Schimbul de experiențe în gestionarea activelor virtuale și spălarea banilor

Dezvoltarea rapidă a tehnologiei financiare digitale și a activelor cripto este o tendință inevitabilă, aducând oportunități pentru inovare, dar și prezentând mari provocări în management, în special în prevenirea spălării banilor, a finanțării terorismului și a fraudei transfrontaliere.

Eveniment paralel cu tema „Schimb de experiență în investigarea și colectarea probelor electronice în cazuri legate de active virtuale și spălare de bani”. (Foto: Trung Hung)

În după-amiaza zilei de 25 octombrie, în cadrul ceremoniei de semnare și al Conferinței la nivel înalt privind Convenția Națiunilor Unite împotriva criminalității cibernetice (Convenția de la Hanoi ), a avut loc un eveniment conex cu tema „Schimbul de experiențe în investigarea și colectarea probelor electronice în cazuri legate de active virtuale și spălarea banilor”.

La eveniment au participat reprezentanți ai Băncii de Stat a Vietnamului; dna Delphine Schantz, reprezentantul șef al Biroului Națiunilor Unite pentru Droguri și Criminalitate (UNODC) în regiunea Asia -Pacific ; dl Jarek Jakubczak, șeful departamentului de formare în domeniul aplicării legii la Binance exchange; dl Samuel Nartey George, ministrul comunicațiilor, tehnologiei digitale și inovării din Ghana; și reprezentanți ai țărilor participante la Convenția de la Hanoi.

Vorbind la eveniment, un reprezentant al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că multe țări sunt martorii dezvoltării rapide a tehnologiei financiare digitale și a activelor cripto, ceea ce prezintă atât oportunități, cât și provocări majore în management.

Un reprezentant al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că multe țări sunt martorii dezvoltării rapide a tehnologiei financiare digitale și a activelor cripto, ceea ce prezintă atât oportunități, cât și provocări majore în management. (Foto: Trung Hung)

Activele criptomonede au trei caracteristici care le fac dificil de investigat și recuperat: tranzacții descentralizate, transfrontaliere, anonime de mare viteză, dificil de recuperat și ușor de ascuns. Raportul național de evaluare a riscurilor 2018-2022 clasifică riscul pentru furnizorii de servicii de portofel electronic, administratorii de active virtuale și fondurile de investiții în active virtuale ca fiind ridicat. Riscul pentru activele criptomonede stabile este, de asemenea, clasat pe un nivel ridicat.

Reprezentantul din Ghana a menționat o serie de cazuri care au avut loc în țară, inclusiv un atac asupra adreselor financiare din Ghana, care a cauzat pagube semnificative atunci când 12 milioane de dolari au fost transferați în rețea în doar 9 secunde. Banii au fost transferați dintr-un portofel electronic într-un alt portofel de active digitale. Acesta este un caz de fraudă cu elemente transfrontaliere.

Delegații au discutat soluții pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și a fraudei transfrontaliere. (Foto: Trung Hung)

Departamentul pentru Combaterea Spălării Banilor din cadrul Băncii de Stat a declarat că a identificat o serie de acte de spălare a banilor pe piața criptoactivelor, inclusiv: valorificarea sistemului de autentificare flexibil al bursei; amestecarea criptoactivelor ilegale cu active legale; convertirea valorii în criptoactive personale pentru a fi schimbate cu criptoactive legale; divizarea și combinarea prin intermediul mai multor adrese de portofel, evitând pragul de monitorizare; crearea de proiecte false, utilizarea criptoactivelor ilegale pentru cumpărare, transferul într-un al doilea portofel pentru tranzacționare, anularea proiectelor pentru a mușamaliza...

În contextul creșterii numărului de infracțiuni de spălare de bani, finanțare a terorismului și fraudă transfrontalieră, Ghana a efectuat cu succes investigații privind criptomonedele, prin cooperarea cu bursele de criptomonede; cooperarea cu agențiile anti-criminalitate, inclusiv agenția de combatere a criminalității cibernetice, agenția de combatere a criminalității economice și agenția de combatere a criminalității organizate... Aceste activități de cooperare vizează urmărirea fluxurilor de bani ilegale și a mișcării acestor fluxuri pentru a fi convertite în criptomonede.

Scena evenimentului. (Foto: Trung Hung)

În cadrul evenimentului, vorbitorii au propus soluții pentru combaterea spălării banilor și a fraudei transfrontaliere. Prin urmare, este nevoie de un sistem de asistență juridică reciprocă și de un punct de contact disponibil 24/7 pentru urmărirea și identificarea infractorilor. Împreună cu aceasta, este necesară instruirea și consolidarea capacităților celor care lucrează în sectorul judiciar în problemele legate de spălarea banilor și frauda transfrontalieră.

Vietnamul și-a prezentat experiența în acest domeniu. Vietnamul construiește un cadru juridic în conformitate cu Recomandarea 15 a GAFI (Grupul de Acțiune Financiară Internațională). Adunarea Națională a adoptat Legea privind Industria Tehnologiei Digitale 2025 la 14 iunie 2025, reglementând în mod cuprinzător industria tehnologiei digitale din Vietnam. Odată cu aceasta, Guvernul a emis Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței activelor cripto din Vietnam.

Departamentul de Combatere a Spălării Banilor din cadrul Băncii de Stat a Vietnamului a analizat peste 400 de tranzacții suspecte legate de active criptografice din 2024 și a transferat informațiile autorităților. În perioada următoare, Banca de Stat se va concentra pe furnizarea de îndrumări privind identificarea și raportarea tranzacțiilor suspecte, dezvoltarea infrastructurii tehnice, sporirea capacității Departamentului de Combatere a Spălării Banilor și promovarea cooperării internaționale.

Prin soluții drastice la nivel intern și o cooperare strânsă între țări, vorbitorii se așteaptă să rezolve problemele rămase în prevenirea spălării banilor și a fraudei transfrontaliere în perioada următoare.

GRUP DE REPORTERI

Sursă: https://nhandan.vn/chia-se-kinh-nghiem-trong-quan-ly-tai-san-ao-va-rua-tien-post918045.html