trilhando desde 2016, rumo à adoção das mais elevadas práticas internacionais em gestão de riscos e adequação de capital, com o objetivo de se tornar o primeiro banco no Vietnã a concluir integralmente a Circular 14, de acordo com os métodos SA até setembro de 2025 e IRB até 2027.
O TPBank concluiu o cumprimento integral da Circular 14 do Banco Estatal do Vietname (SBV) sobre o rácio de adequação de capital, de acordo com o método padrão (SA) (Foto: TPBank).
TPBank está pronto para a Circular 14.
Imediatamente após a publicação da Circular 14, o TPBank analisou proativamente todos os novos requisitos relacionados aos métodos de cálculo de capital, estrutura organizacional, sistemas de dados e plataformas de tecnologia da informação.
O Banco concluiu todo o sistema de processos internos, emitiu documentos que orientam o cálculo, a gestão, a supervisão e a divulgação de informações relacionadas ao índice de adequação de capital (CAR) e organizou auditorias internas para garantir a conformidade plena e consistente.
Com base nos resultados reais da implementação, o TPBank informou ao Banco Central do Vietnã o cumprimento de todos os requisitos do método SA prescrito na Circular 14 e registrou-se para aplicar esse método a partir da data de vigência da circular (15 de setembro). Simultaneamente, o banco também registrou-se para implementar o plano de execução do método IRB, com um período de implementação de dois anos, conforme as diretrizes do Banco Central do Vietnã.
Anteriormente, no âmbito do projeto Basileia III/Reformas da Basileia III, o TPBank aplicou a Análise de Conduta (AC) e, simultaneamente, desenvolveu um modelo de classificação interna para se preparar para a implementação do Acordo de Classificação de Risco (ACR).
O Banco desenvolveu uma ferramenta para calcular indicadores importantes de acordo com os padrões de Basileia III, como o Índice de Adequação de Capital (CAR), o Índice de Alavancagem (LR), o Índice de Liquidez de Curto Prazo (LCR), o Índice de Fundos Estáveis Líquidos (NSFR) e um sistema para calcular o capital de risco de mercado de acordo com as Reformas de Basileia III (FRTB). Todo esse processo foi revisado de forma independente pela KPMG Tax and Consulting LLC.
Atualmente, o TPBank mantém seu índice de adequação de capital (CAR) em quase 14%, significativamente superior ao limite mínimo de 10,5% prescrito pela Circular 14, incluindo a reserva de preservação de capital.
Além disso, o índice de cobertura de liquidez de curto prazo (LCR) ultrapassou 104% e o índice de financiamento estável líquido (NSFR) ultrapassou 124%, ambos excedendo em muito o requisito mínimo de 100%.
O índice de alavancagem também se mantém atualmente em torno de 8%, muitas vezes superior ao requisito mínimo de 3, o que confirma a capacidade de gestão de riscos e a sólida base financeira que o TPBank possui, reforçando sua resiliência às flutuações do ambiente financeiro.
O TPBank está gradualmente caminhando em direção ao objetivo de se tornar um banco que esteja em total conformidade com a Circular 14 (Foto: TPBank).
Desenvolver de forma sólida e sustentável, construir confiança e uma posição internacional.
O fato do TPBank ser o primeiro banco no Vietnã a anunciar a conclusão da implementação do Basileia III e do IFRS 9 a partir de 2021 não é apenas um marco técnico, mas também uma prova de uma estratégia de desenvolvimento focada na segurança do capital e na gestão de riscos.
Partindo dessa base, a conclusão da aplicação da Circular 14 de acordo com a SA, enquanto se implementa proativamente o roteiro de acordo com o IRB, traz ao TPBank claras vantagens estratégicas.
Em primeiro lugar, está a capacidade de controlar os riscos em um nível mais profundo, graças a uma reserva de capital suficientemente grande e a um sistema eficaz de gestão de liquidez – o que ajuda os bancos a aumentar sua resistência a flutuações econômicas inesperadas.
Ao mesmo tempo, a construção de um modelo interno de acordo com o IRB permite ao TPBank mensurar e quantificar os riscos com maior precisão, otimizando assim a eficiência do capital em todo o sistema.
Além disso, a transparência na divulgação de informações e a plena conformidade com as normas internacionais contribuíram para fortalecer a confiança dos investidores, parceiros e mercados financeiros.
O Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank, afirmou: “Entendemos claramente que a conformidade com a Circular 14 não se trata apenas de atender a requisitos legais, mas também de uma medida estratégica que demonstra a fibra e a capacidade de gestão de um banco.
O TPBank escolheu um caminho mais difícil, que exige uma preparação cuidadosa em termos de capital, dados, tecnologia e recursos humanos, mas acreditamos que esse caminho trará sustentabilidade real. A conquista de hoje é um passo importante para continuarmos nossa jornada de aprimoramento da capacidade de gestão de riscos, fortalecimento da solidez financeira e consolidação gradual de nossa posição na região.
Durante o período de 2025 a 2027, o TPBank implementará com urgência o plano de aplicação do método IRB, de acordo com as diretrizes do Banco Central, visando o cumprimento integral da Circular 14 até 15 de setembro de 2027.
Além disso, o TPBank também está promovendo a implementação contínua do Processo de Avaliação da Adequação da Liquidez Interna (ILAAP), de acordo com os padrões do Banco Central Europeu (BCE) e do Projeto para Aprimorar a Gestão do Risco de Liquidez e do Risco de Taxa de Juros (IRRBB).
Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm
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