Cine trebuie să raporteze transferuri de 500 de milioane de VND sau mai mult?

(NLDO) - Persoanele și organizațiile care efectuează transferuri de bani nu au responsabilitatea de a raporta, dar responsabilitatea aparține altor unități.

Conform Circularei 27/2025/TT-NHNN, în vigoare de la 1 noiembrie, tranzacțiile interne de transfer electronic de bani cu o valoare de 500 de milioane VND sau 1.000 USD sau mai mult (pentru tranzacții internaționale, inclusiv valute străine de valoare echivalentă) trebuie raportate Băncii de Stat a Vietnamului .

În plus, tranzacțiile de transfer suspecte sunt, de asemenea, supuse raportării. Cu toate acestea, persoanele fizice și organizațiile care efectuează transferul nu sunt obligate să raporteze, dar responsabilitatea raportării aparține băncilor comerciale și organizațiilor intermediare de plăți.

Persoanele fizice și organizațiile care efectuează transferuri de bani nu au obligații de raportare; această responsabilitate aparține băncilor comerciale și organizațiilor intermediare de plăți.

Într-o declarație acordată unui reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong, dl. Le Hoang Tung, director general adjunct al Băncii Comerciale pe Acțiuni pentru Comerț Exterior ( Vietcombank ), a declarat că instituțiile financiare trebuie să raporteze tranzacțiile utilizând date electronice, inclusiv informații complete precum banca care transferă și primește banii, expeditorul și destinatarul, numărul contului, suma, moneda, scopul și data tranzacției.

Potrivit domnului Tung, sistemul Vietcombank este acum pregătit să identifice tranzacții de transfer de bani de la 500 de milioane de VND, tranzacții suspecte de transfer de bani către mai multe conturi, transferuri de bani cu frecvență ridicată... După aceea, Vietcombank va întocmi un raport online către Banca de Stat.

În mod similar, Banca Comercială pe Acțiuni din Vietnam pentru Industrie și Comerț și multe alte bănci au declarat că raportarea transferurilor de 500 de milioane de VND sau mai mult se face la fel ca Vietcombank.

Un lider de rang înalt al Băncii de Stat a declarat că regulamentul privind raportarea tranzacțiilor de transfer de 500 de milioane VND sau mai mult (sau echivalentul în valută străină) și a tranzacțiilor suspecte pentru furnizarea de date este pentru Banca de Stat să examineze și să detecteze tranzacțiile neobișnuite.

În același timp, Banca de Stat monitorizează și indiciile legate de activități de spălare a banilor și ascunderea originilor ilegale; se asigură că tranzacțiile la scară largă sunt monitorizate îndeaproape, detectează și previne prompt utilizarea banilor pentru activități ilegale, astfel încât Vietnamul să respecte standardele internaționale privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, așa cum sunt recomandate de organizațiile internaționale.

Sursă: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm