ACB blochează tranzacțiile a 10.000 de conturi suspectate de fraudă

Aplicând tehnologie avansată pentru a proteja conturile clienților, strategia de securitate multistratificată ajutăACB să detecteze și să avertizeze asupra riscurilor, oferind liniște sufletească atunci când utilizează serviciile bancare digitale.

Serviciul bancar digital ACB ONE - Fotografie: ACB

În trimestrul al treilea al anului 2024, ACB Bank a raportat că a monitorizat și a inclus pe lista neagră aproape 10.000 de conturi suspecte la bănci, pentru a suspenda temporar tranzacțiile către aceste conturi pentru a evita pierderile suferite de clienți, iar numărul cazurilor de fraudă a scăzut cu 50%.

Servicii bancare securizate pe mai multe niveluri pentru clienți

Potrivit reprezentanților băncii, soluțiile de securitate sunt întotdeauna concepute pentru a asigura prevenirea și limitarea riscurilor tranzacțiilor online.

Pentru nivelul de apărare, banca efectuează o analiză a informațiilor despre clienții noi, elimină proactiv conturile neînregistrate prin metodele de identificare eKYC și IDCheck în comparație cu datele de identificare ale cetățenilor stocate la Ministerul Securității Publice și implementează simultan înregistrarea prin autentificare facială cu carduri de identitate cu cip încorporat atunci când clienții deschid conturi online (eKYC), prevenind eficient falsificarea documentelor de identitate la tranzacțiile cu băncile.

Pe de altă parte, banca actualizează continuu informațiile despre conturile frauduloase, ajutând sistemul să identifice și să avertizeze imediat clienții dacă aceștia urmează să transfere bani într-un cont de pe lista suspecților. Acest lucru nu numai că protejează clienții, dar ajută și la prevenirea activităților subiecților fraudulosi.

Până în prezent, „lista neagră” a înregistrat până la 10.000 de conturi de la bănci, iar tranzacțiile către aceste conturi au fost, de asemenea, suspendate pentru a evita prejudiciile aduse clienților.

Banca actualizează continuu informațiile despre conturile frauduloase, ajutând sistemul să identifice și să avertizeze imediat clienții dacă aceștia sunt pe cale să transfere bani într-un cont de pe lista suspecților - Foto: ACB

Au existat numeroase cazuri în care clienții au fost înșelați prin uzurparea identității unor curieri și solicitarea de transferuri de plăți. Cu toate acestea, atunci când clienții transferă bani, sistemul ACB ONE afișează un avertisment privind contul nevalid, împiedicându-i pe clienți să efectueze această tranzacție.

O altă formă destul de populară este falsificarea site-urilor web și a paginilor de informații folosind numele Frontului Patriei Vietnam pentru a mobiliza și a solicita acțiuni caritabile și sprijin pentru provinciile și orașele afectate de furtuna nr. 3. Băncile au prevenit în mod proactiv acest lucru utilizând un sistem de identificare a operațiunilor de transfer neobișnuite și de împiedicare a clienților să efectueze tranzacții frauduloase.

Dna PH Nam a spus: „Din fericire, sistemul băncii a blocat prompt contul din cauza unor tranzacții suspectate incorecte. Mulțumesc băncii. Am fost atât de credulă încât aproape mi-am pierdut toți banii.”

Un alt client a fost, de asemenea, dat drept rudă de Facebook pentru a împrumuta bani, dar banca a blocat imediat tranzacția, astfel încât contul a fost protejat: „Tocmai am transferat bani în contul unei rude care mi-a cerut să-i trimit, dar a fost blocat pentru că am bănuit că tranzacționez cu un cont fraudulos. Când am întrebat, am aflat că am fost înșelat. Sistemul are tehnologie pentru a identifica riscurile prin comportamentul tranzacțiilor. Din fericire, banca are o securitate bună, altfel nu știu câți bani am fost înșelat.”

Clienții au fost atrași într-o înșelătorie, dar nu au pierdut bani deoarece sistemul de securitate al băncii a blocat tranzacțiile către conturile de pe lista suspecților - Foto: ACB

Aplicația ACB ONE Digital Banking este, de asemenea, dotată cu cele mai avansate tehnologii, care pot identifica și avertiza utilizatorii atunci când dispozitivele mobile prezintă semne de a fi atacate de factori externi, cum ar fi programe malware, provocând pierderea controlului asupra dispozitivului și ducând la riscul de pierdere a banilor din cont. Atunci când există semne de tranzacții suspecte, banca va preveni în mod proactiv transferurile de bani.

Clienții vor fi, de asemenea, notificați dacă există programe malware, spyware sau dispozitive nesigure din cauza interferențelor neautorizate sau a controlului de la distanță de pe un alt dispozitiv.

Conform Deciziei nr. 2345/QD-NHNN, în iulie anul trecut, banca a implementat simultan și o metodă combinată de autentificare facială cu ACB Safekey - o metodă de autentificare a tranzacțiilor online cu cod OTP direct în aplicație, asigurând că datele corespund exact cu datele biometrice stocate în cipul cărții de identitate emise de agenția de poliție, acționând ca o linie importantă de apărare pentru prevenirea fraudei, chiar și atunci când infractorul folosește tehnologia sofisticată Deepfake.

Clienții pot fi siguri că nu doar conturile lor, ci și tranzacțiile lor sunt garantate a fi „autentice”, chiar dacă identitatea lor este furată, infractorii vor avea dificultăți în a le obține banii. Până în prezent, peste 1,5 milioane de conturi s-au înregistrat cu succes pentru autentificarea facială, numărul cazurilor de fraudă scăzând cu 50%.

În plus, în conformitate cu Circularele 17 și 18/2024/TT-NHNN ale Băncii de Stat, banca recomandă, de asemenea, tuturor clienților să se înregistreze pentru autentificarea facială cu un card de identitate/carte de identitate cu cip înainte de 1 ianuarie 2025, pentru a evita întreruperea tuturor tranzacțiilor online cu conturi de plată, carduri de pe ACB ONE Digital Bank și retrageri de la bancomat.

În special pentru clienții ale căror documente de identitate (carte de identitate/carte de identitate de cetățean/alte documente de identitate) sunt pe cale să expire, pentru a evita blocarea temporară a retragerilor din contul de plăți și a tranzacțiilor cu cardul începând cu 1 ianuarie 2025, clienții trebuie să se înregistreze proactiv pentru un nou document de identitate la autoritatea competentă, apoi să actualizeze noul document de identitate la ACB.

Nu există o apărare perfectă.

Este incontestabil faptul că nu doar ACB, ci întregul sistem bancar depune eforturi pentru a îmbunătăți ecosistemul digital și a preveni riscurile din spațiul cibernetic pentru clienți. Cu toate acestea, presa încă relatează în mod regulat despre incidente de pierdere a conturilor de socializare, fraude de investiții online sau chiar pierderi de conturi bancare...

Aceste evenimente ne amintesc că: Cele mai moderne metode de securitate nu pot crea o apărare perfectă. Deoarece lacunele pot proveni și de la utilizatorii înșiși.

Nu există un scut de apărare perfect, deoarece golul poate proveni de la utilizator - Foto: ACB

Creșterea gradului de conștientizare și înțelegerea principiilor tranzacțiilor sigure reprezintă întotdeauna o primă linie solidă de apărare. Banca afirmă că serviciile bancare digitale rămân un canal de tranzacții sigur și convenabil, atâta timp cât clienții sunt pe deplin dotați cu cunoștințe despre siguranță și securitate. Clienții efectuează tranzacții, contactează și raportează doar prin canalele oficiale ale băncii (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, aplicația ACB ONE Digital Banking/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), Centrul de contact pentru serviciul clienți 1900 54 54 86 sau (028) 38 247 247 sau la ghișeul de tranzacții, nu prin intermediul niciunui alt site web sau aplicație.

În cazurile în care a avut loc o tranzacție, echipa de răspuns rapid va ajuta și la blocarea contului (în funcție de situație) și, în același timp, va îndruma clientul să raporteze autorităților pentru a limita daunele aduse clientului.

Sursă: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm